ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:
Читайте в этой статье:

ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ФОРЕКС

ПАММ-счет (PAMM — Percentage Allocation Management Module) в дословном переводе с английского: Модуль Управления Процентным распределением. По сути это торговый счет, который формируется из нескольких счетов инвесторов, а торговлей по нему занимается Управляющий трейдер. Функцией ПАММ-счета является управление совокупностью денежных средств инвесторов и распределение прибыли и убытков пропорционально согласно сумме инвестиции каждого участника.

Любой желающий может стать Управляющим. Среди необходимых требований умение прибыльно торговать на рынке и готовность открыть собственный ПАММ-счет. В такой счет в обязательном порядке вносится сумма в установленном размере, только после этого можно начинать торговлю. Если торговая деятельность приносит доход, то в ближайшем будущем к такому Управляющему могут присоединиться Инвесторы. В таком случае Управляющий работает не только со своими вкладами, но и с вкладами Инвесторов, соответственно имеет прибыль с каждого вклада. Чем больше Инвесторов и чем больше их вклады, тем больше прибыли может получить Управляющий.

Для ПАММ-сервиса свойственно наличие некоторых характерных отличительных признаков, которые выгодно отличают его от обычного доверительного управления. Среди них то, что Управляющий с самого начала торгует собственными денежными средствами и даже с момента появления у него Инвесторов, Управляющий все равно не может вывести свои средства, кроме прибыли. Такая особенность гарантирует высокий уровень ответственности Управляющего.

Инвестором ПАММ-счета может стать любой желающий, открыв счет у Брокера, который предоставляет ПАММ-сервис. После этого следует выбрать Управляющего и присоединить свой созданный счет к ПАММ-счету.

Задачей брокерской компании является не только предоставление ПАММ-сервиса, но и поддержание его в удобном и работоспособном для Инвесторов и Управляющих состоянии.

Если кратко изложить направления деятельности Брокера, то они буду выглядеть следующим образом:
1. Брокер создает надлежащие условия Управляющим для торговли
2. Брокер предоставляет Инвесторам возможность для ввода денежных средств, а так же вывода прибыли и инвестированных средств.
3. Брокер фиксирует результаты торговли, ведет их учет, обеспечивает пропорциональное распределение прибыли между участниками, организовывает рассылку отчетности и так далее.

Рейтинг Форекс брокеров:

К преимуществам ПАММ-счета относятся:
• Система безопасности, позволяющая Управляющему торговать средствами со счета, но лишающая его права выводить их и пользоваться по своему усмотрению;
• Управляющий получает право открывать ПАММ-счет с возможностью получения прибыли от собственных вкладов и инвестиций привлеченных клиентов;
• На счете отсутствуют ограничения по количеству совершаемых сделок Управляющим.
• Сервисы, связанные с переводом средств «трейдер – инвестор» и «инвестор – трейдер» защищены от неверных взаиморасчетов.
Профессиональное инвестирование всегда связано с высокой прибылью. Передача средств для управления торговым счетом давно отработана на практике и полностью оправдана.

Мониторинг ПАММ-счетов – это система отображения результатов Торговых организаций в графическом виде. При этом во внимание не берутся балансовые операции. Данная система работает по паевой системе. Пай в свою очередь, это показатель мониторинга, который отображает долю Инвестора в составе ПАММ-счета.

При анализе результатов мониторинга следует понимать, что цена Пая, это такой показатель, который показывает изменение средств на счете с учетом только лишь торговых операций.

У всех участников ПАММ-счета цена Пая одинакова и является отношением Количества Паев к Средствам ПАММ-счета. Только один фактор может влиять на цену Пая – это результат торговых операций на ПАММ-счете. Пересчет Цены Пая осуществляется каждый Ролловер ПАММ-счета.

Количество Паев – это показатель, под которым подразумевается определенная часть результата торговых операций на ПАММ-счете относящаяся на соответствующий Управляемый счет. Количество Паев, которые принадлежат к Управляемому счету есть ничто иное, как отношение Средств Управляемого счета к Цене Пая. Во время исполнения заявок на ввод и вывод расчет Количества Паев осуществляется в Открытом Ролловере.
Цены Пая и Количества Паев рассчитываются и хранятся с точностью до пятнадцатого знака после запятой. При доступе к этим данным при помощи личного кабинета Цена Пая отображается с двумя знаками после запятой, а Количество Паев – с шестью знаками.

Пример. Инвестор создает Управляемый счет с ПАММ-счетом в составе, сумма взноса 1 000 долларов. При этом Цена Пая ПАММ-счета в Открытый Ролловер составляет 200.00. В таком случае инвестору запишется 5.00 Паев при исполнении данной заявки (1 000/200).
К следующему Ролловеру Цена Пая достигла 250.00. Соответственно средства на Управляемом счете составят 1 250 долларов (250.00 * 5.00 Паев = 1 250 долларов).
При дальнейшем вводе Инвестором 500 долларов и исполнении заявки Количество Паев Управляемого счета составит 7.00. Начиная со следующего Ролловера расчет Средств Управляемого счета будет осуществляться с учетом 7.00 Паев.

Рейтинг Форекс платформ:

Для оценки работы Управляющего ПАММ-счетом используются следующие показатели:
Максимальная относительная прибыль, то есть значение, которое рассчитывается от минимальной до максимальной точки графика мониторинга ПАММ-счета. Иными словами это максимум, который может заработать Инвестор за все время существования ПАММ-счета.

Максимальный относительный убыток значение при расчете которого берется отношение максимума к минимуму графика мониторинга ПАММ-счета. Таким образом, можно определить максимальный размер потерь денежных средств за все время существования ПАММ-счета. Максимальная дневная прибыль – показатель отображающий максимум по всем дневным прибылям. Максимальный дневной убыток – показатель отображающий максимум дневных убытков. Средняя дневная прибыль – показатель, содержащий усредненное значение совокупности дневных прибылей больше нуля. Средний дневной убыток – показатель, содержащий усредненное значение совокупности дневных убытков. Волатильность дневной доходности – показатель, содержащий усредненное значение совокупности дневных доходностей (убытков и прибылей), взятых по модулю. Фактор восстановления – представляет собой соотношение текущей прибыли к максимальной относительной просадке. Агрессивность торговли – параметр, при расчете которого учитывается объем максимальной дневной прибыли и максимально возможный дневной убыток. Оценивается по пятибалльной шкале от 1 (низкая) до 5 (высокая).
Все эти показатели ПАММ-счета доступны на странице мониторинга ПАММ-счета.

Стоит ли инвестировать в доверительное управление?

Инвестиции в ценные бумаги – давно сформировавшийся и чрезвычайно популярный сегодня способ преумножения капитала. Однако, современные финансовые рынки достаточно сложны и требуют специальных знаний и опыта. Все больше состоятельных людей, имеющих один или несколько процветающих видов бизнеса, задумываются об альтернативных способах сохранения и приумножения своего капитала. Поэтому инвесторы во всем мире доверяют управление своими активами высоко квалифицированным и опытным специалистам-профессионалам, которые формируют их портфели ценных бумаг, совмещая наиболее выгодные инвестиционные возможности с индивидуальными пожеланиями каждого инвестора.

Слово “Траст” переводится как “доверие”. В юридическом смысле – это соглашение между двумя сторонами, которое подразумевает передачу собственности в управление, с целью получения выгоды. Траст дает возможность владеть любой собственностью, легально вводить на иностранные рынки свой капитал, передавать имущество в управление.

История траста в Англии насчитывает более 1000 лет. Эта форма защиты собственности получила свое развитие в средние века, во времена крестовых походов, когда верные вассалы короля вынуждены были сопровождать его в пути на Святую землю. Их состояние оставалось в Англии практически без надзора. В те времена состояния вассалов короля зачастую имело огромные размеры – и не только с точки зрения ценности, но и с точки зрения физической протяженности. Оно требовало практически ежедневного управления и контроля. В большинстве случаев оно не могло быть передано на попечение членов семьи или близких родственников (по причине семейных конфликтов и неурядиц, по молодости и неопытности супруги и т.п.), поэтому его владелец вынужден был искать человека, который мог бы взять на себя функцию управляющего до его возвращения из похода.

В дальнейшем форма траста продолжала свое развитие и в викторианский период достигла своего расцвета, что получило отражение и в законодательстве. Законы, регулирующие создание и деятельность трастов, были созданы как в Англии, так и в странах с англосаксонской правовой системой – в США, Австралии, в государствах, бывших ранее частью Британской империи, и в странах, по сей день относящихся к юрисдикции Великобритании, хотя и имеющих независимое законодательство (Остров Мэн, Гибралтар, Британские Виргинские острова и т.п.).

Сам принцип траста остался неизменным на протяжении веков. Хорошо разработанное законодательство, вобравшее в себя опыт разрешения многочисленных судебных исков, явилось причиной того, что насчитывающий тысячелетнюю историю траст превратился в одно из наиболее гибких и удобных средств управления имуществом.

В настоящее время для учреждения трастов часто избираются оффшорные зоны, где имущество и доходы трастов, как правило, полностью освобождены от налогов. Форма траста приемлема для управления не только денежными средствами, но и другими ценностями, в частности недвижимым имуществом. Траст может быть учрежден двумя способами: либо посредством использования услуг профессиональных попечителей – специализированных трастовых компаний, либо посредством регистрации собственной оффшорной компании, становящейся попечителем оффшорного траста.

Международные трасты – действенный инструмент для защиты имущества от притязаний кредиторов, конкурентов и налоговых органов. Траст – особая доверительная форма владения собственностью, крайне удобная и экономичная схема ведения бизнеса! Вы получаете эффективное и профессиональное управление активовами в соответствии с Вашими целями. Его схема такова: учредитель траста (сэтлор) передает управляющему (трасти) свое имущество в доверительную собственность, чтобы тот управлял этим имуществом уже от своего имени, а полученные доходы распределял между приобретателями выгоды (бенефициарами). Деятельность доверительного управляющего контролируют специальные наблюдатели (протекторы), полномочия которых могут быть весьма широкими. Но самое главное, что активы учредителя переходят в юридическую собственность трасти.

Трасты удобны тем, что учредитель траста может одновременно являться управляющим либо бенефициаром. Это позволяет ему сохранять негласный контроль над собственностью, формально не имея к ней никакого отношения.

Трасты обладают множеством полезных свойств. Прежде всего это – гибкость. Трастовый договор может содержать любые условия по способам контроля деятельности доверительного управляющего, формам его вознаграждения, схемам выплаты доходов бенефициарам, срокам существования траста и проч. Доход от управления трастом тоже выплачивается бенефициарам в удобной форме: как безвозмездная субсидия, целевой заем, компенсация и, наконец, “живыми деньгами”. Он может реинвестироваться или же использоваться для оплаты товаров и услуг. Словом, варианты найдутся на любой вкус. “Трасты сильно упрощают процедуру покупки и продажи недвижимости и других активов. Для этого достаточно сменить бенефициаров в трастовом соглашении. Не говоря уже о том, что при этих сделках сохраняется анонимность учредителя и бенефициара”.

Отчет #6 За июнь 2019 +793$. Торговля на форекс. Доверительное управление

Другое ценное достоинство траста – его полная конфиденциальность. Если при регистрации офшорной компании, как правило, приходится подавать в государственные органы реестр акционеров и другие учредительные документы, то трастовые договоры в большинстве офшорных зон не регистрируются. Иными словами, узнать условия управления трастом, имена учредителей и бенефициаров практически нереально.

Трасты весьма эффективны для снижения налогов. Учредитель, передавая часть своих активов в доверительную собственность, перестает платить налоги с доходов, так как эта собственность ему уже не принадлежит. Трасти также не платит никаких налогов, поскольку не пользуется доходами. С бенефициарами сложнее, но и они не контролируют траст, хотя и получают какие-то доходы по условиям трастового соглашения. Таким образом, создаваемая трастом неопределенность в правах на доверительную собственность размывает налоговую ответственность, что позволяет участникам траста либо вовсе не платить налоги, либо откладывать их уплату на долгие годы.

Но главное, что траст надежно защищает собственность своих основателей. Например, с имущества, находящегося в трасте, нельзя взыскать долги учредителя. Причина та же: оно ему уже не принадлежит. Будут связаны руки и у “захватчиков”, претендующих на активы учредителя, если они переданы в международный траст. И только зная все условия трастового договора и все данные о компании, управляющей трастом, теоретически можно попытаться ограничить права на распоряжение активами, которые учредитель передал в траст. Но для этого должны существовать веские причины, которые бы считались уважительными и по законам конкретной юрисдикции, в которой основан этот траст. В некоторых юрисдикциях даже обязательные по закону наследники не могут получить доступ к средствам траста”.

Рубрика: Доверительное управление

Что такое LibertEx LibertEx – это торгово-инвестиционная платформа, созданная Группой Компаний FOREX CLUB, работающей на глобальном финансовом рынке с 1997 года и охватывающей клиентов в 120 странах мира. Площадка LibertEx была создана для того, чтобы профессиональные трейдеры и инвесторы смогли…

Отзывы о Форекс ММСИС Груп

  • 8 лет назад
  • Время на прочтение: 0минута
  • от автора Анна Харитонова
  • Комментариев: 23

Данная компания обанкротилась, наш сайт не советует любое сотрудничество. Отзывы о Форекс ММСИС групп — сравнительно надежный источник актуальной информации об отношении этой брокерской организации к ее клиентам. Просматривая переписку

Отзывы mmcis — лучший показатель!

  • 8 лет назад
  • Время на прочтение: 0минута
  • от автора Анна Харитонова
  • Комментариев: 1

Данная компания обанкротилась, наш сайт не советует любое сотрудничество. Не секрет, что показатель работы любой компании — мнение клиентов. Подтверждение успешности «MMCIS investments» — отзывы mmcis. Хотя фонд существует с 2004

Стоит ли инвестировать в доверительное управление?

  • 8 лет назад
  • Время на прочтение: 0минута
  • от автора Анна Харитонова
  • Добавить комментарий

Инвестиции в ценные бумаги – давно сформировавшийся и чрезвычайно популярный сегодня способ преумножения капитала. Однако, современные финансовые рынки достаточно сложны и требуют специальных знаний и опыта. Все больше состоятельных людей, имеющих

Доверительное управление Форекс

  • 8 лет назад
  • Время на прочтение: 0минута
  • от автора Анна Харитонова
  • Добавить комментарий

Доверительное управление Форекс – довольно распространенная услуга, которую предоставляют многие компании. Основная задача доверительного управления Форекс – управление денежными средствами клиентов, которые передаются профессиональному управляющему для инвестирования на рынке Форекс с целью получения доходов для клиентов.

Доверительное управление на Форекс — Зарабатываем на знаниях профессионалов.

Секретные материалы по заработку 5-7% профита в сутки на инвестициях в Интернете!

Доверительное управление на форекс — это второй по надежности и эффективности, после инвестирования в памм-счета, способ вложения денег в интернете. ДУ инвестирование предполагает, передачу активов профессионалам (компаниям с услугами доверительного управления, частным трейдерам, инвестиционным фондам) для того, чтобы они управляли Вашими средствами, а Вы получали прибыль.

Вы передаете свои средства компании, оказывающей услуги доверительного управления (ДУ), на условиях того, что она сама будет решать за Вас, куда инвестировать Ваши деньги. А вся полученная прибыль, будет делиться пополам между Вами и компанией.

Я зарабатываю по 500-1500$ в месяц на этих проектах

Вклады до 818% годовых
Бонусы на депозиты от блога Blogvestor
Страховки инвестиций для каждого нашего партнера
Выгодные вложения с сопровождением и поддержкой 24/7

Из этой статьи, Вы узнаете:

PRO ДУ: про доверительное управление, пассив на трейдинге | Binance 10x | Мой апгрейд.

  • Что такое доверительное управление?
  • Какие риски существуют при доверительном управлении?
  • Плюсы и минусы доверительного управления.
  • Как правильно выбрать компанию, оказывающую услуги ДУ?

Что такое ДУ на Forex?

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

ДУ привлекательно тем, что пользуясь их услугами, Вам не придется больше ломать голову, и каждый раз думать над тем, куда лучше вкладывать деньги на этот раз (как в случае с памм-счетами). В компаниях ДУ работают люди — профессионалы, которые имеют большой опыт работы на рынке форекс, и свои проверенные стратегии торговли. Поэтому все Ваши заботы, они возьмут на себя.

Все компании доверительного управления работают одинакова, но исполняют свои услуги по-разному. Существуют компании, которые просто берут Ваши средства и распределяют их по уже существующим топовым памм-счетам в разных брокерских компаниях. А есть, которые самостоятельно торгуют на рынке, по своим стратегиям и тактикам, то есть имеют своих частных управляющих (свою команду) и свои личные памм-счета на брокерских площадках.

Сами они это делают или же просто вкладывают в уже имеющихся управляющих, не важно. Важно то, что они умеют это делать лучше, чем Вы. И если Вы хотите приумножить свой капитал, но не знаете, как это сделать — воспользуйтесь услугами доверительного управления, которые все сделают за Вас.

При инвестировании в компании ДУ, Вы подвергаете свои средства двум рискам, это торговому и не торговому. Так как в таких компаниях, все Ваши инвестиции находятся на их счетах, то если компания, которой Вы доверили свои кровные, окажется мошенником. Она так же, как и обычные хайп проекты, может намеренно присвоить их себе, сообщив Вам, что случайно обанкротилась.

Поэтому имейте это в виду, и старайтесь работать только с теми компаниями, которые имеют реальное подтверждение той деятельности, которой они занимаются. О том, как правильно выбирать компании, которые оказывают реальное доверительное управление на рынке форекс, читайте ниже.

Плюсы и минусы доверительного управления:

  • Для получения дохода, Вам самому как инвестору ничего не нужно делать (искать во что вложить деньги), так как компании доверительного управления все сделают за Вас.
  • При работе с ДУ, Вы всегда будете иметь возможность точного и постоянного контроля над своими инвестициями, так как все компании предоставляют своим клиентам подробные отчеты о произведенных ими операциях и полученной доходности.
  • В большинстве компаний по доверительному управлению, есть возможность выбора стратегии инвестирования (тарифного плана), в которой уже заранее определена Ваша доходность, которую Вы получите по результатам работы.
  • Так как мы с Вами занимаемся инвестированием в интернете, то будьте готовы к тому, что во всех компаниях доверительного управления присутствуют, как торговые так и не торговые риски.

Как правильно выбрать компанию ДУ?

Выбор ДУ компании или фонда ничем не отличается от выбора любого инвестиционного проекта в интернете. Самыми главными критериями отбора качественной компании, являются:

1 Подтверждение деятельности — если компания имеет реальное подтверждение той деятельности, которой она занимается и предоставляет отчеты о том, что на самом деле происходит с Вашими вложениями. То это является доказательством того, что данная компания «качественная» и с ней можно работать.

На сегодняшний день, раскрытие деятельности, является самым главным критерием. Если деятельность подтверждена, это уже будет гарантией того, что в данной компании присутствуют торговые и минимум не торговых рисков. Подтверждением деятельности будет являться: мониторинг счетов через сервис myfxbook, MT4i или еще лучше, когда Вы сами посетите офис компании и лично убедитесь в прозрачности всех дел.

2 Прозрачность компании — если компания не скрывает информацию о своем директоре (основателях), имеет документы, подтверждающие ее официальную регистрацию, и предоставляет свои контакты (почта, телефоны, аккаунты соц. сетей, твиттер, скайп, местонахождения офиса и т.п.). То, это тоже будет говорить о высоком качестве компании.

Валютный рынок форекс всегда был, и остается самым доходным видом финансовой деятельности. Но, если Вы впервые пришли на этот рынок, то получить от него прибыль, да еще и постоянную, Вам вряд ли удастся. Так как для этого нужен ни один год практики и работы на этом рынке, изучение его и необходимость владения знаний микро и макроэкономических процессов.

Поэтому, если Вы не располагаете свободным временем, которое могли бы потратить на изучение этого рынка, то единственным и наверное, самым правильным выходом из этой ситуации будет — доверительное управление. Воспользовавшись услугами профессионалов (перейти к рейтингу лучших компаний ДУ), Вы сделаете резкий старт в инвестировании, и сразу же выйдете на хороший стабильный доход.

Если данная статья, из которой Вы узнали, что доверительное управление на форекс — это один из тех способов, когда Вы можете приумножить свой капитал, не имея при этом никаких специальных знаний. Была Вам полезна, нажмите на кнопки социальных сетей. Спасибо!

Стратегии инвестирования на бирже — какой подход выбрать

В этой статье мы поговорим про стратегии инвестирования на фондовой бирже. Какие бывают подходы, что лучше всего выбрать рядовым инвесторам?

Что такое стратегия инвестирования простыми словами

Ниже мы рассмотрим все популярные подходы к инвестированию в ценные бумаги, которые доступны любому физическому лицу. У каждого из нас свои виденья ситуации, восприимчивость к рискам, денежные возможности и мышление, поэтому нельзя дать единую рекомендацию для каждого по выбору стратегии инвестирования.

Прежде чем начать, вам стоит ответить на следующие вопросы, ну или хотя бы задуматься над ними:

  1. Какова цель инвестирования (например: сохранить деньги, накопить на пенсию или купить квартиру);
  2. Какие риски готовы принять (просадка в 50% терпима или потери даже в 1% не допустимы);
  3. Сроки инвестирования (от этого зависит выбор финансовых активов);
  4. Наличие или отсутствие свободного времени (готовы ли вы следить за своей позицией на фондовой бирже или свободное время отсутствует);

Во многом выбор стратегии инвестирования конкретно для каждого будет зависеть от ответов на эти вопросы.

Для доступа к торговле на бирже рекомендую услуги следующих брокеров:

  • Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
  • БКС Брокер

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже: акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюты. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

2. Индексное инвестирование через ETF

Начнём обзор стратегий инвестирования с самого простого и надёжного способа — копирование фондового индекса. Эта стратегия доступна каждому гражданину и приносит среднегодовую доходность около 10-15% годовых. Её ещё называют «пассивным индексным инвестированием».

Вес каждой компании в фондовом индексе зависит от совокупности факторов. Ключевыми являются:

Для российского фондового индекса ММВБ (IMOEX) максимальный вес одной компании ограничивается значением 15%. Ребалансировка коэффициентов индекса происходит 4 раза в год.

В фондовый индекс входят самые сильные бизнесы на текущий момент. Если у компании начинаются проблемы, котировки снижаются и её вес будет постепенно снижаться.

Как показывает американская история фондового рынка, мало кому из рядовых инвесторов удаётся перегнать по доходности фондовый индекс. Поэтому простое его копирование уже даст отличную прибыль, которая значительно опережает инфляцию.

Чтобы купить акции в нужных пропорциях потребуется колоссальная сумма денег. Порядка 14 млн рублей. Раз в квартал придётся самостоятельно производить ребалансировку, что будет отнимать средства на комиссию за оборот брокеру. Также нужно будет платить налог на прибыль по тем активам, если она есть.

Поэтому в качестве альтернативы индексному инвестированию, были придуманы ETF фонды, которые котируются на бирже как обычные акции, но их стоимость гораздо доступнее. Цена составляет до 10000 рублей за одну единицу.

ETF фонд самостоятельно будет делать ребалансировку и реинвестировать дивиденды. Комиссия за управление фонда не более 1% и уже включена в его стоимость. То есть инвестору не надо ничего платить. Можно ориентироваться только на график.

Для тех, кто копит себе на пенсию или просто накапливает капитал, можно просто купить ETF фонды на фондовый индекс и сидеть в нём. Приведём названия этих фондов на российский фондовый индекс с указанием комиссий:

  • TMOS — 0,79%;
  • VTBX — 0,78%;
  • SBMX — 1%;
  • FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);

TMOS, VTBX и SBMX имеют низкую комиссию, поскольку не платят налог на прибыль по дивидендам.

ETF на американские фондовые индексы, которые можно купить на нашей бирже:

Самостоятельное инвестирование или доверительное управление?

  • FXUS;
  • FXIT;
  • SBSP;

Более подробно про ЕТФ можно прочитать в статье:

3. Самостоятельное долгосрочное инвестирование

Самостоятельный выбор недооценённых акций и облигаций чреват ошибками. Особенно высоки риски промахов для рядовых инвесторов, которые не имеют опыта. Даже Уоррен Баффетт говорит: на фондовом рынке можно найти буквально несколько компаний по хорошей цене, но для начинающего инвестора сделать правильно выбор практически невозможно просто из-за отсутствия всей реальной информации.

Как же быть, неужели самостоятельно инвестировать настолько сложно? Вопрос лишь в том: есть ли у вас хотя бы немного желания на изучение и поиск этих недооценённых компаний. Многие не очень-то и стремятся к их поиску. Зачем, когда можно открыть график и принять решение, основываясь только на графическом анализе японских свечей? Или же они послушают мнение аналитиков и купят по их советам.

Фактически это равносильно покупке вслепую. Финансовые аналитики часто спонсируются брокерами, чтобы рядовые инвесторы побольше совершали торговых операций. Просто никто не задумывается, что про одну и ту же компанию можно сказать как плохое, так и хорошее. Одни будут говорить, что она переоценена, другие — недооценена. И у каждого веские аргументы. Как тут не запутаться новичку?

Отбирать компании самостоятельно действительно сложно. Особенно на американском рынке. Это связано с огромнейшим количеством акций. Российский фондовый рынок значительно меньше и понятнее для граждан РФ.

Теперь непосредственно к подходам, которые реально можно применять при самостоятельном инвестировании.

3.1. Выбор акций на основе дивидендов

Можно просто покупать акции со стабильными дивидендами на основании прошедших периодов. Такой подход называют «дивидендной стратегией инвестирования».

Конечно, выплаты в прошлом не дают гарантии в будущем. Поэтому не стоит класть все яйца в одну корзину, а лучше покупать разные акции. Диверсификация портфеля нужна обязательна.

Дивидендные аристократы — это компании, стабильно увеличивающие дивиденды из года в год. На американском фондовом рынке их много. На нашем рынке таких компаний практически нет.

В качестве плюсов этой стратегии можно назвать:

  • Получение реальных денег сейчас;
  • Хорошая доходность;
  • Стабильный приток денег, который можно самостоятельно реинвестировать;

Если бизнес перестаёт платить дивиденды или же меняют свою див.политику, то логичным шагом будет продать такие акции, но нет гарантий, что это будет хорошим решением. Лучше быть держателем прозрачных и предсказуемых компаний. Даже на нашем небольшом фондовом рынке можно найти прозрачные и надёжные компании.

На последок небольшой пример, который подчеркивает выгоду дивидендной стратегии:

Если вы инвестируете в технологическую компанию, то никаких дивидендов не получаете, поскольку этот сектор реинвестирует весь свободный денежный поток (FCF) в дальнейшее развитие бизнеса. Таким образом, можно просидеть в акциях очень долго. Они будут расти из года в год, а после может прилететь «черный лебедь» и цена обвалится, уничтожив огромную часть не зафиксированной прибыли.

Большинство из нас не продадут на пике, рассчитывая на дальнейший рост, поэтому падение котировок будет равносильно потере дохода за много лет.

В случае с дивидендными акциями такого бы не было, поскольку мы получали часть денег каждый год. Да, котировки таких компаний так сильно не растут, но зато акционерам идёт поток реальных денег ежегодно, которые можно самостоятельно реинвестировать или же распределить их на повседневные расходы.

3.2. Принцип «купи и держи»

Ещё одним из самых простых подходов является долгосрочная стратегия купил и держишь («buy and hold»). С одной стороны этот подход идеальный: купил и забыл, это не отнимет много времени. Но с другой — ошибка с выбором компаний может дорого обойтись.

Уоррен Баффет сторонник долгосрочного подхода. Он считает, что время продавать хорошую компанию — никогда. Он покупает их навечно. Но некоторые компании он всё же продаёт из-за неблагоприятных изменений в бизнесе.

Среди российских компаний не так уж и много бизнесов, которые показывают суперустойчивость и котируются на бирже. Следует отобрать эти компании в какой-то пропорции, чтобы снизить риски «промахов» с отдельными акциями.

  • Регулярное получение реальных денег;
  • Хорошая доходность;
  • Стабильный приток денег;

3.3. Стоимостное инвестирование

Стоимостное инвестирование — это подход отбора недооценённых хороших компаний. Другими словами: это покупку акций ниже их реально стоимости.

Автор этого подхода считается Грэм. Он же автор самой популярной книги стоимостного инвестирования «Разумной инвестор». Несмотря на то, что она была написана ещё в 1930-ые, её содержание во многом всё ещё остаётся актуальным.

Главный ученик Грэма была Баффет. Думаю, что все знают каких успехов он достиг просто, отбирая акции по описанным принципам.

Грэхэм задал следующие критерии при отборе стоимостных акций для инвестирования:

  1. Вложения только в компании с капитализацией выше среднего по рынку. То есть маленькие бизнесы не подойдут, поскольку они плохо защищены в периоды кризисов;
  2. Требования к мультипликаторам:
    • P/E < 15;
    • P/B < 1,5;
    • (P/E) × (P/B) < 22,5;
  3. Размер текущих активов должен превышать размер краткосрочного долга в два раза и более;
  4. Компания должна быть прибыльной в течении последних 10 лет. При этом размер прибыли должен вырасти минимум на 1/3;
  5. Размер оборотного капитала больше долгосрочных долговых обязательств;
  6. Двадцатилетняя стабильная выплата дивидендов;

Как показывает история фондового рынка, компании выбранные по стоимостному принципу обыгрывает по доходности фондовый индекс.

3.4. Выкуп просадок

Биржевые котировки движутся чаще всего волнообразно: то вверх, то вниз. Но в целом рынок направлен вверх. Родилось новое направление стратегий под названием «выкуп просадок (по англ.: «buy the dip»).

Поймать точное дно просадки невозможно, но можно просто ориентироваться на цифры. По статистике падение фондового рынка США часто идёт на 10%. Редко, когда больше. Поэтому можно просто докупать акции, когда их цена упала на 7-10% от максимума.

В идеале всегда иметь хотя бы какой-то денежный запас, чтобы иметь возможность вложиться. Если запаса нет, то остаётся только выход: брать кредитное плечо у брокера, а это уже риски. Брать плечи на падающем рынке.

Питер Линч говорил, что выкуп просадок обеспечивает отличную доходность. Так оно и есть. Можно посмотреть историю и убиться в этом.

4. Активное инвестирование (трейдинг)

Трейдинг вызывает большой интерес у начинающих. Почему-то все склонны думать, что их способности позволят переиграть рынок, выйти победителями с набитыми карманами денег. Но надо помнить: фондовый рынок — это не игра в котировки.

Акции — это доля в компании, а не просто котировочная цена.

Но всё равно, периодически даже у долгосрочных инвесторов возникает желание заработать на колебании курсов. Например, когда цена необоснованна сильно взлетела.

Доверительное управление деньгами на Форекс

Тех, кто занимается активной торговлей называют трейдерами. Как правило, это частные лица зарабатывающие на колебании ценах. При этом могут ещё открывать короткие позиции (шорт), что позволяет зарабатывать даже на понижении курса.

По статистике 95% трейдеров теряют деньги на бирже. Почему-то начинающих эта информация всё равно не останавливает. Каждый уверен, что он тот, кто сможет быть умнее рынка.

Мало, кто задумывается и о потере времени. Активный трейдинг отнимает всё свободное время, которое можно было потратить на работе, чтобы получать стабильные деньги. Трейдеры тратят много нервов, портят зрение, не получают радости жизни из-за постоянного напряжения.

Ещё одним заблуждением является мнение, что из маленького капитала можно быстро сделать большой. На самом деле, для трейдинга желательно иметь солидные деньги. Минимум 1 млн рублей, а лучше 10 млн рублей. Только с такой стартовой суммой можно получить прибыль, которая действительно позволила жить на них.

Вариант с активным трейдингом подойдёт далёко не всем.

Тех, кто приходит со $100 на Форекс обычно постигает жесткая неудача потери денег.

5. Доверительное инвестирование

Одно из самых плохих решений, которое может принять инвестор — это отдать свои деньги под управление. Чаще всего это делается через ПИФы (паевые инвестиционные фонды).

С учётом множества комиссионных расходов, мало кто из управляющих фондов способен обогнать динамику фондового индекса. Поэтому смысл в них инвестировать нет, когда можно воспользоваться простым индексным инвестированием через ETF.

Многие покупаются на красивые графики предыдущих лет. Но предыдущие результаты ничего не могут сказать о будущем. Можно даже сделать предположение, что таких хороших результатов скорее не будет, поскольку рынок изменится и те стратегии, что работали ранее не будут работать с той же эффективностью.

У фондов есть несколько стратегий. Какая-нибудь покажет доходность лучше индекса чисто случайно. Вот её и будут предлагать новым клиентам, как лучшую. Никто не будет показывать те, что показали минус.

Средняя стоимость за управление составляет 1-2% в год. Это комиссию придётся уплатить независимо от результата фонда. С прибыли будет браться около 10-30% в качестве комиссии. Такие большие расходы съедают большую часть прибыли.

6. Выводы

Существует множество стратегий инвестирования на фондовой бирже. Не существует какой-то универсальной, которая бы подошла каждому. Кто-то верит в свои силы и готов активно торговать. Кто-то верит в бизнес и поэтому готов длительное время удерживать их акции. Кто-то доверяет управляющим, которые могут получить большие проценты за короткое время.

Никто не запрещает открыть несколько брокерских счётов и вести на них различные действия. Например, на одном накапливать исключительно ETF-фонды, на другом просто акции на долгосрок, на третьем покупать только облигации. Так можно всегда иметь ликвидность за счёт облигаций и хорошие показатели роста на горизонте нескольких лет за счёт инвестиций в акции.

На бирже всегда можно найти хорошие возможности для заработка. Но не забывайте про то, что всё приходит с опытом. Нельзя просто прийти на биржу и сразу начать делать огромные деньги.

ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ФОРЕКС

Рынок бинарных опционов (цифровых опционов) считается высоко востребованным финансовым инструментом среди трейдеров всего мира. Все больше и больше людей присоединяется к этому восходящему тренду.

Их преимущества в отличие от торговли на форекс это управляемый риск, доходность, доступность и простота. При этом для торговли бинарными опционами новичкам не нужен финансовый опыт и вложения крупных сумм. С помощью сигналов и стратегий бинарных опционов можно легко и быстро зарабатывать на любых изменениях рынка получая при этом фиксированную прибыль. Инвестируя в бинарные опционы и задавая сроки исполнения опциона (от 1 минуты до 55 минут) реально получить доход до 90%.

Ищите платформы, стратегии, индикаторы? Все найдете тут.

Выберите брокера бинарных опционов

Выбирая брокера не будет лишним узнать о бонусах которые дают брокеры.

Инвестирование во фьючерсы

Инвестирование в Фондовый рынок

Фондовый рынок это важнейшая часть мировой финансовой системы и он представляет собой целостную систему финансовых отношений, которые основываются на торговле различными ценными бумагами и акциями.
Все значимые события тесно связаны с фондовым рынком.
На росте или падения рынка можно очень хорошо зарабатывать.

Кто мы?

Мы являемся представляющим брокером

            • надежных форекс брокеров,
            • хедж фондов.

            Что мы предлагаем?

            Всем нашим клиентам мы предоставляем возможности выгодного инвестирования средств на финансовых рынках мира, оказываем консультацию и поддержку, а также предоставляем следующие услуги:

            • Открытие и сопровождение торговых счетов;
            • Открытие и сопровождение инвестиционных счетов;
            • Чарджбэк — помощь в возврате своих средств; ;
            • Инвестирование средств в ПАММ счета;
            • Ввод и вывод средств на рынке FOREX, на рынке Фьючерсов, на рынке Бинарных опционов и на Фондовом рынке;
            • Поиск управляющих Трейдеров для инвесторов;
            • Участие в партнерских программах;
            • Услуги по оказанию помощи в сфере инвестирования средств, предоставляемые форекс брокерами, брокерами бинарных опционов и брокерами фондовых рынков;
            • Профессиональные консультации по вопросам как грамотно инвестировать, как работать на рынке FOREX, на рынке Фьючерсов, на рынке Бинарных опционов, Фондовом рынке;
            • Обучение основным принципам и методам торговли на рынке Форекс (стратегии Форекс, советы он-лайн, аналитика, прогнозы по Форекс и т.п.) и на рынке Фьючерсов (фьючерсы и опционы, торговля фьючерсами, торговля CFD, стратегии);

            Полезная информация для начинающих инвесторов

            Торговые платформы для торговли на рынке фьючерсов, forex, бинарных опционов

            Торговая платформа Grosl Trader — профессиональная платформа для торговли бинарными опционами с сигнальным роботом, который активируется сразу после регистрации в платформе и посылает сигналы точные трейдерам.

            Торговая платформа UTIP — популярная платформа на рынке ФОРЕКС и на рынке бинарных опционов. UTIP имеет более расширенный функционал и более удобна в использовании и освоении по сравнению с MT4. Клиентский терминал платформы поставляется в трех версиях: PC, Web, Mobile. Платформа UTIP — отличный вариант для своего стартапа.

            Торговая платформа Markets Trader — возможность торговать иностранной валютой (FX) и контрактами на разницу (CFD напрямую через Маркетмейкера.

            Торговая Платформа TadeMaster – одна из лучших торговых платформ позволяет совершать сделки купли и продажи напрямую. Для предотвращения возникающих рисков есть возможность использования adblue мастер – стратегий с автоматическим реагированием на возникающие ситуации. Данная платформа может применяться на всех рынках: Forex, СFD, опционы, акции, фонды, фьючерсы и т.д. Демо версия TadeMaster бесплатно!

            Торговая платформа Ninja Trader – мировой эталон для активных трейдеров. «АМП-Трейдинг» — один из крупнейших брокеров для торговой платформы «Ниндзя-Трейдер» в США на сегодняшний день. Торговая платформа Ninja Trader предоставляет прямой доступ для торговли фьючерсами, а также опционами на Форекс. Преимущества сотрудничества с «АМП-Трейдинг».

            Торговая платформа Mirror Trader позволяет не только торговать на рынке Форекс, но и инвестировать в наиболее успешные стратегии трейдеров со всего мира, при этом никаких дополнительных комиссий платить не нужно — 100% прибыль. Ключевым преимуществом перед ПАММ-инвестированием является то, что инвестор сам может управлять рисками и определять уровень максимальных потерь. Помимо этого, трейдер не видит, какая сумма денег привязана к его торговле, поэтому на него не давит психологический фактор.

            Торговая платформа MetaTrader. Данная торговая платформа представляет из себя безопасное, легко настраиваемое и удобное решение, которое легко настраивается под безотказную работу советников всегда и везде.

            Честные Форекс брокеры этого года:
Оцените статью
Сайт любителей Форекса