ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:
Читайте в этой статье:

Лучшие финансовые рынки для торговли в 2022 году

2022 год станет историческим годом для финансовых рынков, поскольку в этом году состоятся президентские выборы в США и Brexit. Планируете ли вы торговать на рынке Форекс 24 часа в сутки, пять дней в неделю, покупать и продавать акции и акции 15 крупнейших мировых бирж или спекулировать на таких товарных рынках, как золото, серебро и нефть — 2022 год — это год, идеально подходящий для начала торговли.

Из этой статьи вы узнаете все о различных типах финансовых рынков, на которых можно торговать, о том, как они изменились за эти годы, и на каких из них стоит сосредоточить свое внимание в 2022 году. Вы также узнаете, как начать работу на финансовых рынках. Торгуйте абсолютно без риска, используя передовую стратегию онлайн-торговли!

Что такое финансовый рынок

Финансовый рынок это рынок, где финансовые ценные бумаги торгуются как на национальном, так и на глобальном уровне. Трейдеры покупают и продают эти ценные бумаги, чтобы получить потенциальную прибыль, при этом стараясь ограничить свой риск.

Многие трейдеры, как правило, фокусируются на одном финансовом рынке, например, на торговле акциями или CFD, но важно иметь обзор всех финансовых рынков, доступных для торговли, потому что они могут влиять друг на друга. В этом разделе рассматриваются наиболее важные финансовые рынки и объясняется их глобальная роль.

По своей сути финансовый рынок не сильно отличается от других рынков, где покупаются и продаются различные товары и продукты. Но вместо обмена овощей, одежды или компьютеров на местную или национальную валюту суть финансовых рынков заключается в покупке, продаже и хранении финансовых ценных бумаг, продуктов и инструментов. За последние несколько десятилетий финансовый рынок расширился в геометрической прогрессии и теперь предлагает множество видов финансовых инструментов.

Различные типы финансовых рынков

    — также известный как валютный рынок или FX.
  • Фондовый рынок — для торговли акциями и облигациями.
  • Деривативный рынок — для торговли CFD (контракты на разницу). — для торговли сырьем, например, золотом, серебром или нефтью.
  • Денежный рынок — краткосрочные займы.
  • Криптовалютный рынок — сюда относятся биткоин и альткоины.
  • Ипотечный рынок — который предлагает долгосрочные кредиты.

Одни из этих финансовых рынков по своей природе более ориентированы на долгосрочную перспективу, другие ориентированы на краткосрочную перспективу или представляют собой смесь того и другого. Например, на ипотечном рынке много долгосрочных кредитов, а денежные рынки ориентированы на малые сроки. Форекс, акции, сырье и CFD могут торговаться как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Профессиональные трейдеры могут решать, заниматься ли им инвестированием или торговлей в зависимости от их собственного подхода и стиля торговли.

Если вы хотите улучшить свои знания в области анализа финансового рынка и торговли на финансовых рынках, зарегистрируйтесь — БЕСПЛАТНО — на онлайн-курс «Zero to Hero», который поможет вам изучить азы торговли на рынках Forex и CFD всего за 21 день. Нажмите на баннер ниже, чтобы зарегистрироваться бесплатно!

Функции финансового рынка — Как работает финансовый рынок

Финансовые рынки играют важную для экономики роль и выполняют следующие основные функции

  • Определение цен
  • Ликвидность
  • Эффективность (затраты, такие как трансакционные издержки)
  • Традиционные заимствования и кредитование
  • Информация о движении средств
  • Разделение риска

Финансовые учреждения помогают упростить движение средств на глобальных рынках и в общей финансовой системе. К этим учреждениям относятся коммерческие банки, инвестиционные банки, центральные банки, страховые компании, брокеры и даже небанковские финансовые учреждения (такие как кредитные союзы).

Функции финансовых рынков оставались неизменными на протяжении всей истории. Однако с появлением технологий международные финансовые рынки стали более тесно связанными между собой. Это помогло системе мировых финансовых рынков расти и расширяться.

Обзор финансовых рынков — Сегодняшний день

Говоря в целом, финансовые рынки помогли поддержать международную торговлю и глобальную экономику за последние 100 лет. Особенно в течение последних 25 лет, когда финансовые рынки стали еще более сложными, изощренными и нужными.

В начале XXI века мировые финансовые рынки стали более динамичными и быстро меняющимися. В настоящее время меньше валютного контроля, контроля капиталов, больше глобальных финансовых транзакций и больше платежных систем в целом.

Также наблюдается быстрое движение благодаря международным потокам капитала, разработкам новых финансовых инструментов (таких как криптография) и новым цифровым технологиям. В целом, это ведет общество к более открытым, передовым финансовым рынкам и методам, применяемым на них

Хотя вышеприведенные тенденции актуальны для финансовых рынков в целом, каждый финансовый рынок имеет также свои отдельные тенденции. Мы рассмотрим некоторые тенденции на рынке Forex и фондовых рынках.

Виды финансового рынка — Форекс

За последние несколько десятилетий рынок Форекс стал очень популярным, и за последние 30 лет его объем значительно вырос. Примерный оборот рынка Форекс в разные годы:

  • 1977 год — 5 миллиардов долларов
  • 1987 год — 600 миллиардов долларов
  • 1992 год — 1 триллион долларов
  • 2001 год — 1,5 триллиона долларов
  • 2007 год — 3 триллиона долларов
  • 2022 год — 4 триллиона долларов
  • 2022 год — 5,3 триллиона долларов
  • 2022 год — 5,5 триллиона долларов

Как вы можете видеть, объем Forex увеличился в 1000 раз за 40 лет. В период с 2001 по 2022 год он вырос на 267%, а в период с 2022 по 2022 год — на 40%. Эти впечатляющие показатели роста показывают, насколько важным стал валютный рынок.

Виды финансовых рынков — Фондовый рынок

Другая тенденция также проявляет себя на мировых фондовых рынках, где фондовые рынки США, возможно, стали гораздо более важными по сравнению с рынками других частей мира. Американская фондовая биржа была лидером в 20-м веке, согласно книге «Триумф оптимистов» (2002), написанной Элроем Димсоном, Полом Маршем и Майком Стантоном. Их исследования показывают, что за последние 100 лет произошли три важных изменения:

  • США добились доминирования на рынке.
  • Биржи были консолидированы.
  • Произошла ротация светского сектора (рыночная деятельность осуществляется с долгосрочной перспективой).

Ниже представлены некоторые графики, которые отображают информацию о мировых фондовых рынках в 1899 и 2022 годах:

Источник: Yahoo Finance 27 ноября 2022 г.

Эти графики показывают, что фондовый рынок США вырос с 15% в конце 1899 года до 53,2% в конце 2022 года. Его доля увеличилась более чем в 3 раза.

Доля Великобритании уменьшилась с 25% до 6,2%, и даже Германия дошла с 13% до 3,1%. Некоторые страны исчезли из списка, тогда как другие вошли оказались в нем впервые.

Канада не была в списке в 1899 году, но имела долю в 2,9% в 2022 году. А Япония не была в списке, но увеличила свою долю до 8,4% к концу 2022 года.

Модели финансового рынка — Индустриальный сектор

С 1900 по 2022 годы индустриальный сектор существенно изменился. Сегменты, которые были очень сильны в 1900 году, такие как железные дороги, спустя столетие потеряли значительную долю рынка.

Источник: Yahoo Finance 27 ноября 2022 г.

В Соединенных Штатах железные дороги доминировали на американском фондовом рынке с общей долей более 50%. В 2022 году этот показатель снизился на несколько процентов. Однако другие отрасли, такие как банки, финансы и здравоохранение, значительно выросли, в то время как некоторые бывшие в 1900 году крупными отрасли не получили своей доли рынка в 2022 году.

Тенденции прошлого века не должны быть тенденциями этого века. К счастью, трейдерам не нужно знать, как будет выглядеть будущее через 100 лет. Они могут просто торговать, думая только о коротких сроках. В конечном счете, проще понять, что финансовые рынки могут делать в краткосрочной, а не долгосрочной перспективе, особенно при анализе целого столетия.

Знаете ли вы, что с Admiral Markets вы можете торговать CFD на публично зарегистрированные компании из широкого спектра секторов, таких как банковские акции, а также акции технологического или энергетического сектора? Фактически, с торговой платформой MetaTrader 5 вы также можете применять различные таймфреймы цен на акции от 1-минутных графиков до месячных графиков, что даст вам возможность торговать как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Мы изучим, как начать торговать на финансовых рынках и как открывать ордера на торговой платформе MetaTrader 5, предоставленной Admiral Markets, в следующем разделе. Но вы можете начать бесплатную загрузку прямо сейчас, чтобы подготовиться к ознакомлению с примерами заранее. Для этого просто нажмите на баннер ниже:

В приведенной ниже таблице показано, как за последние годы изменилось распределение процентного соотношения долей в секторе фондового рынка США:

Фондовый рынок Украины: как заработать на акциях в 2021 году / Фондовий ринок України

Доли на фондовом рынке США — 1900

Банки и Финансы

Железо, Уголь, Сталь

Пивоваренные и ликеро-водочные заводы

Пестунова Г. лекция № 5 «Денежный Рынок»

Телеграф и телефон

Производство продуктов питания

Малые сектора в 1900 году

Источник: Investopedia — «Триумф оптимистов — Димсон и др.»

Доли фондового рынка США — 2000

Банки и Финансы

СМИ и фотография

Пивоваренные и ликеро-водочные заводы

Небольшие сектора в 2000 году

Аналогичные сектора в 2000 и 1900 годах

Источник: Investopedia — «Триумф оптимистов — Димсон и др.»

Различные типы финансовых рынков

В этом разделе будет представлен обзор различных типов финансовых рынков, которые были упомянуты ранее.

Обзор финансовых рынков — Рынок Форекс

Как упоминалось ранее, рост рынка Forex и его объем были впечатляющими за последние 40 лет, начиная с 5 миллиардов долларов в 1977 году до более чем 5 триллионов долларов в 2022 году. Есть несколько ключевых факторов, которые способствуют этой тенденции:

  • Усовершенствование компьютерных технологий.
  • Большая волатильность цен.
  • Лучший доступ к финансовым рынкам через брокеров.
  • Больше торговых инструментов и доступ к информации.

Форекс — это тип рынка популярен среди трейдеров, которые ищут краткосрочные и среднесрочные торговые возможности, поскольку он открыт 24 часа в сутки, 5 дней в неделю.

Обзор финансовых рынков — Деривативный рынок

Деривативные инструменты — это ценные бумаги, которые связаны с базовым активом и иногда используются в качестве хеджирования от изменений цен. Опционы, фьючерсы и CFD являются примерами деривативов. Спекулянты могут использовать эти инструменты, чтобы застраховаться от риска или взять на себя риск, чтобы потенциально получить финансовую выгоду.

Обзор финансовых рынков — Товарно-сырьевой рынок

Товарно-сырьевой рынок представляет такие товары как золото, нефть, а также продукты сельского хозяйства и животноводства. Инвесторы и трейдеры могут принимать косвенное участие в обороте рынка, покупая акции или опционы, фьючерс или CFD.

Обзор финансовых рынков — Фондовый рынок

Фондовый рынок это рынок, который включает в себя акции и облигации (как частного, так и государственного сектора). Существует первичный рынок, на котором компании и правительства выпускают новые ценные бумаги, и вторичный рынок, на котором торгуются ранее выпущенные акции и облигации.

Обзор финансовых рынков — Страховой и ипотечный рынки

Ипотечные рынки вращаются вокруг долгосрочных кредитов, которые предоставляются для покупки недвижимости. Эти кредиты могут быть проданы на вторичных ипотечных рынках. Страховые рынки вовлекают страховщика и застрахованного, где риск передается за плату. Страховые компании имеют значительные резервы денежных средств, которые они инвестируют в рынки акций, облигаций и деривативов.

Обзор финансовых рынков — Денежный рынок

Денежный рынок ориентирован на очень краткосрочные долговые обязательства и включает в себя местные банки и центральные банки. Банки кредитуют друг друга в целях краткосрочной ликвидности. Центральный банк часто выступает в качестве кредитора последней инстанции.

Обзор финансовых рынков — Рынок криптовалют

Это относительно новый рынок, Биткоин и другие альткоины попали в заголовки газет в конце 2022 года, когда сильная волатильность вызвала скачок цен. Технология блокчейна и система майнинга вызвали повышенный интерес к рынку криптовалют.

Как этот рынок будет развиваться, как он будет формировать финансовые рынки в целом и сможет ли он создать большую ценность для потребителей и финансовой системы, определится в ближайшие несколько лет.

Давайте посмотрим, какого уровня достигли некоторые из этих рынков к 2022 году.

Как инвестировать в финансовые рынки — Основные тенденции в 2022 году

На более чем 3000 рынках, которые может предложить Admiral Markets, развиваются важные тенденции, за которыми трейдеры должны следить. Ниже вы найдете список этих рынков, разбитых на следующие категории:

  1. Рынок Форекс
  2. Фондовый рынок
  3. Европейские рынки
  4. Азиатские рынки
  5. Рынки США

Важно отметить, что успешная торговля на финансовых рынках — это не просто определение лучшего рыночного тренда. В конце концов, тенденции могут измениться. Управление рисками является ключевым элементом долгосрочного успеха в торговле. Вы можете узнать больше об этом в статье «Управление рисками для Forex и CFD Trading».

Финансовый рынок Форекс — Главный тренд на 2022 год

# 1 Должны ли валютные трейдеры подготовиться к большому движению доллара США? Глобальный индекс волатильности валютного рынка JP Morgan говорит об этом

В середине 2022 года малоизвестный индекс, который измеряет волатильность валюты, предупредил о скором взрыве доллара США. За последние 25 лет Глобальный индекс волатильности валютного рынка JP Morgan создал только три минимума, при которых доллар США каждый раз «взрывался» как минимум на 10% (иногда вверх, а иногда и вниз).

Тот же самый индекс волатильности сейчас торгуется на самом низком уровне за последние пять лет, совершая новый спад, и скоро снова раздастся сигнал тревоги. Индекс JP Morgan довольно прост. Его цель — измерить волатильность опционов на Форекс по корзине основных и развивающихся валют. Поскольку он находится на пятилетнем минимуме, это означает, что волатильность валютного рынка исторически довольно низкая.

Даже аналогичный индекс, отслеживаемый Deutsche Bank, находится на самом низком уровне за последние пять лет. Низкие процентные ставки во всем мире увеличили спрос на акции, что помогло поднять глобальные фондовые рынки выше, но снизить волатильность валютного рынка. Так почему это важно?

Согласно данным, собранным Bloomberg , каждый раз, когда индекс глобальной волатильности JP Morgan торговался вблизи того уровня, где он сейчас находится, доллар США (в частности, фьючерсный контракт на индекс доллара США ) взлетал на 10% в течение следующих шести месяцев. Однако это просто мера волатильности, а не направление! Стоит более подробно изучить индекс доллара США.

Финансовый рынок — Как торговать индекс доллара США

Индекс доллара США измеряет стоимость доллара США по отношению к корзине иностранных валют и широко отслеживается трейдерами и управляющими фондами.

С 2022 года доллар США неуклонно повышается благодаря акцентным действиям со стороны Федеральной резервной системы США (ФРС). Поскольку ФРС повысила процентные ставки, доллар США стал очень привлекательным для внутренних и международных покупателей, как показано ниже на месячном графике индекса доллара США :

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — USDX_Z9, месячный график — диапазон данных с 1 мая 2008 года по 28 ноября 2022 года, доступ к которому был осуществлен 28 ноября 2022. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Однако в течение 2022 года ФРС предприняла серию сокращений процентных ставок, так как стала беспокоиться о торговой войне президента США Дональда Трампа с Китаем. В 2022 году индекс доллара США пытался пробить уровень цен в 98,78 долл. Но закрылся выше него и продолжил движение вверх. По сути, он создал уровень сопротивления (показано горизонтальной черной линией на недельном графике ниже). Этот тип торгового индикатора используется многими трейдерами.

Внебиржевой рынок

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — USDX_Z9, недельный график — диапазон данных с 28 января 2022 года по 28 ноября 2022 года, доступ к которому был осуществлен 28 ноября 2022 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

До сих пор индекс доллара США не сдвигался на 10%, как это было ранее, когда индекс глобальной волатильности JP Morgan находился на своем исторически низком уровне. Если мировая экономика начнет улучшаться, могут быть предприняты политические меры со стороны других крупных центральных банков. Однако Федеральный резерв США может быть ограничен в действиях по отношению к процентным ставкам в связи с президентскими выборами в США в 2022 году.

С точки зрения технического анализа, трейдеры будут искать подтверждение тренда, когда цена пробивает фигуру восходящего треугольника, сформировавшуюся на недельном графике, как показано ниже:

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — USDX_Z9, недельный график — диапазон данных с 28 января 2022 года по 28 ноября 2022 года, доступ к которому был осуществлен 28 ноября 2022 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Прорыв и удержание над горизонтальной линией сопротивления может указывать на то, что покупатели более охотно вступают в сделки и потенциально поднимают индекс к своему 17-летнему максимуму в $ 103.80, достигнутому 1 января 2022 года, что означает рост на + 5%.

Тем не менее, пробой и удержание ниже нижней линии поддержки формирования восходящего треугольника может привлечь больше продавцов на рынок, подтолкнув цену обратно к минимумам в начале 2022 года. Возвращение к этому уровню приведет к падению в цене почти на 10%.

Учитывая техническую, фундаментальную и политическую конвергенцию доллара США в 2022 году, он может быть очень интересным годом для валютных трейдеров. Как вы будете торговать?

Один из способов — начать практиковать свои торговые навыки или проверить свои идеи и теории в безрисковой торговой среде. Admiral Markets предоставляет вам возможность открыть БЕСПЛАТНЫЙ торговый демо счет, чтобы вы могли практиковаться, тестировать и улучшать свои торговые навыки в абсолютно безрисковой среде.

Нажмите ниже, чтобы открыть свой бесплатный демо-счет!

Европейский финансовый рынок — Тенденции в 2022 году

# 1 Будет ли DAX 30 продолжать свой многолетний рост?

Только в 2022 году немецкий фондовый индекс DAX 30 оборвал шестилетнюю серию побед и вышел на медвежий рынок. Индекс снизился более чем на 20% с момента своего рекордного максимума 23 января 2022 года. Однако в 2022 году немецкая экономическая мощь вернулась, подняв индекс фондового рынка DAX 30 почти на 30%.

Поможет ли 2022 год в построении многолетнего бычьего ралли?

Некоторые аналитики полагают, что так может случиться, если Barclays перенастроит свой акцент на фондовом рынке с США на Европу в 2022 году. Как отметил Эммануэль Кау, глава европейской стратегии по акциям Barclays, в недавнем стратегическом отчете: «Мы считаем, что текущие оценки европейских акций более привлекательны по сравнению с Соединенными Штатами.»

Немецкому фондовому рынку также может помочь поддержка Европейского центрального банка, который объявил о начале очередного раунда количественного смягчения в сентябре 2022 года. Это означает, что банк скупает активы на 20 миллиардов евро каждый месяц, чтобы помочь стимулировать слабую экономику Еврозоны.

Это то же самое политическое действие, которое глобальные центральные банки предприняли после финансового кризиса 2008 года, но оно не получило одобрения многих министров финансов из стран еврозоны. Тем не менее, долгосрочный график DAX 30 показывает явный восходящий тренд, когда покупатели твердо лидируют:

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — DAX30, Ежемесячный график — диапазон данных с 1 июня 2005 года по 28 ноября 2022 года, доступ к которому был осуществлен 28 ноября 2022 года в 15:45. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

На графике выше видно, что цена индекса DAX 30 торгуется внутри фигуры долгосрочного графика, называемого каналом тренда (показан восходящими синими линиями). Трейдеры часто используют эти уровни в качестве уровней поддержки и сопротивления. Поскольку цена отклонилась и отскочила от нижнего канала тренда в начале 2022 года, трейдеры будут ждать момента, когда цена начнет двигаться к вершине канала.

Несмотря на то, что цена индекса DAX 30 может двигаться не по одной прямой линии, существуют серьезные фундаментальные и технические предположения о том, что 2022 год может стать годом, когда индекс достигнет новых рекордно высоких уровней цен. Как вы будете торговать?

Что ждет финансовый рынок Азии в 2022 году

# 1 Является ли оборот фондового рынка Гонконга слишком маленьким, чтобы его игнорировать?

Будучи так называемыми «воротами в Китай» и крупнейшим центром финансовых рынков Азии, в 2022 году Гонконг вступил в свою первую за последние десять лет рецессию. Жестокие протесты в ответ на принятие правительством законопроекта, который позволил бы выдавать подозреваемых на материковый Китай, привели в замешательство туриндустрию страны.

В августе 2022 года число прибывающих в город достигло нижайшего уровня после кризиса SARS 2003 года. Сеть магазинов люксовой одежды Burberry заявила, что ее продажи в стране упали более чем на 10%. Официальные данные показывают, что экономика сократилась на 3,2% в период с июля по сентябрь, введя в оборот техническое определение рецессии (экономический спад в течение двух кварталов подряд).

Некоторые экономисты, такие как Ирис Панг из инвестиционного банка ING, прогнозировали, что экономика может сократиться во всех четырех кварталах 2022 года. Однако есть аналитики, которые считают, что Гонконг по-прежнему является лучшим местом для международного бизнеса из-за четырех важных факторов:

  1. Легкость ведения бизнеса.
  2. Его уникальная роль связующего звена между Китаем и остальным миром.
  3. Правило равенства перед законом.
  4. Отсутствие каких-либо жизнеспособных альтернатив.

Фактически, Гонконг значительно укрепил свои позиции после того, как акции Alibaba, зарегистрированные на Гонконгской фондовой бирже, привлекли 11 миллиардов долларов. Для города, чей фондовый рынок в 12 раз превышает валовой внутренний продукт, очень важен успешный финансовый центр.

Недельный график индекса Hang Seng 50 показывает долгосрочную консолидацию, но фондовый рынок сильно недооценен, учитывая то, что фондовый рынок США достиг в 2022 году рекордных максимумов, при этом европейский фондовый рынок не слишком отстает.

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — HSI50, недельный график — диапазон данных с 11 сентября 2022 года по 28 ноября 2022 года, доступ к которому был осуществлен 28 ноября 2022 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Поскольку цена индекса Hang Seng 50 торгуется очень близко к нижней линии поддержки модели долгосрочного графика консолидации, трейдерам будет очень интересно посмотреть, как покупатели и продавцы реагируют в этой точке.

Неизбежно то, что будут долгосрочные инвесторы, желающие приобрести некоторые акции Гонконга по очень низким ценам. Однако существует также риск того, что цена может пробиться ниже этой нижней линии поддержки, особенно если Китай не найдет способ успокоить ситуацию и улучшить политическую ситуацию в Гонконге.

Хотя удача сопровождает смелых, это рынок, который требует терпения и изменений в политической и фундаментальной ситуации, что может занять время. Тем не менее, индекс Hang Seng 50 является убедительным азиатским финансовым рынком, на котором следует сосредоточиться в 2022 году. Входит ли он в ваш список наблюдения?

Финансовый рынок США — тенденции на 2022 год

# 1 Могут ли центральные банки поддерживать Золотую лихорадку в 2022 году?

С 2022 года мировые центральные банки превратились из продавцов золота в покупателей золота. Фактически, Всемирный совет по золоту (WGC) показал, что спрос на золото в первом квартале 2022 года вырос на 42% в годовом исчислении. Это помогло разжечь золотую лихорадку во второй половине 2022 года, которая продолжилась в 2022 году. Продолжится ли она в 2022 году?

Есть много фундаментальных причин, по которым можно предположить, что цены на золото могут подняться выше в этом году, такие как обострение напряженности из-за продолжающегося торгового спора между США и Китаем, президентские выборы в США в 2022 году и опасения по поводу экономического роста в то время, когда центральные банки избегают новых мер по стимулированию глобального роста.

По данным Всемирного совета по золоту, в третьем квартале 2022 года ETF на золото продемонстрировали самый большой приток начиная с первого квартала 2022 года. Хотя фундаментальный ландшафт может измениться в течение года, график цен на золото демонстрирует некоторые интересные характеристики, как показано ниже:

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — золото , недельный график — диапазон данных с 11 сентября 2022 года по 28 ноября 2022 года, доступ к которому был осуществлен 28 ноября 2022 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Ралли рынка золота с 2022 года продолжалось в 2022 году, пока, наконец, не достигло уровня сопротивления на отметке в 1529 долларов. На графике выше этот уровень сопротивления показан верхней горизонтальной черной линией.

Если цена на золото сможет пробить этот уровень, это может привести к значительному росту в сторону рекордно высокого уровня цен в 1923 долларов США, достигнутого в сентябре 2022 года. Такая ситуация может стать хорошим средством защиты от вероятности падения фондового рынка. Многие аналитики настроены оптимистично относительно положения фондовых рынков в течение 2022 года. Однако, если они все-таки будут терять свои позиции, инвесторы могут устремиться к активам-убежищам, таким, например, как золото.

Входит ли золото входит в ваш портфель на 2022 год? Если да, вы можете узнать больше, прочитав статью Как начать онлайн торговлю золотом.

Еще один отличный способ узнать о торговле на финансовых рынках — увидеть, как профессиональные трейдеры анализируют рынки в режиме реального времени. Мы с гордостью представляем серию бесплатных вебинаров по трейдингу. Эти познавательные вебинары помогут вам пройти путь от новичка до профессионала рынка под руководством наших экспертов, а также дополнить ваши знания новыми методами торговли. Чтобы забронировать место на этих бесплатных вебинарах, просто нажмите на баннер ниже:

Теперь давайте изучим пошаговое руководство о том, как начать торговать на финансовых рынках прямо сегодня.

Финансовые рынки — Как начать торговать

Хотя не все типы финансовых рынков доступны для спекуляций, трейдеры со счетом Admiral Markets могут торговать на более чем 3000 различных рынках — на рынке Forex, CFD на акции, CFD на товары, CFD на криптовалюту, CFD на индексы фондового рынка и многое другое.

Прежде чем мы рассмотрим основные финансовые рынки для торговли в 2022 году, было бы полезно сначала открыть торговый счет Admiral Markets (реальный или демо) и загрузить бесплатную торговую платформу MetaTrader, чтобы вы могли просмотреть список лучших рынков для торговли в 2022 году с вашими собственными графиками.

Чтобы начать торговать на финансовых рынках, выполните следующие три простых шага:

  1. Откройте торговый счет Admiral Markets.
  2. Загрузите бесплатную торговую платформу.
  3. Откройте торговый ордер и совершите свою первую сделку!

Как открыть свой торговый счет Admiral Markets

Если вы еще этого не сделали, вы можете выполнить следующие действия, чтобы открыть торговый счет в Admiral Markets. Если у вас уже есть счет, вы можете перейти к следующему разделу о том, как скачать бесплатную торговую платформу.

Чтобы открыть реальный или демо-счет, просто зайдите на домашнюю страницу Admiral Markets и нажмите зеленую кнопку с надписью Открыть счет:

Чтобы зарегистрировать реальный или демо-счет, просто введите необходимые данные, такие как ваше имя, адрес электронной почты и пароль:

Как только это будет сделано, вы получите мгновенный доступ к Кабинету Трейдера! Отсюда вы можете открыть реальный или демо-счет:

Нажав зеленую кнопку с надписью Открыть реальный счет, вы можете выбрать тип счета, который хотите открыть. Счет Trade.MT5 является одним из самых популярных типов торговых счетов, поскольку он позволяет вам загружать торговую платформу MetaTrader 5 и торговать на нескольких классах активов.

Отсюда вы можете открыть выбранный торговый счет Admiral Markets после заполнения заявки, загрузки необходимых документов и прохождения процесса проверки. Как только это будет сделано, и ваша заявка будет одобрена, вы готовы загрузить свою торговую платформу MetaTrader 5.

Как загрузить свою торговую платформу MetaTrader 5

На домашней странице комнаты трейдера перейдите вниз и выберите ссылки для загрузки MetaTrader 5 для ПК или MetaTrader 5 для Mac:

Просто следуйте инструкциям вашего компьютера, чтобы завершить загрузку торговой платформы MetaTrader 5, предоставляемой Admiral Markets бесплатно.

Пример торговой платформы MetaTrader 5, предоставленной Admiral Markets, показывающий график цен акций Apple, торговые индикаторы MACD и Stochastic, список символов, показывающих различные доступные регионы фондового рынка и тикет открытого ордера.

Отказ от ответственности: графики финансовых инструментов, представленные в этой статье, приведены в иллюстративных целях и не являются торговым советом или предложением купить или продать какой-либо финансовый инструмент, предоставленный Admiral Markets (CFD, ETF, Акции). Прошлые показатели не обязательно являются показателем будущих результатов.

Как разместить сделку в торговой платформе MetaTrader 5

Откройте торговую платформу MetaTrader 5, предоставленную Admiral Markets, и выполните следующие действия, чтобы разместить сделку:

  1. Откройте окно «Обзор рынка», выбрав «Вид» в меню в верхней части платформы или нажав Ctrl + M на клавиатуре. Это действие откроет список торгуемых символов в левой части вашего графика.
  1. Щелкните правой кнопкой мыши в окне «Обзор рынка» и выберите «Символы» или нажмите Ctrl + U на клавиатуре.
  1. Затем откроется окно, показанное ниже, в котором указаны все доступные вам рынки. Отсюда вы можете добавить множество рынков в окно «Обзор рынка», выбрав их и нажав «Показать символ».

Пример торговой платформы MetaTrader 5, предоставленной Admiral Markets, показывающий окно Symbols.

Отказ от ответственности: графики финансовых инструментов, представленные в этой статье, приведены в иллюстративных целях и не являются торговым советом или предложением купить или продать какой-либо финансовый инструмент, предоставленный Admiral Markets (CFD, ETF, Акции). Прошлые показатели не обязательно являются показателем будущих результатов.

После нажатия кнопки «ОК» в окне «Символы» вы можете просматривать различные инструменты в окне «Обзор рынка». Чтобы просмотреть график цен определенного рынка, просто щелкните по нему левой кнопкой мыши в окне «Обзор рынка» и перетащите его в область графика. Отсюда вы можете открыть торговый билет:

  1. Щелкните правой кнопкой мыши на графике.
  2. Выберите Торговля.
  3. Выберите Новый Ордер или нажмите F9 на клавиатуре.
  4. Будет открыто окно ордера для ввода цены входа, стоп-лосса и уровня тейк-профита, а также размера (объема) торговли акциями.

Пример торговой платформы MetaTrader 5, предоставленной Admiral Markets, показывающий пример открытия ордера.

Отказ от ответственности: графики финансовых инструментов, представленные в этой статье, приведены в иллюстративных целях и не являются торговым советом или предложением купить или продать какой-либо финансовый инструмент, предоставленный Admiral Markets (CFD, ETF, Акции). Прошлые показатели не обязательно являются показателем будущих результатов.

Теперь, когда вы знаете больше о типах мировых финансовых рынков, на которых можно торговать, о том, как получить доступ к данным финансового рынка и о том, как просматривать графики цен и торговые ордера на разных рынках, следующим шагом должна стать концентрация ваших усилий на наилучших возможных рыночных тенденциях.

Финансовые рынки — Секрет онлайн-торговли в 2022 году

Наличие подходящих торговых инструментов и продуктов для участия в торговле на финансовых рынках имеет важное значение для каждого начинающего или опытного трейдера. Их можно разбить на две области: торговая платформа и продукт.

Ваша торговая платформа

Независимо от того, являетесь ли вы краткосрочным или долгосрочным трейдером, крайне важно иметь возможность просматривать историю действий по покупке и продаже на рынках, на которых вы хотите торговать. Графики, которые показывают такой уровень активности, часто могут демонстрировать повторяемые и предсказуемые паттерны, которые трейдеры обычно используют для принятия решений.

Однако, что еще более важно, это возможность торговать прямо с графика, чтобы вы имели «все в одной корзине». Платформа MetaTrader, возможно, является одной из лучших торговых платформ, используемых трейдерами финансового рынка.

К данному моменту вы должны были загрузить одну из бесплатных торговых платформ MetaTrader, предоставляемых Admiral Markets, перечисленных ниже:

    (пользовательский плагин для MetaTrader 4 и MetaTrader 5, созданный Admiral Markets и профессиональными экспертами по трейдингу)

Если вы хотите улучшить свою торговлю в 2022 году, рассмотрите возможность повышения торговой платформы MetaTrader до версии MetaTrader Supreme Edition, загрузив бесплатный пользовательский плагин Admiral Markets.

Он позволит вам получить доступ к большему количеству функций, таких как матрица корреляции, виджет глобального мнения, мини-терминал для продвинутых ордеров и широкий спектр профессиональных торговых индикаторов. Пользователи MetaTrader Supreme Edition также могут получить доступ к автоматической аналитике и аналитическим исследованиям из Trading Central, таким как индикатор Trading Central Featured Ideas ™ и индикатор Trading Central Technical Insight ™, совершенно бесплатно, как показано ниже:

Снимок экрана торговой платформы MetaTrader 5 Supreme Edition, предоставленной Admiral Markets, показывающий индикатор Trading Central Featured Ideas ™.

Чтобы совершенно бесплатно обновить свою торговую платформу MetaTrader до версии Supreme Edition, просто нажмите на баннер ниже:

Финансовые рынки и выбор продукта

Независимо от того, торгуете ли вы на рынке Форекс или на фондовом рынке, возможность выбора играет ключевую роль в постоянно меняющихся рыночных условиях. Торговля через CFD (контракты на разницу) позволяет трейдерам спекулировать на взлете и падении рынка — даже не владея базовым активом.

Есть также некоторые другие преимущества для торговли через CFD, такие как:

    — розничный клиент может торговать позициями в пять раз больше их баланса. Клиент, который относится к категории профессиональных клиентов, может торговать позициями, в двадцать раз превышающими их баланс.
  • Торгуйте в любом направлении — открывайте длинные или короткие позиции по любым акциям. Никаких наценок на короткие продажи.
  • Расширенные инструменты управления рисками — используйте стоп-лосс и тейк-профит, чтобы минимизировать риск.
  • Доступ к глобальным финансовым рынкам, таким как Forex, CFD на акции, CFD на товары, CFD на индексы и другие.

Теперь вы вооружены лучшими инструментами и идеями. Давайте рассмотрим простую в использовании стратегию онлайн-торговли для финансовых рынков.

Финансовые рынки и стратегии онлайн-торговли на 2022 год

Admiral Markets предлагает огромный выбор торговых индикаторов для платформы MetaTrader. Поэтому подобрать подходящие именно вам может быть непросто. Чтобы избежать дорогостоящих ошибок, попробуйте демо-счет для MetaTrader. Одной из важных его отличительных черт является простота использования.

Далее мы рассмотрим, как использовать комбинацию различных индикаторов в торговой стратегии, чтобы вы могли получить надежные результаты. Если вы торгуете на рыночных новостях, на фондовом рынке, рынке CFD или на рынке Forex, наличие торгового плана поможет вам разумно структурировать свое торговое время.

Финансовые рынки — Торговля со скользящими средними и Price Action

Трейдерам нужны две вещи, прежде чем совершать сделку:

  1. Указание на будущее направление рынка — он же «тренд»
  2. Торговый сигнал, который поможет определить точку входа, стоп-лосс и целевые уровни

Скользящие средние являются полезным торговым индикатором, помогающим определить направление рынка, поскольку они показывают среднюю цену за определенный период времени. На дневном графике обычно используются скользящие средние со значением 10, 20, 50, 100 и 200 периодов.

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — DJI30, Daily Chart — Диапазон данных: с 12 августа 2022 года по 29 августа 2022 года, доступ к которому осуществляется 29 августа 2022 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Рейтинг Форекс брокеров:

На приведенном выше графике CFD на фондовый индекс Dow Jones 30 или DJI 30 показана скользящая средняя за десять периодов, которая изображена синей линией. Когда рынок растет, цена часто остается выше скользящей средней в течение некоторого времени. Когда рыночные тенденции снижаются, цена часто остается ниже скользящей средней в течение некоторого времени. На основании этих данных мы можем вывести следующее торговое правило:

  • Если цена выше скользящей средней = открывайте длинные позиции
  • Если цена ниже скользящей средней = открывайте короткие позиции

Теперь, когда мы определили потенциальное направление тренда, как мы можем рассчитать сигнал для входа в сделку? Путем более подробного анализа ценовых баров, чтобы определить ценовое движение или свечные паттерны .

Одной из самых популярных свечных моделей является разворот пин-бара.

В рамках бычьего пин-бара продавцы подталкивают рынок к новому минимуму, но покупатели толкают рынок вверх, закрываясь в верхней половине бара. В рамках медвежьего пин-бара покупатели подталкивают рынок к новому максимуму, но продавцы отталкивают рынок вниз, закрываясь в нижней половине бара. Давайте добавим эти данные к предыдущим правилам:

  • Если цена выше скользящей средней и определяется бычий пин-бар = открывайте длинные позиции
  • Если цена ниже скользящей средней и определяется медвежий пин-бар = открывайте короткие позиции

Возвращаясь к графику DJI 30, можем ли мы распознать любой из этих паттернов в соответствии с трендом?

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition — DJI30, Daily Chart — Диапазон данных: с 22 июля 2022 года по 29 августа 2022 года, доступ к которому осуществлен 29 августа 2022 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Рейтинг Форекс платформ:

Желтые прямоугольники на приведенном выше графике отображают правила, которые мы определили ранее: паттерны бычьего пин-бара, когда цена выше скользящей средней за десять периодов, и медвежьи паттерны пин-бара, когда цена находится ниже скользящей средней за десять периодов.

Одним из наиболее полезных свойств этих свечных моделей является то, что трейдеры могут использовать их для определения цены входа и уровня стоп-лосса, что может помочь в правильном управлении рисками. Давайте в качестве примера рассмотрим последние настройки DJI30, которые были установлены 11 ноября 2022 года.

Максимум бычьего пин-бара составляет 27 712. Трейдер может войти в ордер на покупку на одну точку выше этого уровня в 27 713 в ожидании более высоких цен. Минимум пин-бара 27,507. Трейдер может разместить стоп-лосс на один пункт ниже этого уровня — на 27 506, чтобы минимизировать риск в случае падения рынка. Это привело бы к риску в 207 пунктов.

Торговля CFD будет означать, что если будет открыт ордер на покупку, а затем рынок развернется вниз и сработает стоп-лосс, то общий убыток будет минимизирован до $ 207. В этом примере рынок не вызвал срабатывания стоп-лосса и фактически поднялся выше. Трейдер мог бы принять решение о выходе из сделки в конце недели, приняв его за закрытие пятницы 15 ноября по цене 27 993.

В этом случае валовая прибыль составила бы приблизительно 280 долларов США (без учета каких-либо сборов за овернайт).

Финансовые рынки — Заключение

Теперь вы имеете лучшее понимание финансовых рынков, а также основных тенденций, на которых следует сосредоточить внимание в 2022 году, а также знаете, как получить доступ к лучшим торговым платформам и инструментам и как разместить торговый ордер. И все это может помочь вам сделать 2022 год годом своего успеха в торговле!

Если вы испытываете желание начать торговать или эта статья дала вам дополнительную информацию о трейдинге, вам может быть приятно узнать, что Admiral Markets предоставляет возможность торговать более чем 80 валютными парами Форекс и широким выбором CFD, охватывающих CFD на акции, CFD на сырьевые товары, CFD на индексы и многое другое! Не говоря уже о свежайших обновлениях рынка и техническом анализе совершенно бесплатно!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком Jitan Solanki (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Admirals

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

Финансовые рынки от А до Я

Всю совокупность отношений, которые имеют место при обмене разного рода материальных и нематериальных благ при посредничестве денег (как универсального платёжного средства), в экономической теории принято называть финансовым рынком.

Финансовые рынки можно назвать движущей силой и основой механизма современной экономики. Чем слаженнее и эффективнее они работают, тем более быстрыми темпами развивается экономика.

Введение

Обмен одних экономических благ на другие, обмен валюты одних стран на валюту других, торговля ценными бумагами, кредитование и т.п. – всё это разновидности операций совершаемых на современном финансовом рынке. А в том случае, когда речь идёт о таких операциях совершаемых в масштабе целых государств между собой, то говорят уже о мировом финансовом рынке.

Таким образом, по масштабу проведения операций, финансовый рынок можно подразделить на две основные категории:

  1. Национальный финансовый рынок;
  2. Международный финансовый рынок.

На национальном рынке производятся операции на территории отдельно взятого государства. Соответственно он полностью подчинён национальному законодательству. А международный рынок представляет собой не что иное, как совокупность всех отдельно взятых национальных финансовых рынков и потому не может быть подчинён законам, какого либо отдельного государства (на нём действуют специально созданные для этих целей международные нормы, правила и стандарты).

В современной экономике разделяют две основные модели финансовых рынков, сложившихся в странах континентальной Европы и Америки:

  1. Континентальная модель, базирующаяся на банковском финансировании, её ещё называют континентальной моделью или bank based financial system.
  2. Англо-американская модель, базирующаяся на рынке ценных бумаг и на институциональных инвесторах (market based financial system).

Континентальная модель отличается менее развитым вторичным рынком и не публичностью размещения ценных бумаг (относительно малое число акционеров и, соответственно, высокая степень концентрации акционерных капиталов). А в англо-американской модели, напротив, вторичный рынок гораздо более развит и существует ярко выраженная тенденция к публичному размещению ценных бумаг.

Впрочем, с течением времени эти две модели всё больше конвергируют между собой и границы между ними постепенно стираются.

Формы существования финансовых рынков:

  1. В форме организованной структуры (например, биржи, где все торговые операции совершаются по строго определённым правилам);
  2. В форме прямых соглашений (например, межбанковский рынок);
  3. В розничной форме (например, рынок банковских услуг для физических лиц).

Наконец все финансовые рынки можно классифицировать по отраслям деятельности:

  1. Денежный рынок;
  2. Рынок капиталов;
  3. Фондовый рынок;
  4. Срочный рынок;
  5. Валютный рынок;
  6. Рынок драгоценных металлов;
  7. Рынок криптовалют.

Денежный рынок (Money market)

Экономические взаимоотношения с целью получения или предоставления денежных средств на короткие сроки (до одного года) получили название – денежный рынок.

Денежный рынок имеет три основные составляющие:

  1. Краткосрочные ценные бумаги;
  2. Межбанковские кредиты;
  3. Евровалюты.

Всех участников денежного рынка можно поделить на три категории:

  1. Кредиторы или те, кто предоставляет деньги во временное пользование. К этой категории относятся банки, небанковские кредитные учреждения, другие финансовые организации;
  2. Заёмщики или те, кто берёт деньги взаймы. Эта категория включает в себя физических лиц, государственные и муниципальные структуры, различного рода предприятия и организации и т.п.;
  3. Финансовые посредники осуществляют связь между двумя вышеупомянутыми категориями участников денежного рынка, хотя, в принципе, их участие не всегда необходимо. К ним можно отнести банки, профессиональных участников рынка ценных бумаг (брокеров, дилеров) и т.п.

Все вышеперечисленные категории участников денежного рынка объединяет одна общая цель – все намерены извлечь свою выгоду. Кредиторы получают прибыль за счёт того процента под который они выдают займы. Заёмщики намерены извлечь прибыль от использования взятых в кредит денежных средств. А выгода посредников состоит в комиссии, которую они взымают с кредиторов и заёмщиков за то, что сводят их вместе и нередко выступают гарантом заключаемой между ними сделки.

Ниже приведена картинка, иллюстрирующая основные инструменты денежного рынка:

Рынок капиталов (Capital market)

К этой отрасли финансовых рынков относятся долгосрочные финансовые операции (кредиты, инвестиции и т.п.). По сути своей это тот же денежный рынок, описанный выше, но только со сроками обращения финансов, превышающими один год.

Здесь вращаются так называемые длинные деньги, капитал инвестируется в разного рода долгосрочные финансовые инструменты (акции, долгосрочные облигации и т.п.).

Рынок капиталов имеет следующую структуру:

Фондовый рынок (Stock market)

Всё что касается выпуска ценных бумаг и дальнейшего их обращения (покупки, продажи, перепродажи) напрямую относится к следующей отрасли финансовых рынков – рынку фондовому.

Фондовый рынок включает в себя не только организованные торговые площадки – биржи, но и так называемую внебиржевую составляющую. На биржевом рынке котируются ценные бумаги крупнейших и надежнейших эмитентов (в том числе бумаги, относящиеся к голубым фишкам), а внебиржевой рынок служит пристанищем для бумаг, относящихся к категории рискованных (например, акции второго и третьего эшелонов не вошедшие в листинг биржевых площадок).

Рынок ценных бумаг можно классифицировать по следующим основным критериям:

  1. По уровню размещения обращаемых финансовых инструментов:
  • Первичный. Здесь, как следует из названия, происходит первичное размещение ценных бумаг (это может быть как публичное (IPO), так и закрытое размещение);
  • Вторичный. Это наиболее известный широкому кругу людей рынок, на котором, собственно, и происходит основной объём операций по торговле ценными бумагами. К нему относятся все фондовые биржевые площадки;
  • Третий. Это внебиржевой рынок и торгуются на нём те ценные бумаги, которые по определённым причинам не смогли попасть в листинг официальных биржевых площадок;
  • Четвёртый. Здесь торгуют крупные институциональные инвесторы. Торговля происходит в электронном виде, крупными пакетами акций (или других ценных бумаг).
  1. По типу торгуемых финансовых инструментов:
  • Рынок акций;
  • Рынок облигаций;
  • Рынок производных финансовых инструментов и т.п.
  1. По степени организованности:
  • Биржевой;
  • Внебиржевой;
  1. По уровню глобализации:
  • Региональный;
  • Национальный;
  • Международный.
  1. По эмитенту торгуемых ценных бумаг:
  • Рынок ценных бумаг предприятий;
  • Рынок государственных ценных бумаг.
  1. По долгосрочности торгуемых финансовых инструментов:
  • Рынок краткосрочных ценных бумаг;
  • Рынок среднесрочных ценных бумаг;
  • Рынок долгосрочных ценных бумаг;
  • Рынок бессрочных ценных бумаг.
  1. По отраслям, к которым относятся эмитенты торгуемых ценных бумаг.

Срочный рынок

Это рынок деривативов (производных финансовых инструментов) имеющих определённый срок исполнения (отсюда и название). Здесь торгуются следующие финансовые инструменты:

  • Форвардные контракты;
  • Фьючерсы;
  • Опционы.

По степени организованности срочный рынок также подразделяется на:

  • Биржевой;
  • Внебиржевой.

Торговлю на срочном рынке отличает большая степень риска по сравнению, например, с рынком акций или облигаций. Это объясняется тем, что в данном случае используется кредитное плечо (так называемая маржинальная торговля). Кроме этого, ещё одним отличием здесь выступает возможность открытия коротких позиций (возможность игры на понижение того или иного финансового инструмента выступающего в качестве базового актива).

Сделки на срочном рынке заключаются в целях хеджирования позиций открытых по базовому активу, в стратегиях арбитража или при заработке на свопах (на валютном рынке).

Валютный рынок (FOREX)

Международный валютный рынок Форекс (Foreign exchange market) представляет собой систему финансовых отношений, целью которых является покупка или продажа одних иностранных валют за другие. По объёму совершаемых операций, рынок FOREX значительно превосходит все остальные финансовые рынки.

Рынок FOREX, не имеет под собой какой либо конкретной торговой площадки (как например биржа), это скорее вся совокупность коммуникаций соединяющих между собой его крупнейших игроков (банки, транснациональные корпорации, брокерские фирмы и т.д.).

Основными участниками валютного рынка являются:

  1. Центробанки стран. Их основная деятельность здесь сводится к управлению национальными валютными резервами с целью регулирования курса своей валюты. С этой целью они могут проводить так называемые валютные интервенции;
  2. Банки (по большей части международные). Это один из видов институциональных инвесторов на валютном рынке Форекс. Именно через них здесь проходит основной объём всех финансовых потоков;
  3. Компании, занимающиеся импортно-экспортными операциями, например, с целью закупки сырья и реализации готовой продукции;
  4. Разного рода фонды (инвестиционные, пенсионные, хеджевые) и страховые компании. Они проводят здесь операции с целью максимально диверсифицировать свои портфели, осуществляя покупку разного рода ценных бумаг за пределами своей страны;
  5. Национальные валютные биржи. Такие действуют в ряде стран и основной своей целью имеют котирование своей национальной валюты относительно иностранной, а также обмен валюты для юридических лиц;
  6. Брокерские фирмы и дилинговые центры, выступающие в роли посредников для совершения торгово-обменных операций на FOREX;
  7. Наконец, частные лица. Вклад каждого из них в отдельности может быть совсем несущественным, но в общей сложности финансовый поток от международного туризма, простых обменных операций и спекулятивных валютных сделок отдельных граждан может достигать весьма внушительных объёмов.

Рынок драгоценных металлов

В качестве ещё одной составляющей мирового финансового рынка можно выделить рынок драгоценных металлов. На нём производятся операции как непосредственно с драгметаллами, так и с завязанными на них ценными бумагами (фьючерсы, облигации, опционы, котируемые в золоте, а также золотые сертификаты).

По типу торгуемого драгметалла, этот рынок можно подразделить на следующие основные составляющие:

  1. Рынок золота;
  2. Рынок серебра;
  3. Рынок платины;
  4. Рынок палладия.

По типу и объёму проводимых операций рынок драгметаллов можно классифицировать следующим образом:

  1. Международный рынок драгметаллов;
  2. Внутренний рынок драгметаллов;
  3. Чёрный (подпольный) рынок драгметаллов.

Международный рынок имеет максимальный торговый оборот, на нём торгуют крупные инвесторы, международные фонды, а также Центробанки. Крупнейшие центры международной торговли расположены в таких городах как Лондон, Цюрих, Нью-Йорк, Гонконг, Чикаго, Дубай.

Внутренние рынки драгметаллов предполагают совершение торговых операций внутри страны. Для них характерно определённое государственное регулирование, выражающееся в установке налогов, квот, правил торговли и т.п.

Чёрный или подпольный рынок драгметаллов возникает тогда, когда государство устанавливает серьёзные ограничения на проведение операций такого рода. Когда, например, запрещается торговля золотом, его начинают продавать нелегально (ввозя в страну контрабандой).

Кроме этого данный рынок можно классифицировать по назначению приобретаемых драгметаллов:

  1. С целью инвестирования;
  2. С целью промышленного использования (например, в электронике).

Рынок криптовалют

Это самый молодой из представленных здесь финансовых рынков. История его существования началась с появления первой в мире криптовалюты в 2008 году и насчитывает всего лишь около одного десятка лет. Его структура в настоящий момент ещё не до конца сформирована (отчасти из-за того факта, что во многих странах нет никакой законодательной базы регламентирующей операции проводимые с криптовалютами), но в целом её можно представить в виде всей совокупности существующих криптовалют и той инфраструктуры которая обеспечивает их существование. К этой инфраструктуре можно отнести как вычислительные мощности, благодаря которым происходит генерирование новой и хранение существующей криптовалюты, так и всю совокупность организаций осуществляющих их продажу, покупку и обмен (биржи криптовалют и разного рода обменники).

Криптовалюта представляет собой актив, целиком и полностью зависящий от вычислительных мощностей. Сама технология её создания (называемая в народе майнингом) основана на компьютерной технологии блокчейн. Чисто теоретически, намайнить себе немного криптовалюты может каждый обладатель компьютера, подключённого к сети интернет. Однако по факту, для того чтобы заработать таким образом сумму эквивалентную хотя бы паре американских долларов, потребуется достаточно много времени. Дело в том, что сама природа криптовалюты устроена таким образом, что чем больше её добывается, тем сложнее становится этот процесс, и добыча новых монет (коинов) требует всё больше и больше вычислительных ресурсов.

В настоящее время для добычи криптовалют используют специализированные майнинг-фермы состоящие из множества мощных видеокарт. Генерировать криптовалюту можно как с помощью процессора, так и посредством вычислений на видеокарте. Так сложилось, что видеокарта имеет архитектуру наиболее подходящую для тех вычислений, посредством которых создаются новые монеты.

Фермы для майнинга криптовалют могут состоять как из нескольких видеокарт, так и из тысяч или даже десятков тысяч. Большинство таких крупных ферм находится на территории Азиатско-Тихоокеанского региона, в частности в КНР (по данным на конец 2022 года там было сосредоточено порядка 30% от всего мирового рынка криптовалют).

Наиболее популярными в настоящий момент являются следующие криптовалюты (расположены по мере убывания стоимости):

  1. Биткоин (Bitcoin);
  2. Bitcoin Cash;
  3. Dash;
  4. Ethereum.

Кроме этого в мире существует ещё огромное количество разного рода криптовалют, многие из которых не представляют и, скорее всего, никогда не будут представлять собой никакой ценности.

Наиболее известными площадками предоставляющими возможность для торговли криптовалютами (т.н. биржи криптовалют), являются такие как (расположены по мере убывания объёма торгов):

  1. Binance;
  2. HitBTC;
  3. LiveCoin;
  4. YoBit;
  5. Exmo;
  6. Poloniex;
  7. Kraken и др.

Более подробную информацию по данной тематике вы можете получить, перейдя по следующим ссылкам:

Инфраструктурные организации финансового рынка

Поговорив о том какие бывают разновидности финансовых рынков, давайте теперь рассмотрим те инфраструктурные организации, которые призваны обеспечивать их бесперебойную работу.

Существуют инфраструктурные организации обеспечивающие:

  • Организацию процесса торговли (биржи и внебиржевые торговые площадки);
  • Взаимозачёты и взаиморасчёты по все проводимым сделкам (клиринговые палаты);
  • Учёт перехода прав на ценные бумаги в процессе сделок с ними (депозитарии);

Кроме этого, к организациям такого типа относят все те, которые обеспечивают защиту от кредитного риска контрагента, а также учёт внебиржевых договоров с финансовыми инструментами, деривативов и контрактов на товарных рынках.

В нашей стране к инфраструктурным организациям финансового рынка относятся:

  1. Биржа;
  2. Центральный депозитарий;
  3. Клиринговая палата;
  4. Центральный контрагент;
  5. Расчётный депозитарий;
  6. Репозитарий.

Существует ещё такое понятие как системно значимые инфраструктурные организации. Причисление к таковым производится на основании соответствия, как минимум, одному из нижеприведённых критериев:

  1. Критерий уникальности;
  2. Критерий значимости для единой государственной денежно-кредитной политики;
  3. Критерий значимости на финансовом рынке.

Оценку соответствия организаций данным критериям проводит Центральный Банк Российской Федерации. В настоящее время, в нашей стране существуют следующие инфраструктурные организации данного типа:

ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК

Денежный рынок (англ. Money market) – это рынок краткосрочного инвестирования, т. е. на срок менее одного года. Это рынок денежных средств, на котором в результате взаимодействия спроса на деньги и их предложения устанавливается равновесное значение количества денег и равновесная ставка процента.

На денежном рынке деньги «не продаются» и «не покупаются» подобно другим товарам. В этом его специфика. При сделках на денежном рынке деньги обмениваются на другие ликвидные средства по альтернативной стоимости, измеренной в единицах номинальной нормы процента.

Денежный рынок — система экономических отношений по поводу предоставления денежных средств на срок до одного года.
Система экономических отношений по поводу предоставления денежных средств на срок, превышающий один год, получила название рынок капитала (англ. Capital market).
Денежный рынок, наряду с рынком капитала, представляет собой часть более общей финансовой категории — финансовый рынок.

Денежный рынок — это сегмент финансового рынка, на котором торгуются финансовые инструменты с высокой ликвидностью и очень коротким сроком обращения. Он используется участниками в качестве средства для получения или предоставления краткосрочных займов на период от нескольких дней до года.

Денежный рынок — есть обмен денег как актива на другие ликвидные активы по альтернативной стоимости, измеренной в единицах номинальной нормы процента. Такой обмен организуется по законам товарно-денежных отношений, где осуществляются купля и продажа денег как актива, между субъектами рыночных отношений, с учётом спроса и предложения сложившегося на рынке.

С помощью денежного рынка обеспечивается движение оборотного капитала предприятий, формируются краткосрочные ресурсы банков, осуществляются вклады и получаются краткосрочные кредиты государством, учреждениями и частными лицами. С развитием международных валютно-кредитных отношений сформировался международный денежный рынок, где осуществляются операции с иностранной валютой.

Составляющие денежного рынка

Можно выделить следующие составляющие денежного рынка:
1. Рынок краткосрочных ценных бумаг, на котором основными инструментами являются казначейские и коммерческие векселя, другие виды краткосрочных обязательств (ценные бумаги).
2. Рынок межбанковских кредитов, на котором временно свободные денежные ресурсы кредитных учреждений привлекаются и размещаются банками между собой, преимущественно в форме межбанковских депозитов на короткие сроки. Основным кредитором на рынке является Центральный банк.
3. Валютный рынок представляет собой сферу, где совершается купля-продажа иностранной валюты на основе спроса и предложения. Он делится на биржевой и внебиржевой (межбанковский). Для валютного рынка характерны два вида операций: «спот» (немедленная поставка валюты) и «форвард» — поставка через оговоренное время (месяц и более) по согласованному курсу.

Участниками денежного рынка являются с одной стороны лица, предоставляющие деньги на срок до одного года (кредиторы), а с другой стороны — лица заимствующие деньги на определённых условиях (заёмщики). Также на этом рынке есть отдельная категория участников – финансовые посредники, с помощью которых денежные средства переходят от кредиторов к заемщикам. Но возможно получение денежных средств и без участия посредников.

В качестве кредиторов и заёмщиков на денежном рынке выступают:
Банки.
Небанковские кредитные организации.
Предприятия и организации различного типа — юридические лица.
Государство в лице определённых органов и организаций.
Международные финансовые организации.
Другие финансово-кредитные учреждения.
Физические лица.

В качестве финансовых посредников на денежном рынке выступают:
Банки.
Управляющие компании.
Профессиональные участники фондового рынка (брокеры и дилеры).
Другие финансово-кредитные учреждения.

Основными кредиторами на денежном рынке выступают коммерческие банки, а заёмщиками – промышленные и торговые компании, кредитно-финансовые институты, государства. Кредиторы получают доход в виде процента на переданную сумму. Заёмщики получают доход в виде дополнительной прибыли, полученной от использования заимствованных денежных средств. Финансовые посредники получают доход в виде комиссионного вознаграждения или разницы между процентными ставками привлечения и размещения средств. В любом случае каждый остается доволен, т. к. все получают прибыль.

Инструментами денежного рынка являются определенные носители обязательств покупателей денег перед их продавцами и одновременно носители права требования продавцов денег в их покупателей. К инструментам денежного рынка относятся:
— межбанковские кредиты,
— коммерческие кредиты,
— депозитные сертификаты,
— сберегательные сертификаты,
— акцептированный банковский чек,
— векселя,
— государственные краткосрочные ценные бумаги.

Инструменты денежного рынка относятся к объектам инвестиций, которые больше подходят к получению текущего дохода, а не роста капитала. Особенностью инструментов денежного рынка является их принадлежность к объектам инвестирования с низким финансовым риском.

ФУНКЦИИ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА

Фондовая биржа перегоняет долгосрочные сбережения в долгосрочные инвестиции. Денежные рынки позволяют направлять деньги, которые доступны в течение более короткого периода, к тем, кто может их использовать, а также обладают хорошим качеством превращать очень краткосрочные депозиты в деньги, которые могут быть предоставлены в кредит на более длительные сроки.

Денежные рынки выполняют несколько функций:
1. В любой момент времени найдутся банки, которые испытывают временную нехватку денег, и другие институты, которые имеют их в избытке; деньги будут изъяты из одного банка и размещены в другом.
2. Банки хотят держать определенную часть своих ресурсов в такой форме, которая позволит им получить их в случае необходимости как можно быстрее. Это означает их помещение на депозиты в других финансовых институтах или покупку краткосрочных финансовых инструментов.
3. Хотя банки получают большую часть своих стерлинговых средств со счетов индивидуальных вкладчиков, они также в больших количествах занимают средства у компаний, финансовых институтов и местных органов власти, имеющих краткосрочные избытки наличных средств, которые должны работать.
4. Денежный рынок выполняет функцию моста между правительством и частным сектором. Он является механизмом, который сглаживает дисбалансы в предложении денег между банковской системой в целом и правительством.
5. Передает решения об официальных процентных ставках.

Роль и функции денежного рынка заключается в обслуживании движения оборотного капитала фирм, краткосрочных ресурсов банков, учреждений, государства и частных лиц. Операции на межбанковском денежном рынке могут представлять собой Кредитно-депозитные операции, Конверсионные операции, Проведение операций SWAP, Банкнотные операции.

Основными операторами на денежном рынке являются коммерческие банки. Роль коммерческих банков на рынке денежных средств заключается в аккумуляции свободных денежных средств и их размещении в различные банковские активы, а также в оказании качественных услуг своим клиентам.

Сущность и специфика денежного рынка

Деньги служат необходимым активным элементом и составной частью экономической деятельности общества, отношений между различными участниками и звеньями воспроизводственного процесса. Сущность денег характеризуется их участием в:
— осуществлении различных видов общественных отношений;
— распределении валового национального продукта (ВНП), в приобретении недвижимости, земли;
— определении цен, выражающих стоимость товаров.
Сущность денег не может быть неизменной: она должна отражать развитие экономических отношений в обществе и изменения самих денег.

В современных условиях денежные знаки и деньги безналичного оборота не обладают собственной стоимостью, но сохраняется возможность применения их в качестве меновой стоимости. Это свидетельствует о том, что деньги все больше отличаются от товара и превратились в самостоятельную экономическую категорию с сохранением некоторых свойств, придающих им сходство с товаром.

Спрос на деньги возникает в следующих случаях:
а) для заключения сделок купли-продажи (определяется общим денежным доходом экономики государства);
б) как средство приобретения прочих финансовых активов — облигаций, акций и пр. (определяется стремлением получить доход в форме дивидендов и процентов).
Следовательно, спрос на деньги находится в прямой зависимости от уровня дохода и в обратной зависимости от величины процентной ставки.

Величина спроса для заключения сделок купли-продажи зависит от следующих факторов:
— от количества товаров и услуг на рынке;
— от цен их продажи;
— от величины совокупного дохода, которыми располагают индивиды;
— от скорости оборота денег, чем быстрее они оборачиваются, тем большее количество сделок успевают обслужить, и тем меньше их потребуется для сделок;
— от величины денежного резерва.

Если спрос на деньги для сделок — величина относительно устойчивая и не зависит от процентных ставок, то спрос на деньги со стороны активов для сбережений зависит от процентной ставки. Чем она выше, тем дороже обходится хранение денег в запасе, тем меньше спрос на деньги со стороны активов. Чем ниже процентная ставка, тем выгоднее держать деньги в запасах.

Для обобщающей характеристики денежного рынка применяются, так называемые денежные агрегаты. Центральным банком РФ приняты в качестве официальных показателей рынка денежных средств России и для используются в статистике следующие агрегаты:
М0 — наличные деньги в обращении вне банковской системы.
М1 («деньги для сделок») — включает агрегат М0 плюс средства и сбережения в национальной валюте, в том числе:
а) средства в расчетах и остатки на расчетных счетах предприятий, организаций, арендаторов, граждан;
б) депозиты населения и предприятий в коммерческих банках до востребования;
в) средства бюджетных, профсоюзных, общественных, страховых и других организаций. Этот показатель предназначен для измерения объема фактических средств обращения.
М2 — включает агрегат М1 плюс срочные депозиты населения в коммерческих банках.

Существуют и другие денежные агрегаты. Так, МЗ включает в себя помимо агрегатов Ml и М2 крупные срочные депозиты, соглашения о покупке ценных бумаг с последующим выкупом по обусловленной цене. Наиболее укрупненным денежным агрегатом является агрегат L. В него входят Ml, М2, МЗ, а также сберегательные облигации, казначейские векселя и некоторые другие активы.
Сумма всех агрегатов называется совокупной денежной массой.

Денежная масса — совокупность всех денежных средств, находящихся в хозяйстве в наличной и безналичной формах, обеспечивающая обращение товаров и услуг в народном хозяйстве.

Предложение денег — это наличие всех денег в экономике, т.е. это денежная масса. Предложение денег осуществляется следующими путями:
— денежная эмиссия — выпуск денег в обращение, которое осуществляет центральный банк страны, в функции которого входит организация и контроль за денежным обращением;
— через управление другими банками и кредитными учреждениями страны, которые, будучи составной частью кредитной системы, могут создавать кредитные деньги.
Предложение денег — это операция, строго контролируемая и регулируемая со стороны государства.

Равновесие на денежном рынке

Денежный рынок представляет собой механизм взаимодействия спроса и предложения. Если спрос равен предложению, то на рынке возникает равновесие. Другими словами, денежный рынок находится в состоянии равновесия, когда спрос на деньги соответствует предлагаемому их количеству и денег в экономике равно столько, сколько необходимо для обеспечения её стабильности.

Если предложение денег превышает спрос, то начинается рост цен, люди пытаются избавиться от денег, ускоряется оборачиваемость денег, и цены растут ещё быстрее. Если же предложение денег ниже спроса на них, в экономике возникает дефицит платёжных средств, что негативно влияет на систему расчётов, возникает бартерный обмен.

Денежный рынок — это рынок, на котором спрос на деньги и их предложение определяют уровень процентной ставки. Равновесие на денежном рынке устанавливается, когда спрос на деньги равен их предложению, что может быть достигнуто при определенной банковской процентной ставке. Сохраняться равновесие на денежном рынке будет в том случае, когда процентная ставка будет изменяться в том же направлении, что и доход.

В современной экономике механизм функционирования денежного рынка в силу ряда причин не может обеспечить равновесие между спросом и предложением денег. Эту роль берет на себя государство. Государственное регулирование денежного рынка осуществляется при помощи денежно-кредитной политики, которая является одним из основных инструментов макроэкономического регулирования.

Выделяют три главных инструмента денежной политики, с помощью которых центральный банк осуществляет косвенное регулирование денежно-кредитной сферы:
— изменение учетной ставки (или ставки рефинансирования), т.е. ставки, по которой центральный банк кредитует коммерческие банки;
— изменение нормы обязательных резервов, т.е. минимальной доли депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде резервов (беспроцентных вкладов) в центральном банке;
— операции на открытом рынке: купля или продажа центральным банком государственных ценных бумаг (используется в странах с развитым фондовым рынком).

Денежно-кредитная политика заключается в том, что центральный банк страны через коммерческие банки и другие кредитные учреждения регулирует массу денег, находящихся в обращении.

Денежный рынок

Денежный рынок – это рынок, на котором торгуются деньги и высоколиквидные краткосрочные обязательства с сроком погашения до одного года, и включает в себя:

  • краткосрочные долговые ценные бумаги с сроком обращения от 1 дня до 1 года
  • краткосрочные кредиты с сроком погашения от 1 дня до 1 года
  • краткосрочные кредиты в евровалюте с сроком погашения от 1 дня до 1 года

Особенности денежного рынка:

  • Краткосрочное заимствование или кредитование от одного дня до одного года
  • Деньги обмениваются на ликвидные средства по альтернативной стоимости, которая определяется процентной ставкой (ставкой процента/ссудным процентом)
  • Громадный суточный оборот денег
  • Торговля инструментами денежного рынка идёт на внебиржевом рынке (исключение: производные инструменты)
  • Инструменты денежного рынка обращаются на вторичном рынке, поэтому права на них многократно передаются разным участникам рынка
  • Участники рынка могут быть кредиторами и заёмщиками одновременно
  • Проценты по займам выплачиваются в конце их срока
  • Ресурсы денежного рынка легко перетекают на другие финансовые рынки
  • Низкая доходность и низкий риск

Объекты денежного рынка – денежные ресурсы: деньги и долговые ценные бумаги.

Участники (субъекты) денежного рынка – государство, предприятия различных форм собственности, финансовые организации, физические лица.

Задача денежного рынка – перераспределить денежные ресурсы между субъектами хозяйственной деятельности и отраслями экономики.

Цели участников рынка – получить заём (кредит), вложить деньги на короткий срок и получить за это вознаграждение, получить комиссионные за посреднические услуги. Субъекты достигают поставленных целей с помощью различных краткосрочных инструментов денежного рынка.

Элементы денежного рынка – спрос на деньги, предложение денег, процентная ставка.

Процентная ставка связывает валютный и денежный рынки.

Спрос на деньги показывает сколько денег хотят получить заёмщики. Предложение денег показывает сколько денег кредиторы могут дать заёмщикам. А поскольку предложение складывается из имеющейся в обороте денежной массы и эмиссионной деятельности банков, банки ориентируются именно на спрос для контроля за предложением денег. Контролируют через процентную ставку.

Денежные рынки позволяют участникам занимать денежные ресурсы и давать их взаймы. Одна сторона (заёмщик) занимает деньги у другой стороны (кредитора) под определённую ставку процента на определенный срок (срок кредита или сделки) и кредитует третью сторону.

Процентная ставка – это «цена» сделки, или «цена» денег. Чем выше ссудный процент, тем выгодней сделка для кредитора. Чем ниже ставка процента, тем выгодней сделка для заёмщика.

Цена денег — это процентная ставка, выплачиваемая за получение денег или получаемая за предоставление займа (кредита)

Заёмщики кредитуются на срок от одного дня до одного года. Однодневный кредит называется суточной или «ночной» (overnight) ссудой.

Денежный рынок – это место оптовой торговли денежными ресурсами.

Денежный рынок не имеет определённого местонахождения и работает круглосуточно, потому что его участники расположены по всему миру. Кредиторы ищут самую высокую процентную ставку, а заёмщики – самую низкую.

На денежном рынке предприятия формируют оборотный капитал, банки накапливают краткосрочные ресурсы, физические и юридические лица размещают деньги на депозитах и расчётных счетах и параллельно кредитуются, федеральное и региональное правительства финансируют свои бюджеты.

Недостатки денежного рынка

Перенаправления ликвидности на другие финансовые рынки для долгосрочных кредитов и спекулятивных сделок могут дестабилизировать денежный рынок. Одномоментное массовое обналичивание денег приводит к кассовому разрыву (приток денег не успевает компенсировать их отток)

Структура денежного рынка

Чёткой структуры денежного рынка не существует, условно она выглядит так:

  • рынок денег
  • межбанковский рынок
  • учётный рынок
  • валютный рынок
  • срочный рынок

На рынке денег обращаются деньги в форме товара (финансового актива). Этот товар накапливают (аккумулируют) финансовые учреждения и превращают его в кредит для текущей деятельности деятельность предприятий и организаций и для физических лиц. Аккумуляция происходит через кратковременные вложения свободных денег.

На межбанковском рынке банки кредитуют друг друга в форме межбанковских депозитов на месяц, три месяца и шесть месяцев, реже от года до двух и совсем редко до пяти лет. Заёмные денежные ресурсы банки направляют на:

  • краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции
  • регулирование балансов
  • поддержку ликвидности, необходимой для выполнения текущих обязательств
  • выполнение требований государственных регулирующих органов

На учётном рынке обращаются краткосрочные ценные бумаги.

На валютном рынке предприятия и организации совершают международные платежи по своим внешнеторговым обязательствам в иностранной валюте.

20 Инвестиций: денежный рынок 2022

На денежном рынке действуют ценные бумаги с фиксированным доходом, не похожие на рынок облигаций. Основное различие заключается в том, что на денежном рынке действуют краткосрочные долговые и денежные инструменты. Другими словами, инструменты денежного рынка — это формы задолженности, срок погашения которых менее одного года и очень ликвидные.

Это звучит достаточно просто, так почему же больше брокеров не предлагает вам возможность покупать ценные бумаги на денежном рынке? Причина в том, что ценные бумаги на денежном рынке торгуются в очень высоких номиналах, что дает среднему инвестору ограниченный доступ к ним. Самый простой способ получить доступ к розничным инвесторам — через паевые фонды денежного рынка или банковский счет на денежном рынке. Эти счета и средства объединяют активы тысяч инвесторов для покупки ценных бумаг денежного рынка. (Связанный: Денежный рынок — Видео)

Некоторые инвесторы также покупают казначейские векселя (ГКО) и другие инструменты денежного рынка непосредственно из федеральных резервных банков или через другие крупные финансовые учреждения, имеющие прямой доступ к этим рынкам. На денежном рынке есть несколько различных инструментов: депозитные сертификаты, государственные облигации, коммерческая бумага, акцепты банкиров и многое другое.

Цели и риски

Институциональные инвесторы довольно долго использовали денежный рынок в качестве безопасного убежища. Появление паевых инвестиционных фондов на денежном рынке позволило отдельным инвесторам принять участие в нормах доходности денежного рынка, которые выше, чем у сберегательного счета или других инвестиций с низким уровнем риска. Эффективность фонда денежного рынка в значительной степени зависит от ситуации с процентными ставками; лучшее время, чтобы положить деньги в фонды денежного рынка, — это когда процентные ставки достигают максимума.

Фонды денежного рынка — это инвестиции с низким уровнем риска, поскольку они инвестируют в краткосрочные государственные казначейства, такие как ГКО и высокоприоритетные корпорации. Единственным недостатком средств денежного рынка является то, что они не охвачены одним и тем же федеральным страхованием ценных бумаг, который охватывает банковские счета, хотя некоторые фонды осуществляют страхование через частные компании.

Как купить или продать его
Сегодня фонды денежного рынка можно приобрести практически через любой банк или брокер. Если вы хотите напрямую инвестировать в денежный рынок, вам может понадобиться получить брокерскую деятельность с полным спектром услуг, хотя иногда вы можете напрямую покупать у правительства. Минимальные инвестиции в фонд денежного рынка обычно составляют около 500-1 000 долларов США, а инвестиции непосредственно на денежном рынке могут стоить вам от $ 1 000 до $ 10 000 для начала. (Подробный взгляд на денежный рынок см. В нашем Учебном курсе денежного рынка .)

Данный web-портал прибывает на стадии производства

Данный интернет-сервис создан для просвящения всей аудитории об рынке forex и forex компаниях.

Честные Форекс брокеры этого года:
Оцените статью
Сайт любителей Форекса