ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОРЕКС ДИЛЕРОВ

Лучшие Форекс брокеры 2021:
Читайте в этой статье:

ЗАКОН УКРАИНЫ

Данный закон устанавливает основные правовые и организационные основы осуществления деятельности форекс-дилеров в Украине и направлен на обеспечение потребностей государственного бюджета, прав и законных интересов граждан.

РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение и использование терминов

1. В данном законе термины используются в таких значениях:

1) форекс-дилер — юридическое лицо, которое от своего имени и за свой счет заключает с физическими и юридическими лицами соглашения и предоставляет этим лицам доступ к совершению имитированных сделок купли/продажи в системе форекс с помощью соответствующего программного обеспечения.

2) система форекс — серверная часть программного обеспечения форекс-дилера, которая имитирует совершение сделок купли/продажи валюты, ценных бумаг, товаров, сырья, учетных ставок и других инструментов биржевой торговли и их деривативов, и предназначена для учета счетов, обработки команд внешних пользователей — клиентов форекс-дилера — на совершение имитированных сделок, для выставления и исполнения ордеров, расчета размера денежного обеспечения, результата имитированных сделок, транслирования котировок, ведения протоколов и архивов данных и т.д.

3) имитированная сделка купли/продажи — сделка в системе форекс, финансовый результат которой зависит от изменения котировок валюты, валютной пары, ценных бумаг, товаров, сырья, учетных ставок, других инструментов биржевой торговли и их деривативов, которая заключается не на организованных торговых площадках, деятельность которых регулируется законодательством Украины, и в результате которой не осуществляется непосредственный обмен валют, получение или лишение права собственности на ценные бумаги, товары, сырье, заключение фьючерсных, форвардных, опционных контрактов.

4) договор о предоставлении доступа к системе форекс (далее – договор) – это соглашение между форекс-брокером и физическим или юридическим лицом, которое регламентирует порядок и условия доступа к системе форекс, права и обязанности сторон, порядок разрешения споров и т.д.

Рейтинг Форекс брокеров:

5) лот — стандартное количество, которым измеряется объем имитированной сделки купли/продажи в системе форекс;

6) программно-технические средства — совокупность программного обеспечения о оборудования форекс-дилера, с помощью которого форекс-дилер производит учет и управляет счетами клиентов, открытых в данной системе, обрабатывает команды пользователей на совершение имитированных сделок купли/продажи, выставления, отмены и исполнения ордеров, транслирует котировки, новости и другую информацию, вводит настройки для инструментов торговли, предоставляет клиенту информацию о состоянии его счетов в системе, о возможности совершать имитированные сделки купли/продажи и автоматизировать процесс совершения таких сделок, совершать анализ котировок и т. д.

7) финансовый результат имитированный сделки купли/продажи в системе форекс — это разница на счету физического лица, открытом в системе форекс, которая возникла как результат между ценой открытия и закрытия данной сделки в системе форекс в соответствующем количестве лотов;

Как правильно выбрать брокера для торговли?

8) гарантийное обеспечение — средства, предоставленные форекс-дилеру физическим или юридическим лицом, которые обеспечивают выполнение обязательств перед форекс-дилером и используются для совершения имитированных сделок в системе форекс;

9) официальный сайт форекс-дилера — веб-сайт форекс-дилера, доменное имя которого относится к домену верхнего уровня «UA», информация на котором предоставляется на украинском языке и посредством которого форекс-дилер осуществляет деятельность в электронном (виртуальном) пространстве сети Интернет;

Рейтинг Форекс платформ:

10) плата за лицензию — платежи, которые осуществляются форекс-дилером за право осуществления деятельности на протяжении срока действия лицензии;

11) саморегулируемая организация форекс-дилеров — неприбыльное объединение форекс-дилеров, созданное с целью защиты интересов своих членов и клиентов форекс-дилеров, которому делегированы прочие права в соответствии с данным Законом;

12) клиент форекс-дилера — физическое лицо, заключившее договор с форекс-дилером о предоставлении услуг форекс-дилером и перечислившее на счет форекс-дилера денежные средства, достигшее на момент заключения договора 18 лет и являющееся дееспособным, либо юридическое лицо — резидент Украины;

2. Слова «форекс», «forex» и производные от них слова, словосочетания и соединения с этими словами в названии, торговой марке, названии фирмы и рекламе на территории Украины могут использоваться исключительно форекс-дилерами.

3. Термин «лицензия» и «лицензионные условия» используются в значениях, указанных в Законе Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности».

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Действие данного Закона распространяется на отношения, связанные с осуществлением и регулированием форекс-дилеров в Украине. Данный Закон является специальным Законом для регулирования деятельности форекс-дилеров.

2. Действие данного Закона распространяется на всех юридических лиц, которые осуществляют деятельность форекс-дилера.

3. Лицензирование деятельности форекс-дилеров осуществляется в порядке, предусмотренном Законом Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности» с учетом особенностей, предусмотренных данным Законом и Законом Украины «Об административных услугах».

Статья 3. Законодательство Украины о деятельности форекс-дилеров

1. Отдельные вопросы, которые охватываются предметом правового регулирования настоящего Закона, регламентируются законами Украины «О Кабинете Министров Украины», «О Центральных органах исполнительной власти», «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности»; «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», «О рекламе».

2. В случае, если международным договором Украины, согласие на обязательность которого предоставлено Верховной Радой Украины, установлены другие правила, нежели предусмотренные настоящим Законом, применяются правила международного договора.

Статья 4. Цель и принципы государственной политики в сфере деятельности форекс-дилеров

1. Целью государственной политики в сфере деятельности форекс-дилеров является создание условий для снижения социальных рисков, связанных с ее организацией и проведением, обеспечение соблюдения субъектами такой деятельности требований законодательства.

2. Принципами государственной политики в сфере деятельности форекс-дилеров являются:

1) защита прав, законных интересов, жизни и здоровья граждан;

2) обеспечение соблюдения прозрачных условий предоставления услуг форекс-дилерами;

3) обеспечение соблюдения принципов справедливости и объективности при осуществлении деятельности форекс-дилеров;

Статья 5. Система регулирования деятельности форекс-дилеров и контроля за ее осуществлением

1. Система регулирования деятельности форекс-дилеров и контроля за ее осуществлением состоит из государственного и самоуправляющегося регулирования и контроля, которые проводятся в порядке, определенном законодательством.

2. Основным средством государственного регулирования деятельности форекс-дилеров является лицензирование такой деятельности.

3. Основы самоуправляющегося регулирования устанавливаются этим и другими законами.

Статья 6. Полномочия органа исполнительной власти, осуществляющего государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг

1. Орган исполнительной власти, осуществляющий государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг:

1) обеспечивает исполнение законодательства в сфере деятельности форекс-дилеров;

2) обеспечивает осуществление государственного регулирования в сфере деятельности форекс-дилеров;

3) осуществляет лицензирование деятельности форекс-дилеров;

4) подает Кабинету Министров Украины предложения относительно решения вопросов в сфере деятельности форекс-дилеров;

5) получает на безвозмездной основе от центральных и местных органов исполнительной власти, органов местного самоуправления информацию, документы и материалы, необходимые для выполнения возложенных на него обязанностей;

6) осуществляет контроль за соблюдением лицензионных условий;

7) издает распоряжения об устранении нарушений лицензионных условий;

8) применяет санкции к форекс-дилерам в случаях, предусмотренных законом;

9) содействует осуществлению саморегулируемыми организациями форекс-дилеров контроля за осуществлением деятельности форекс-дилеров в Украине;

10) осуществляет проверки соблюдения форекс-дилерами требований настоящего Закона и лицензионных условий;

Что такое Forex? [Терминология трейдинга]

11) взаимодействует с органами государственной власти, местного самоуправления, общественными и другими организациями при осуществлении регулирования деятельности форекс-дилеров;

12) ведет Единый реестр форекс-дилеров, в котором указывается информация о форекс-дилеров. Перечень сведений, которые отражаются в Едином реестре форекс-дилеров утверждается органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Единый реестр форекс-дилеров ведется в электронной форме, является открытым для бесплатного публичного доступа к нему и размещается на официальной веб-странице органа исполнительной власти, осуществляющего государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

РАЗДЕЛ ІІ. ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

Статья 7. Ограничения в организации и осуществлении деятельности форекс-дилеров

1. Деятельность форекс-дилера в Украине осуществляется исключительно на основании лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера.

2. Компании-нерезиденты, которые предоставляют услуги, связанные с получением физическими и юридическими лицами доступа к системе форекс на территории Украины, в том числе через веб-ресурсы, должны образовать для такой деятельности юридическое лицо в соответствии со статьей 8 настоящего Закона и других законов Украины. Для осуществления деятельности форекс-дилера такое юридическое лицо должно получить лицензию форекс-дилера

3. Нерезидентам на территории Украины запрещается предоставление доступа для физических и юридических лиц к системе форекс, открытие и пополнение счетов таких лиц в системе форекс, в том числе посредством сети Интернет.

4. Форекс-дилерам запрещается:

1) осуществлять иные виды хозяйственной деятельности, кроме деятельности форекс-дилера;

2) предоставлять клиентам ложную информацию относительно своего статуса, местонахождения и механизма заключения сделок в системе форекс, инвестиционных стратегий, комиссионных и других платежей;

3) давать обещания относительно размера гарантированной или потенциальной прибыли;

5. Форекс-дилер имеет право осуществлять свою деятельность исключительно после вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров, которая образуется в соответствии с настоящим Законом.

Статья 8. Требования к форекс-дилеру

1. Форекс-дилером может быть только юридическое лицо, созданное в форме хозяйственного общества, которое основано и осуществляет деятельность на территории Украины в установленном законом порядке.

2. Размер уставного (складочного) капитала форекс-дилера должен быть не менее размера денежных средств физических и юридических лиц, находившихся на счете форекс-дилера по состоянию на последний день года, предшествующего году, в котором осуществляется корректировка размера уставного (складочного) капитала, но не менее одного миллиона гривен на дату выдачи лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера;

3. Корректировки размера уставного (складочного) капитала форекс-дилера производятся не позднее первого февраля каждого года. В случае корректировки размера уставного капитала форекс-дилера в сторону увеличения такая корректировка может происходить исключительно за счет денежных средств.

4. Уставной (складочный) капитал форекс-дилера должен быть сформирован исключительно денежными средствами. Уставный капитал не может быть сформирован ценными бумагами. Запрещается формирование уставного (складочного) капитала форекс-дилера за счет средств, полученных на основании кредитного договора или договора займа.

5. Порядок определения размера денежных средств физических и юридических лиц, которые находятся на счете форекс-дилера, с целью расчета минимального размера уставного (складочного) капитала устанавливается органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

6. Не допускается формирование уставного капитала за счет средств, источники происхождения которых невозможно подтвердить.

7. Физические лица — учредители (участники) и руководители форекс-дилера не должны иметь неснятой или непогашенной судимости за преступления против собственности, преступления в сфере служебной деятельности и/или преступления в сфере хозяйственной деятельности, а также не лишены права занимать определенные должности или заниматься определенной хозяйственной деятельностью.

8. В состав участников (акционеров) форекс-дилера не могут входить органы государственной власти, органы местного самоуправления, коммунальные, государственные предприятия или юридические лица, которые внесены в Реестр неприбыльных организаций и учреждений. В случае изменения состава участников (акционеров) форекс-дилер обязан в течение десяти дней уведомить орган исполнительной власти, осуществляющий государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, о таких изменениях.

9. В состав участников (акционеров) форекс-дилера не могут входить нерезиденты, зарегистрированные в одной из оффшорных зон, перечень которых определен Кабинетом Министров Украины, или юридические лица Украины, учредителями (участниками) или собственниками существенного участия которых является нерезидент (нерезиденты) указанных оффшорных зон.

10. Запрещается участие иностранных физических и/или юридических лиц в уставном (складочном) капитале форекс-дилера, если такие лица являются резидентами государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом, или признанной в соответствии с нормами международного права государством-агрессором.

Запрещается участие в уставном (складочном) капитале форекс-дилера юридических лиц Украины, учредителями (участниками) или собственниками существенного участия которых являются иностранные юридические и/или физические лица, если такие лица являются резидентами государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом или признанного в соответствии с нормами международного права государством-агрессором.

Запрещается участие в уставном (складочном) капитале форекс-дилера юридических лиц Украины, конечными выгодополучателями которых являются иностранные физические лица, если такие лица являются резидентами государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом, или признанным в соответствии с нормами международного права государством-агрессором.

11. Не менее чем 51 процент долей (акций) в уставном (складочном) капитале форекс-дилера должен принадлежать гражданам Украины. В случае изменения размера или долей уставного (складочного) капитала форекс-дилер обязан в течение десяти дней уведомить орган исполнительной власти, осуществляющий государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, о таких изменениях.

12. Форекс-дилер должен иметь зарегистрированный на территории Украины знак для товаров и услуг, под которым форекс-дилер осуществляет свою деятельность.

13. Форекс-дилер должен иметь официальный веб-сайт, доменное имя которого принадлежит к домену верхнего уровня «UA». Наименование доменного имени веб-сайта должно совпадать с зарегистрированным на территории Украины знаком для товаров и услуг, под которым форекс-дилер осуществляет свою деятельность.

Статья 9. Требования к программно-техническим средствам форекс-дилера

1. Программно-технические средства форекс-дилера должны соответствовать характеру и объему осуществляемых им операций, а также обеспечивать его бесперебойную деятельность и сохранение данных, в том числе путем создания резервных копий.

2. Форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории Украины. Требования к программно-техническим средствам форекс-дилера устанавливаются саморегулируемой организацией форекс-дилеров по согласованию с органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

3. Форекс-дилер должен иметь соответствующую документацию от производителя оборудования и программного обеспечения, используемых для осуществления деятельности форекс-дилеров, данные о модификации, ремонте и обязательном тестировании на соответствие техническим требованиям, установленным для такого оборудования.

Статья 10. Обязанности форекс-дилера

1. В своей деятельности форекс-дилер обязан:

1) придерживаться лицензионных условий, правил деятельности форекс-дилера, требований действующего законодательства;

2) воздерживаться от действий, которые могут оказать влияние на результаты имитированных сделок купли/продажи клиентов форекс-дилера;

3) создавать условия для надлежащего информирования существующих и потенциальных клиентов форекс-дилера о наличии лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера, об условиях и правилах предоставления услуг, о возможных рисках и последствиях для клиентов, которые возникают при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

4) обнародовать годовые финансовые отчеты о своей деятельности в средствах массовой информации и на официальном веб-сайте;

5) своевременно вносить платежи за лицензию;

6) осуществлять меры, определенные законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

7) использовать в своей деятельности оборудование, которое исключает возможность несанкционированного вмешательства в его деятельность;

8) своевременно и в полном объеме осуществлять выплаты согласно заключенных соглашений.

2. Форекс-дилер не имеет права:

1) заключать договоры с клиентом, если образец такого договора не зарегистрирован саморегулируемой организацией форекс-дилеров;

2) изменять в одностороннем порядке условия договора после его заключения;

3) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;

Статья 11. Требования к клиентам форекс-дилера

1. Клиентами форекс-дилера не могут быть:

1) недееспособные и ограниченно дееспособные лица;

2) лица, не достигшие восемнадцати лет;

3) его учредители (участники, акционеры) или руководители;

4) представители его учредителей (участников, акционеров) или руководителей.

Статья 12. Обязанности клиента форекс-дилера

1. Клиент форекс-дилера обязан:

1) придерживаться требований данного Закона, условий договора и правил, установленных форекс-дилером;

О форексе доступно: форекс-дилер и недобросовестный участник рынка

2) до заключения договора убедиться, что форекс-дилер имеет действующую лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера.

Статья 13. Требования к рекламе деятельности форекс-дилеров

1. Заказчиком изготовления, размещения, распространения рекламы деятельности форекс-дилеров может быть исключительно форекс-дилер.

2. Реклама деятельности форекс-дилеров должна содержать фактическую, достоверную информацию, не быть ошибочной, ложной или мнимой.

3. Реклама деятельности форекс-дилеров должна содержать серию и номер лицензии форекс-дилера — заказчика рекламы.

4. Форекс-дилер имеет право выступать рекламодателем исключительно в отношении собственной деятельности.

5. Реклама торговой марки форекс-дилера, деятельности, услуг форекс-дилера должна содержать текст предупреждения такого содержания: «Торговля в системе форекс является высокорисковой и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До осуществления сделок на форекс следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны». Данный текст должен занимать не менее 15 процентов площади (продолжительности) такой рекламы.

Статья 14. Требования к договорам и правилам деятельности форекс-дилеров

1. Договор оказания услуг и прочие документы, с которыми форекс-дилер должен ознакомить клиента, должны быть составлены на украинском языке.

2. Договор заключается в двух экземплярах на отдельных листах, которые нумеруются и скрепляются подписью и печатью форекс-дилера. Один экземпляр договора передается клиенту, другой хранится у форекс-дилера.

3. Полный текст образца договора должен быть размещен на официальном сайте форекс-дилера.

4. Договор должен содержать следующую информацию:

1) Данные о сторонах договора;

2) Термины и понятия;

3) Максимальное время обработки запросов и распоряжений клиента;

4) Данные о поставщиках котировок;

5) Условия и порядок принудительного закрытия позиций;

6) Условия и порядок пополнения счета клиента и вывода средств со счета клиента;

7) Размер всех комиссий и дополнительных платежей;

8) Порядок рассмотрения и урегулирования претензий и споров по сделкам;

9) Информацию о рисках от эффекта кредитного плеча;

10) Информацию о технических рисках;

11) Ответственность форекс-дилера;

12) Контакты форекс-дилера;

13) Иную необходимую информацию.

5. Форекс-дилер до заключения договора с физическим лицом обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилась с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по договору. Перечень рисков, с которыми должно быть ознакомлено указанное лицо, и форма подтверждения их принятия устанавливаются органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

6. Договор, ограничивающий ответственность форекс-дилера, является ничтожным.

7. Договор и изменения к нему вступают в силу не ранее чем через пятнадцать дней после опубликования текста такого договора или текста таких изменений на официальном сайте форекс-дилера в сети Интернет при условии их регистрации саморегулируемой организацией форекс-дилеров и согласования органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. При этом форекс-дилер обязан объявить дату вступления в силу указанного договора или изменений к нему. Изменения к договору распространяются на все заключенные ранее соответствующие договоры, и все соответствующие договоры, которые будут заключены в будущем.

8. Изменения к ранее заключенным договорам должны быть оформлены в соответствии с частями 1 и 2 настоящей статьи и переданы клиенту форекс-дилера не позднее, чем на десятый день после вступления их в силу.

9. Форекс-дилер обязан хранить все зарегистрированные в саморегулируемой организации форекс-дилеров тексты редакций договора. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить заверенный им экземпляр договора в редакции, действующей на дату, указанную в требовании.

Статья 15. Требования к гарантийному обеспечению и счетам

1. Денежные обязательства по договорам форекс-дилера с клиентами форекс-дилера выполняются исключительно в безналичной форме.

2. Денежные средства, передаваемые физическим или юридическим лицом форекс-дилеру в качестве гарантийного обеспечения или оплаты других услуг, должны зачисляться на счет форекс-дилера, открытый в банке, который находится на территории Украины, с банковского счета указанного лица.

3. Соотношение размера гарантийного обеспечения, предоставленного физическим или юридическим лицом форекс-дилеру, к размеру обязательств такого лица по сделкам в системе форекс не может быть менее, чем один к пятидесяти.

4. В случае, если размерапредоставляемого физическим или юридическим лицом гарантийного обеспечения недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных средств, считаются погашенными.

Форекс дилер. Основные отличия от брокеров

5. Если на счете форекс-дилера учитываются средства, права на которые принадлежат нескольким лицам — клиентам форекс-дилера, средства каждого такого лица должны учитываться банком на специальных разделах счета.

6. Обязанность по учету средств физических или юридических лиц – клиентов форекс дилера – не может быть возложена на форекс-дилера. Форекс-дилер для осуществления операций по счету указывает физическое лицо, денежные средства которого зачисляются или списываются с банковского счета форекс-дилера.

7. Форекс-дилер выдает поручение об осуществлении операций по счету без соответствующего распоряжения физического или юридического лица только для выполнения отдельного соглашения, заключенного с указанным лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом. Если иное не предусмотрено договором, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при осуществлении операций по счету, не имеет права требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного соглашения или наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным соглашениям.

Статья 16. Официальный сайт форекс-дилера

1. Форекс-дилер обязан иметь официальный веб-сайт в сети Интернет, доменное имя которого принадлежит к домену верхнего уровня «UA», информация на котором изложена государственным языком и посредством которого форекс-дилер осуществляет деятельность в сети Интернет.

2. Наименование доменного имени веб-сайта должно совпадать с зарегистрированным на территории Украины знаком для товаров и услуг, под которым форекс-дилер осуществляет свою деятельность.

3. На официальном сайте форекс-дилера в обязательном порядке должна содержаться следующая информация:

1) порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются имитированные сделки в системе форекс;

2) обобщенные финансовые результаты, полученные физическими лицами — клиентами форекс-дилера, с указанием количества счетов, на которых учитываются средства указанных физических лиц и которые получили положительный финансовый результат, и количества счетов, на которых учитываются средства указанных физических лиц и которые получили отрицательный финансовый результат. При этом порядок расчета финансовых результатов определяется саморегулируемой организацией форекс-дилеров и согласовывается с органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Указанная в настоящем пункте информация должна обновляться ежемесячно;

3) уведомление о рисках, возникающих при заключении соглашений в системе форекс;

4) зарегистрированный саморегулируемой организацией форекс-дилеров образец договора с клиентами форекс-дилера,

5) условия предоставления услуг форекс-дилером;

6) размер уставного (составленного) фонда форекс-дилера;

7) фамилии, имя, отчество учредителей форекс-дилера — физических лиц и/или полное наименование учредителей форекс-дилера — юридических лиц, фамилии, имя, отчество руководителей форекс-дилера;

8) копия лицензии форекс-дилера на главной странице сайта;

9) иная информация, установленная органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

РАЗДЕЛ III. САМОРЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ В УКРАИНЕ

Статья 17. Саморегулируемая организация форекс-дилеров

1. Целью создания и деятельности саморегулируемой организации (далее — СРО) форекс-дилеров является:

1) обеспечение профессиональной организации деятельности форекс-дилеров;

2) координация деятельности форекс-дилеров;

3) налаживание взаимодействия между форекс-дилерами, органами государственной власти, органами местного самоуправления, общественными и другими организациями в Украине и за рубежом;

4) содействие разработке нормативно-правовых актов по вопросам регулирования деятельности форекс-дилеров;

5) содействие контролю за осуществлением деятельности форекс-дилеров;

6) содействие недопущению нарушений законодательства в сфере деятельности форекс-дилеров.

2. Саморегулируемой организацией форекс-дилеров является организация форекс-дилеров, зарегистрированная в порядке, определенном Законом Украины «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц – предпринимателей», которая имеет статус неприбыльной организации и которой дан статус СРО форекс-дилеров органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

3. Объединение форекс-дилеров приобретает статус саморегулируемой организации со дня предоставления ему такого статуса органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Порядок и условия предоставления объединению форекс-дилеров статуса СРО и лишения такого статуса устанавливается органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг с учетом требований данного Закона.

4. После предоставления объединению форекс-дилеров статуса СРО, форекс-дилеры, которые не являются членами СРО, должны в месячный срок стать членами такой СРО и быть ее членами в течение всего срока наличия у такого объединения статуса СРО.

5. Членами саморегулируемой организации форекс-дилеров могут быть только форекс-дилеры.

6. Для приобретения статуса СРО объединение форекс-дилеров должно подать в орган исполнительной власти, осуществляющий государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, необходимые документы и соответствовать следующим требованиям:

1) объединять больше 50 процентов компаний, которые имеют лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера;

2) руководитель и заместители руководителя исполнительного органа СРО, руководители структурных подразделений СРО не могут находиться в трудовых отношениях с членами СРО и прямо или косвенно быть связанными отношениями контроля с членами СРО, иметь судимость за корыстные или должностные преступления, не снятую или не погашенную в установленном законом порядке судимость;

3) другим требованиям, установленным законодательством.

7. Основанием для отказа в принятии форекс-дилера в члены саморегулируемой организации форекс-дилеров является отсутствие лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера, несоответствие форекс-дилера требованиям настоящего Закона и/или отказ форекс-дилера от взноса в компенсационный фонд.

8. Члены СРО форекс-дилеров ежемесячно уплачивают членские взносы, размер которых устанавливается такой СРО.

Статья 18. Полномочия и обязанности саморегулируемой организации форекс-дилеров

1. Полномочия саморегулируемой организации форекс-дилеров определяются настоящим Законом и другими нормативными актами.

2. Саморегулируемой организации форекс-дилеров по решению органа исполнительной власти, осуществляющего государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, могут быть делегированы дополнительные полномочия в сфере регулирования деятельности форекс-дилеров.

3. Саморегулируемая организация форекс-дилеров ведет реестр своих членов, осуществляет контроль за соблюдением форекс-дилерами договоров, утверждает стандарты рекламы услуг форекс-дилеров с учетом требований настоящего и других законов Украины, стандарты и правила деятельности форекс-дилеров, методические рекомендации по аттестации специалистов организаций-членов СРО форекс-дилеров, осуществляет иные функции, установленные нормативными актами и уставом такого СРО.

4. Стандартом СРО форекс-дилеров утверждаются образцы договоров, условия заключения форекс-дилером отдельных договоров, порядок предоставления физическим лицом гарантийного обеспечения, порядок расчета размера обязательств указанного физического лица, порядок проведения расчетов, требования к программно-техническим средствам форекс-дилера, состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядок и сроки предоставления такой отчетности.

5. Саморегулируемой организацией форекс-дилеров, по согласованию с органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, устанавливается порядок формирования компенсационного фонда и осуществления предусмотренных настоящим Законом компенсационных выплат.

6. СРО форекс-дилеров разрабатывает и прочие стандарты и правила деятельности, которые являются обязательными для ее членов, и осуществляет контроль за соблюдением этих стандартов и правил.

7. Годовой финансовый отчет СРО форекс-дилеров после его утверждения общим собранием членов такой СРО подлежит размещению на ее официальном сайте в сети Интернет.

8. СРО форекс-дилеров не может принимать решение о добровольной ликвидации.

Статья 19. Прекращение членства в саморегулируемой организации форекс-дилеров

1. Основанием для прекращения членства в саморегулируемой организации форекс-дилеров является:

1) заявление юридического лица о выходе из членов саморегулируемой организации форекс-дилеров;

2) прекращение в установленном порядке действия лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера;

3) ликвидация форекс-дилера в соответствии с законодательством Украины;

Осторожно, Форекс. Не вляпайтесь вот в это!

4) нарушение положений устава саморегулируемой организации форекс-дилеров;

5) нарушения стандартов саморегулируемой организации форекс-дилеров;

6) неуплата членских взносов.

2. Форекс-дилер, в отношении которого принято решение об исключении из членов саморегулируемой организации форекс-дилеров, может обжаловать такое решение в судебном порядке.

3. Решение саморегулируемой организации форекс-дилеров об исключении форекс-дилера из членов указанной организации по основаниям, предусмотренным пунктами 4, 5 и 6 части 1 настоящей статьи, вступает в силу после тридцати дней с момента его принятия, а в случае обжалования указанного решения в суде — с момента вступления в законную силу решения суда. В других случаях решение об исключении форекс-дилера из членов СРО вступает в силу с момента его принятия.

4. В случае принятия решения о прекращении членства форекс-дилера в саморегулируемой организации форекс-дилеров такая организация уведомляет об этом орган исполнительной власти, осуществляющий государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в течение одного рабочего дня со дня принятия указанного решения.

РАЗДЕЛ IV. КОМПЕНСАЦИОННЫЙ ФОНД САМОРЕГУЛИРУЕМОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

Статья 20. Формирование компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров

1. Саморегулируемая организация форекс-дилеров для осуществления компенсационных выплат физическим лицам в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилеров — членов такой СРО формирует компенсационный фонд саморегулируемой организации форекс-дилеров (далее — компенсационный фонд). Взнос в компенсационный фонд составляет один миллион гривен и осуществляется форекс-дилером в денежной форме при вступлении форекс-дилера в саморегулируемую организацию.

2. Компенсационный фонд создается за счет взноса каждого члена саморегулируемой организации форекс-дилеров, размер которого указан в пункте 1 статьи 20 настоящего Закона, а также других источников, предусмотренных такой саморегулируемой организацией и не запрещенных законом. Не допускается освобождение члена саморегулируемой организации форекс-дилеров от обязанности по взносу в компенсационный фонд СРО и (или) отмены (прекращения) указанного вклада путем зачета требований форекс-дилера в такой саморегулируемой организации.

3. Средства компенсационного фонда отделяются от других средств и имущества саморегулируемой организации форекс-дилеров. При этом денежные средства компенсационного фонда должны храниться на отдельном банковском счете, открытом для саморегулируемой организации форекс-дилеров кредитной организацией, которая не является контролирующей или подконтрольной СРО или любому члену такой СРО. На компенсационный фонд не может быть обращено взыскание по обязательствам саморегулируемой организации форекс-дилеров и/или по обязательствам ее членов.

4. Требования к порядку формирования компенсационного фонда, а также порядок и условия компенсационных выплат устанавливаются настоящим Законом и другими нормативными актами.

Статья 21. Компенсационные выплаты

1. Право на получение компенсационных выплат для полного или частичного возмещения реального ущерба, возникшего в результате несостоятельности (банкротства) форекс-дилеров, в обязательном порядке имеют физические лица — клиенты таких форекс-дилеров, которые заявили требования о выплате компенсации.

2. Порядок и условия осуществления компенсационных выплат, в том числе порядок очередности удовлетворения этих требований в случае недостаточности средств компенсационного фонда, иные дополнительные основания для осуществления этих выплат определяются саморегулируемой организацией форекс-дилеров по согласованию с органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

3. К выплате компенсаций саморегулируемая организация форекс-дилеров обязана опубликовать сообщение о выплате компенсаций, о порядке предъявления требований физическими лицами, которые имеют право на получение компенсационных выплат, сроки предъявления таких требований.

4. Срок предъявления требований физическими лицами, которые имеют право на получение компенсационных выплат, устанавливается СРО, но он не может быть менее 90 дней.

5. Для получения компенсационной выплаты физическое лицо должно подать в СРО экземпляр договора, заключенного с форекс-дилером, и документы, которые удостоверяют личность. Запрещается требовать иные документы для получения компенсационной выплаты.

6. В случае, если требования на получение компенсационной выплаты физического лица заявлены после завершения срока предъявления требований, компенсационные выплаты указанному лицу не осуществляются.

7. Размер компенсационных выплат определяется саморегулируемой организацией форекс-дилеров на основании данных реестра требований лиц, которые имеют право на получение компенсационных выплат, без учета убытков в форме упущенной выгоды, штрафов, пеней и других финансовых санкций.

8. В случае, если в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве, требования физического лица уже были удовлетворены полностью или частично, размер компенсационной выплаты за счет средств компенсационного фонда уменьшается на размер компенсации, полученной в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве.

9. В случае, когда физическое лицо заявило свои требования к форекс-дилеру в рамках процедур, применяемых в деле о банкротстве, требования такого лица в СРО на выплату за счет средств компенсационного фонда, которые возникли в результате банкротства этого же форекс-дилера, приостанавливаются до принятия решения в отношении требований, заявленных в рамках процедур, применяемых в деле о банкротстве.

10. Если физическое лицо имеет право на получение компенсационных выплат в отношении двух и более форекс-дилеров, компенсационные выплаты исчисляются и выплачиваются отдельно в отношении каждого форекс-дилера.

11. Если форекс-дилер выступал кредитором по отношению к физическому лицу, которое имеет право на получение компенсационных выплат, размер компенсационных выплат определяется исходя из разницы между суммой обязательств форекс-дилера перед этим лицом и суммой встречных требований, возникших до даты вступления в силу решения суда о признании форекс-дилера банкротом.

РАЗДЕЛ IV. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

Статья 22. Лицензирования деятельности форекс-дилеров

1. Лицензирования деятельности форекс-дилеров проводит орган исполнительной власти, осуществляющий государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (в дальнейшем – орган лицензирования), в установленном Законом Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности» порядке и с учетом особенностей, определенных этим Законом.

2. Решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче принимается органом лицензирования в тридцатидневный срок со дня поступления заявления о выдаче лицензии и приложенных к нему документов. Перечень и требования к документам, которые прилагаются к заявлению на получение лицензии, определяются органом лицензирования с учетом требований законодательства.

3. Кроме оснований, предусмотренных Законом Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности», основаниями для принятия решения об отказе в выдаче лицензии также являются:

1) наличие у заявителя среди учредителей (участников), должностных лиц и работников лиц, имеющих непогашенную или неснятую судимость за мошенничество, терроризм, преступления в сфере хозяйственной деятельности, другие преступления, совершенные из корыстных побуждений;

2) невозможность установления по результатам проверки документов, представленных заявителем с заявлением на получение (переоформление) лицензии, источников происхождения средств, использованных для финансирования или формирования уставного капитала заявителя или соответствующих субъектов хозяйственной деятельности, которые являются учредителями заявителя;

3) нарушения заявителем требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

4) несоответствие заявителя в соответствии с поданными документами требованиям настоящего Закона и/или лицензионным условиям.

4. Срок действия лицензии на осуществление деятельности форекс-дилеров составляет пять лет.

Статья 23. Единый реестр форекс-дилеров

1. Перечень юридических лиц, которые имеют право осуществлять деятельность форекс-дилера, содержится в Едином реестре форекс-дилеров.

2. Порядок ведения Единого реестра форекс-дилеров, внесение и удаление из него информации утверждается органом лицензирования.

Статья 24. Контроль за осуществлением деятельности форекс-дилеров

Контроль за соблюдением настоящего Закона и лицензионных условий осуществляет орган лицензирования в пределах своих полномочий.

РАЗДЕЛ V. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

Статья 25. Аннулирование лицензии на осуществление деятельности форекс-дилеров

1. Орган лицензирования в установленном Законом Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности» порядке и с учетом особенностей, определенных этим Законом, принимает решение об аннулировании лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера.

Кроме оснований, предусмотренных Законом Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности», основаниями для аннулирования лицензии являются:

1) неуплата на основании решения суда штрафов за нарушение этого Закона и/или лицензионных условий;

2) акт о повторном нарушении форекс-дилером требований настоящего Закона и/или лицензионных условий.

2. Решение об аннулировании лицензии принимается органом лицензирования в тридцатидневный срок со дня наступления обстоятельств, являющихся основанием для аннулирования лицензии.

3. Нарушение (несоблюдение) форекс-дилером требований настоящего Закона и/или лицензионных условий является основанием для издания органом лицензирования распоряжения об устранении нарушений требований данного Закона и/или лицензионных условий.

4. Повторным нарушением требований этого Закона и/или лицензионных условий считается совершение форекс-дилером в течение срока действия лицензии второго нарушения, по которому органом лицензирования ранее выдавались предписания об устранении нарушений требований данного Закона и/или лицензионных условий, и/или накладывалась одна из санкций, предусмотренная этим Законом.

Статья 26. Ответственность субъектов хозяйствования, осуществляющих деятельность форекс-дилера без лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера

1. К субъектам хозяйствования, которые осуществляют на территории Украины деятельность форекс-дилера без лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера, применяются финансовые санкции в виде штрафа в тройном размере платы за лицензию.

2. За нарушение законодательства в сфере осуществления деятельности форекс-дилеров должностные лица субъектов хозяйствования несут ответственность, предусмотренную законодательством Украины.

Статья 27. Ответственность за нарушение требований законодательства о рекламе деятельности форекс-дилеров

1. Запрещается заказ, изготовление, размещение, распространение любой рекламы деятельности форекс-дилера, знаков для товаров и услуг, других объектов права интеллектуальной собственности, под которыми осуществляется деятельность форекс-дилера, без наличия у рекламодателя лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера.

2. Рекламодателей, производителей рекламы и распространителей рекламы, нарушающих требования законодательства относительно запрета на заказ, производство, размещение и распространение любой рекламы деятельности форекс-дилера без наличия у ее рекламодателя лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера, применяются санкции, предусмотренные Законом Украины «О рекламе».

3. Должностные лица рекламодателей, производителей рекламы и распространителей рекламы, нарушающих требования законодательства относительно запрета на заказ, производство, размещение и распространение любой рекламы деятельности форекс-дилера без наличия у ее рекламодателя лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера, несут ответственность, предусмотренную Кодексом Украины об административных правонарушениях.

Статья 28. Ответственность провайдеров и операторов телекоммуникаций

1. Провайдеры и операторы телекоммуникаций обязаны принимать меры относительно недопущения доступа своих абонентов к сайтам, через которые осуществляется деятельность форекс-дилера и которые не отвечают требованиям части 1 и пункта 8 части 2 статьи 16 настоящего Закона, в том числе на основании решения суда об ограничении доступа своих абонентов к ресурсам сети Интернет, через которые осуществляется деятельность форекс-дилера без соблюдения требований этого Закона.

2. Форекс-дилеры, органы государственной власти, органы местного самоуправления, предприятия, учреждения, организации имеют право обращаться в суд с исковыми заявлениями об обязании провайдеров и операторов ограничить доступ своих абонентов к ресурсам сети Интернет, через которые осуществляется деятельность форекс-дилеров без соблюдения требований этого Закона.

РАЗДЕЛ VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Этот Закон вступает в силу через шесть месяцев после его опубликования.

2. До приведения нормативно-правовых актов в соответствие с настоящим Законом они действуют в части, не противоречащей этому Закону.

3. Внести изменения в таких законодательных актов Украины:

1) Часть вторую статьи 9 Закона Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2000 г., № 36, ст. 299) изложить в следующей редакции:

«Хозяйственная деятельность по обороту наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров, производства лекарственных средств, оптовой и розничной торговли лекарственными средствами, импорта лекарственных средств, а также охранная деятельность и деятельность форекс-дилеров подлежащих лицензированию в соответствии с настоящим Законом с учетом особенностей, определенных законами Украины «О наркотических средствах, психотропных веществах и прекурсорах», «О лекарственных средствах», «Об охранной деятельности» и «О деятельности форекс-дилеров в Украине».

2) В Кодексе Украины о административных правонарушениях (Ведомости Верховной Рады УССР, 1984 г., приложение к № 51, ст. 1122):

дополнить статьей 156-4 такого содержания:

«Статья 156-4. Нарушение установленных законодательством требований относительно заказа, изготовление, размещение или распространение рекламы деятельности форекс-дилеров

Заказ, изготовление, размещение или распространение рекламы, любая другая деятельность по рекламированию услуг или деятельности форекс-дилеров, знаков для товаров и услуг, других объектов права интеллектуальной собственности, под которыми осуществляется деятельность форекс-дилеров, с нарушением требований действующего законодательства о рекламе –

влечет за собой наложение штрафа на граждан в размере ста необлагаемых минимумов доходов граждан и на должностных лиц рекламодателя, производителя и/или распространителя рекламы – в размере трехсот необлагаемых минимумов доходов граждан.

Действия, предусмотренные частью первой этой статьи, совершенные лицом, которое в течение года было подвергнуто административному взысканию за такие же нарушения, –

влекут за собой наложение штрафа на граждан в размере двухсот необлагаемых минимумов доходов граждан и на должностных лиц рекламодателя, производителя и/или распространителя рекламы в размере пятисот необлагаемых минимумов доходов граждан»;

3) В Уголовном кодексе Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001, № 25 — 26, ст. 131):

дополнить статьей 203-3 такого содержания:

«Статья 203-3 Незаконное осуществление деятельности форекс-дилера

1. Осуществления деятельности форекс-дилера без лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера –

наказывается штрафом от двадцати тысяч до сорока тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.

2. Те же действия, совершенные лицом, ранее судимым за преступление, предусмотренное этой статьей, или группой лиц –

FOREX ФОРЕКС

наказываются штрафом от сорока тысяч до пятидесяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан или лишением свободы на срок от одного до трех лет»;

4) Часть первую статьи 39 Закона Украины «О телекоммуникациях» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2004 г., N 12, ст. 155, с последующими изменениями) дополнить пунктом 18-3 следующего содержания:

«18-3) принимать меры по недопущению доступа своих абонентов к сайтам, через которые осуществляется деятельность форекс-дилеров без соблюдения требований Закона «О деятельности форекс-дилеров в Украине», в том числе на основании решения суда ограничивать доступ своих абонентов к ресурсам сети Интернет, через которые осуществляется деятельность форекс-дилеров без соблюдения требований Закона «О деятельности форекс-дилеров в Украине».

5) в Законе Украины «О рекламе» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1996, N 39, ст. 181):

абзац пятый части первой статьи 26 дополнить словами «и рекламы деятельности форекс-дилеров».

Кто такой форекс дилер и чем он отличается от брокера

Вопрос на засыпку: брокер и форекс-дилер — это одно и то же или нет?

В статье я не только отвечу на этот вопрос, но и дам конкретные разъяснения по поводу дилеров внебиржевого рынка. Пройдусь по конкретным именам, расскажу, кто работает по лицензиям, а кто осуществляет деятельность не совсем по закону.

Покажу, какими характеристиками должна обладать компания, чтобы стать форекс-дилером, какие законодательные акты регламентируют деятельность этого рынка в нашей стране. А в конце проанализирую отзывы клиентов крупнейших форекс-дилеров.

Кто это такой и чем он занимается

В качестве платы за услуги этот финансовый агент берет определенные комиссии, которые устанавливаются в виде спредов от цены актива. Чем сложнее найти контрагента по инструменту (из-за его недостаточной ликвидности), тем спреды назначаются выше.

Требования, предъявляемые к форекс-дилерам

Закон выдвигает к данным компаниям следующие обязательные требования:

  1. Должен быть участником саморегулируемой организации.
  2. Нельзя совмещать деятельность форекс-дилера с другими видами деятельности
  3. В личном распоряжении компании должны быть средства, превышающие 100 миллионов рублей. Плюс, если сумма клиентских средств, размещенных на счетах форекс-дилера превышает 150 млн. руб., то его личные средства должны пополняться на 5% от суммы превышения порогового лимита.
  4. Нельзя устанавливать доп. соглашения, которые снижают или отменяют ответственность компании.
  5. Обязанность ознакомить клиента с полным списком рисков, которые он несет при совершении финансовых сделок на рынке forex.
  6. Нельзя предоставлять клиентам кредитное плечо выше 1:50.
  7. Денежные переводы по счетам клиента должны проходить исключительно через российскую банковскую систему.
  8. Необходимо вести полный учет всех сделок клиентов.

Требования нового законодательства

С 1 апреля 2022 года Центробанк ввел новые требования к форекс-дилерам. Все они направлены на дополнительное раскрытие информации.

В связи с этим такие компании теперь должны публиковать на своем сайте:

  1. Описание контактных и юридических данных компании, в т.ч. полное и сокращенное наименование.
  2. СРО, в которой состоит финансовый агент.
  3. Дополнительную информацию о защите прав клиентов и возможность коммуникации с целью направления жалоб и обращений.
  4. Более детальное информирование клиентов о его рисках во время торгов на валютном рынке.
  5. Информацию о том, что демонстрационный доступ не является аналогичным реальным торгам.

Помимо этого, финансовым посредникам запрещено необоснованно расширять спреды по инструментам и притеснять права клиентов.

Что требует СРО от форекс-дилеров

Для вступления в саморегулируемую организацию от форекс-дилеров требуется обеспечить:

  1. Сертификаты, подтверждающие профессионализм и наличие достаточных компетенций у работников организации.
  2. Передачу информации обо всех лицах, способных оказать существенное влияние на бизнес финансового агента.
  3. Единоразовый взнос в сумме 2 млн. рублей.
  4. Ежемесячные членские платежи в СРО.

Возможные последствия новшеств

Все дополнительные ограничения приводят к тому, что многие крупные форекс-дилеры (Forexclub, Alpari, Teletraid и др.) лишаются своих лицензий.

Но продолжают работать в России через свои иностранные структуры, предоставляя услуги, которые регламентируются зарубежным законодательствам.

Однако для клиентов компаний, которые все-таки смогли получить лицензии, появляется серьезная юридическая поддержка, что является, безусловно, позитивным моментом для потребителя.

Сложности законодательного регулирования

Пока законодательные нормы являются еще недостаточно совершенными и имеют много юридических изъянов. Большое количество требований в конкретных моментах противоречат друг другу, оказать полное соответствие им предоставляется практически невозможным.

Отличия форекс-брокера от дилера

Теперь расскажу о том, чем отличается дилер от брокера. На самом деле разница не такая уж и очевидная. И в основном она лежит в правовой плоскости.

Дилерская деятельность может подразумевать формирование внутренней котировальной базы для своих пользователей, которые будут согласовываться исходя из интересов контрагентов. Все это должно подтверждаться специальными договорами, которые являются некими деривативами, обязанности по которым формируются относительно заключенных сделок. Брокер же оказывает лишь посредническую ретранслирующую функцию выхода на неорганизованный рынок для клиента.

Российское законодательство признает только forex-дилеров. Даже слово «форекс» официально закреплено в РФ именно за этими структурами. Только они «играют» по правилам, но имеют некоторые ограничения по условиям торгов и обязаны соблюдать широкий спектр требований, которые, в свою очередь, игнорируют представители других юрисдикций.

Но, с другой стороны, защита прав покрывается только для пользовательской базы лицензированных местных финансовых агентов.

Что лучше: трейдинг через брокера или дилера

Здесь каждый выбирает для себя сам.

С точки зрения защиты своих прав, лучше выбирать лицензированных российских представителей дилерской деятельности по рынку Forex. Однако условия, возможности и порог входа привлекательнее у иностранных брокеров.

Главное, что нужно понимать, — с выбором форекс-брокера стоит быть очень аккуратным и выбирать только больших, проверенных временем представителей. И не связываться с компаниями, которые через неделю могут укатить с деньгами своих клиентов на какой-нибудь курорт.

Как работают дилинговые центры

Расскажу о принципе работы именно дилинговых центров, а не лицензированных форекс-дилеров.

Они помогают выйти на рынок Forex клиентам с небольшим капиталом. Некоторые предоставляют возможность совершения торговых транзакций от пары тысяч долларов, кто-то предоставляет услуги микросчетов, где можно торговать на суммы менее $100.

Это исключительно спекулятивная игра, здесь нельзя купить валюту для каких-то иных личных целей.

Все дилинговые центры такого типа являются иностранными агентами, поэтому в случае форс-мажорной ситуации со средствами клиентов придется отстаивать свои права в оффшорных зонах, что является крайне затратным и зачастую неоправданным. Это всегда дополнительный риск, который стоит учитывать.

Советы по выбору надежного дилера Форекс

Чтобы выбрать надежного финансового агента, в первую очередь следует зайти на сайт центрального банка https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur и в разделе «профессиональные участники рынка ценных бумаг» скачать информацию об актуальном перечне форекс-дилеров, имеющих действующие лицензии на данный момент.

По состоянию на август 2022 лицензированными участниками являются:

  • ООО «Альфа-Форекс»;
  • ООО «ВТБ Форекс»;
  • ООО «ПСБ-Форекс»;
  • ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».

Рейтинг лучших дилеров

На данный момент рейтинг из небольшого числа лицензированных участников FOREX в РФ формируют структуры компаний в следующем порядке:

  1. ВТБ.
  2. ФИНАМ.
  3. АЛЬФА.
  4. ПРОСМВЯЗЬБАНК.

В чем опасность дилеров

Опасность потери капитала по причине мошеннической деятельности у лицензированного финансового агента крайне низкая. Да, и здесь есть юридическая поддержка, поэтому в этом плане можно быть спокойным.

Но на самом деле возможностей потерять свои деньги на рынке forex предостаточно. И в этом кроется главная опасность. Предоставление кредитного плеча 1:50 фактически означает, что если клиент открывает позицию с таким левериджем, то движение цены актива против него всего лишь на 2% делает его банкротом. Когда неопытный участник потеряет свой депозит при такой торговле, это лишь вопрос времени.

Как форекс-дилеры наживаются на своих клиентах

Если говорить о российских лицензированных участниках, то взаимоотношения строятся на правовой основе, регламентируются и мониторятся регулирующими органами.

Но что касается других компаний, представляющихся брокерами, дилерами, ДЦ или еще кем-то, могут применяться разного рода уловки для вытягивания денег из своих клиентов.

Например, самыми распространенными являются:

  • торговля против клиента;
  • манипуляции с котировками;
  • установление слишком большого кредитного плеча;
  • мошеннические схемы с выводом денег.

Отзывы

Просматривая отзывы всех официальных Forex-дилеров РФ, нашел и негативные мнения, и положительные комментарии к каждому из них. Более лояльно из четверки клиенты относятся к структуре ВТБ.

Заключение

Подводя итоги, хочу еще раз напомнить, что независимо от выбора финансового агента торговля на внебиржевом валютном рынке несет в себе большие риски. Никогда не стоит торговать с чрезмерно большим кредитным плечом, всегда нужно подходить к позициям, оценивая возможные потери.

Надеюсь, было интересно и полезно. Обязательно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях. А также добро пожаловать в комментарии.

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.4. Вопросы и ответы с 42 по 70

Не так давно, ЦБ решил заняться форексом. И вот, новые вопросы по базовому экзамену, которые обновились в этом году, включают в себя деятельность форекс-дилеров. Конечно, в ФЗ «О рынке ценных бумаг» они тоже есть. В связи с тем что существует множество мошеннических компаний, занимающихся этой деятельностью, данная тема всегда будет иметь «плохой запах». Но что дано, то и берём, будем сегодня разбирать и эту тему.

Не забудьте про наш тренажер ФСФР. Вам понравится, поможет в подготовке.

Код вопроса: 2.2.42

Деятельность форекс-дилера это:

I. Деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом;

II. Деятельность по заключению договоров, условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс — дилеру обеспечения;

III. Деятельность по заключению договоров двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс- дилеру обеспечения.

Ответы:

A. Все перечисленное
B. I
C. I и III
D. II и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
  • двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.»

Код вопроса: 2.1.43

Деятельность форекс-дилера может вести:

Ответы:

A. Юридическое лицо
B. Физическое лицо
C. Индивидуальный предприниматель
D. Любое лицо

Тут даже без статьи. Хотя в предыдущей теме мы затрагивали этот вопрос. Только юридическое лицо.

Код вопроса: 2.1.44

Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после:

Ответы:

A. Вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
B. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера и вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
C. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера

«Осуществление деятельности вновь созданных форекс-дилеров после 1 октября 2022 года допускается только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера при условии вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров.»

Код вопроса: 2.1.45

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с:

Ответы:

A. Юридическими лицами, действующими от своего имени
B. Физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями
C. Индивидуальными предпринимателями
D. С любыми лицами

» Договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (далее — рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно. «

Код вопроса: 2.1.46

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с юридическими лицами в следующих случаях:

Ответы:

A. Если юридическое лицо является брокером или управляющим, действующими за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем

B. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом

C. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом с числом акционером менее 500

D. Если учредителями юридического лица являются только физические лица

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязаны уведомить форекс-дилера о заключении договоров за счет клиента — физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.»

Код вопроса: 2.1.47

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица — непубличного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Код вопроса: 2.1.48

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Код вопроса: 2.1.49

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме публичного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Код вопроса: 2.1.50

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью?

Ответы:

A. Не вправе — деятельность форекс-дилера является исключительной
B. Вправе
C. Вправе, если совмещаемая деятельность касается рынка ценных бумаг
D. Вправе только с брокерской деятельностью

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.«

Код вопроса: 2.1.51

Минимальный размер собственных средств форекс-дилера не должен быть ниже:

Ответы:

A. 1 млн. рублей
B. 10 млн. рублей
C. 100 млн. рублей
D. Размера установленного законодательством минимального уставного капитала

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Код вопроса: 2.1.52

Размер собственных средств форекс-дилера это:

Ответы:

A. Стоимость активов форекс-дилера
B. Разница между стоимостью активов и суммой пассивов форекс-дилера
C. Стоимость собственных активов плюс стоимость активов клиентов форекс-дилера
D. Стоимость собственных активов минус стоимость активов клиентов форекс-дилера

«Размер собственных средств организации определяется как разница между стоимостью активов, предусмотренных главами 2-9 настоящего Положения, и суммой пассивов организации, предусмотренных главой 10 настоящего Положения»

При этом согласно статье 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг» (к вопросу не имеет отношения, но знать хорошо бы):

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Ценные бумаги: правовое регулирование. Профессиональные участники рынка ценных бумаг #7

Код вопроса: 2.1.53

Если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на:

Ответы:

A. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц

B. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

C. Сумму, составляющую пять процентов от размера собственных средств форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Код вопроса: 2.2.54

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 100 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс -дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?»

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 150 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

Как вы понимаете, тут нужно просто взять 5% от разницы между 180 млн и 150 млн, т.е. от 30млн. А это 1.5млн, что равнозначно «1 500 тысяч рублей«.

Код вопроса: 2.2.55

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 150 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс — дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 180 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей.»

Здесь повышать уже не нужно.

Код вопроса: 2.1.56

Денежные средства, передаваемые физическим лицом форекс-дилеру должны:

Ответы:

A. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

B. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера или через кассу форекс-дилера

C. Зачисляться на расчетный или номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.»

Код вопроса: 2.1.57

Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не может быть меньше, чем:

Ответы:

A. Один к пятидесяти
B. Один к семидесяти пяти
C. Один к ста
D. Нет требований

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти.«

Код вопроса: 2.1.58

Банк России может изменить соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не более чем:

Ответы:

A. В 2 раза на основании обращения саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров
B. В 2 раза на основании обращения форекс-дилеров
C. В 2 раза на основании обращения клиентов форекс-дилеров

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Банк России вправе изменить, в том числе на основании обращения саморегулируемой организации форекс-дилеров, величину указанного в настоящем пункте соотношения в зависимости от базисного актива производного финансового инструмента, указанного в абзаце втором пункта 1 настоящей статьи, или предмета договора, указанного в абзаце третьем пункта 1 настоящей статьи. При этом Банк России вправе увеличить только размер обязательства такого физического лица в указанном соотношении не более чем в два раза. Порядок расчета размера обязательств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, устанавливается стандартом саморегулируемой организации форекс-дилеров, подлежащим согласованию с Банком России.»

Код вопроса: 2.1.59

В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств:

Ответы:

A. Считаются погашенными

B. Форекс-дилер имеет требовать погашения всей задолженности в установленном законом порядке

C. Форекс-дилер имеет право заключить договор переуступки права требования долга с клиента с сторонними юридическими или физическими лицами

D. Форекс-дилер в одностороннем порядке имеет право оформить эту задолженность как заем с дальнейшим ежедневным начислением процентов в размере 1/300 ставки рефинансирования

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«11. В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными

Код вопроса: 2.2.60

Форекс-дилер вправе:

I. Давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом;

II. Заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях;

III. Расторгать в одностороннем порядке отдельный договор:

IV. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и IV
B. Только I
C. Верно все
D. Неверно все

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «15. Форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом. Если иное не предусмотрено договором номинального счета, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при совершении операций по номинальному счету, не вправе требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного договора либо наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным договорам.»

«17. Форекс-дилер не вправе:

3) заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях. При этом период времени устанавливается нормативными актами Банка России;

5) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;

7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Код вопроса: 2.1.61

Форекс-дилер обязан размещать информацию согласно требований Федерального закона «О рынке ценных бумаг»:

Ответы:

A. В средствах массовой информации

B. На сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру

C. На сайте саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этой СРО

D. На сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки»

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру.»

Код вопроса: 2.2.62

Форекс-дилер обязан раскрывать на своем сайте следующую информацию:

I. Учредительные документы форекс-дилера;

II. Отчет о размере собственных средств;

III. Порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

IV. Уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

V. Зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

VI. Обобщенные положительные и отрицательные результаты, с указанием соотношения количества счетов, получивших такие результаты.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно II, III, IV, V
C. Верно все, кроме VI
D. Верно все, кроме I и II

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру. Форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:

(III) 1) порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

(VI) 2) об обобщенных финансовых результатах, полученных физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с форекс-дилером договорам, с указанием соотношения количества счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат, к количеству счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших положительный финансовый результат. [. ]

(IV) 3) уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

(V) 4) зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

5) о лицах, указанных в пункте 1.1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона, а также об их соответствии установленным требованиям;

6) иную установленную нормативными актами Банка России информацию.»

Код вопроса: 2.2.63

Укажите правильные утверждения в отношении деятельности форекс-дилера.

I. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью;

III. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 50 миллионов рублей;

IV. Форекс-дилер вправе заключать договор только с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и II
B. II и IV
C. II, III, IV
D. I и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «2. [. ] Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2022 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

(II) «4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей

(IV) «1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах»

Как видим, первые два утверждения правильные, а вторые два — нет. Потому как размер собственных средств должен быть больше 100млн, а заключать договор можно только с физ.лицами, не являющимися ИП.

Код вопроса: 2.2.64

Что относится к обязанностям лица, осуществляющего деятельность форекс-дилера?

I. Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер до заключения рамочного договора, обязан получить подтверждение того, что физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски;

III. Форекс-дилер обязан иметь размер собственных средств не менее ста миллионов рублей.

Ответы:

A. Только I
B. Только I и II
C. Только I и III
D. Все перечисленное

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров.»

(II) «7. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Код вопроса: 2.1.65

Какие лица могут осуществлять деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера и вступивший в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров

B. Физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

C. Любые юридические и физические лица, имеющие собственные средства в размере не менее 100 млн. руб.

D. Юридические и физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2022 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

Код вопроса: 2.1.66

С кем должны быть согласованы примерные условия рамочного договора форекс-дилера и вносимые в него изменения?

Ответы:

A. С организатором торговли
B. С Банком России
C. С Советом директоров
D. Ни с кем не согласовываются

Код вопроса: 2.2.67

В каких случаях форекс-дилер может заключать договоры?

I. Если предметом договора являются валюта, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства;

II. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах;

III. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, на организованных торгах;

IV. Если предметом договора является валюта.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме I
C. Только I, II
D. III, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.»

Модерация в Яндекс.Директе: услуги форекс-дилеров и брокеров, информационные ресурсы о Форексе

Код вопроса: 2.2.68

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью?

I. Вправе совмещать и с брокерской и дилерской деятельностью;
II. Вправе совмещать только с брокерской деятельностью;
III. Вправе совмещать только с деятельностью по управлению ценными бумагами;
IV. Не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью, деятельность является исключительной.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме III
C. Только I, II
D. IV

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

Код вопроса: 2.1.69

Укажите, что не вправе делать форекс-дилер:

I. Изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения:

II. Изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

III. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями;

IV. Заключать договоры с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. III, IV
B. II, IV
C. I, II, III
D. I, И, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«17. Форекс-дилер не вправе:

(I) 4) изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;

(II) 6) изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

(III) 7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Код вопроса: 2.1.70

Укажите, что обязан делать форекс-дилер:

I. Хранить все зарегистрированные в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров тексты редакций рамочного договора;

II. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить заверенный им экземпляр рамочного договора в редакции, действующей на дату, указанную в требовании:

III. Требовать за предоставление экземпляра рамочного договора плату;

IV. Заключать договоры только с физическими лицами.

Ответы:

A. I, II, IV
B. I, IV
C. I, II
D. I, II, III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«25. (I) Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке. (II) По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании. Форекс-дилер не вправе требовать за предоставление указанного экземпляра рамочного договора плату.»

Честные Форекс брокеры этого года:
Оцените статью
Сайт любителей Форекса