ИНВЕСТИРУЕМ В ЗОЛОТО И СЕРЕБРО

Лучшие Форекс брокеры 2021:
Читайте в этой статье:

Стоит ли инвестировать в золото и серебро и как?

В октябре 2022 года был законодательно закреплен перечень освобожденных от уплаты налога на добавленную стоимость банковских операций с драгметаллами. Вступивший в силу закон пока не рассматривает вопросы покупки слитков из драгметаллов частными лицами. Поправки законодательства, отменяющие НДС для простых людей, направленные в Государственную Думу летом, были возвращены для дальнейшей проработки. Если они будут приняты, то инвестировать в золото станет прибыльно. Давайте выясним, как выгодно купить драгметалл и монеты из золота и серебра?

Чем привлекательны инвестиции в золото и какова его цена?

С начала лета этого года стоимость золота уже подскочила на 13.48%, преодолев шестилетний ценовой рекорд. Теперь золото продают по цене около 1500$ за одну унцию. Эксперты предсказывают дальнейшее повышение в 2022 году до 2000$ и более.

Подорожание коснулось не только золота, но и серебра, которое за тот же отчетный период подросло в цене на рекордные 20%. Подобная прибавка последний раз была зафиксирована в далеком 1982 году. Не отстает от первых двух благородных металлов и платина. Ее прирост составил 16.2%.

Инвестиции в золото — это традиционная «защитная гавань». Она дает возможность сохранить накопления от нестабильности в политике и экономике, защищает от валютной инфляции, отрицательных процентных ставок и других финансовых неприятностей.

Палладий, платина, серебро, золото — во что инвестировать

Инвестировать в желтый металл, покупать инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки драгметаллов, вынуждает людей не только опасность предстоящей рецессии глобальной экономической системы, но и Американо-Китайские торговые войны в сочетании с военной эскалацией на Ближнем Востоке.

Рейтинг Форекс брокеров:

Прибыльно ли вкладывать в драгметаллы?

Стоимость драгоценных металлов всегда стабильно высока. Кризисные времена лишь увеличивают спрос на них. Основное достоинство металлических активов, в сравнении с бумажной валютой и акциями, в том, что цену золота и серебра невозможно обнулить. Это притом, что доходность драгметаллов на кратком промежутке времени не так высока. В течение 1 года металл может показать себя не выгодным и даже убыточным вложением. Так, на отрезке 2022 — 2022 год золото потеряло в цене около 20%. Поэтому инвестиции в него оправданы лишь в долгосрочной перспективе от 5 до 15 лет.

Инвестировать в золото — значит, диверсифицировать долгосрочный финансовый портфель. Такой актив крайне удобен, чтобы создать надежные пенсионные накопления или без проблем передать наследство родным в будущем.

Как много можно инвестировать в золото?

Главное правило рыночных игроков — не хранить все яйца в одном лукошке. Неразумно все средства вкладывать во что-то одно. Даже если актив кажется вам особо доходным и привлекательным, не спешите. Вспомните о защите от рисков в виде диверсификации.

Согласно мнению большинства экспертов, не стоит в составе инвестиционного портфеля иметь драгоценные металлы более 10% от общего объема. Некоторые специалисты советуют их долевое присутствие на уровне от 6 до 9%. Есть и другие суждения. Иные специалисты считают, что смело можно вкладывать до 20% сбережений в металл.

Многое зависит и от профильной направленности инвестиций. Если портфель консервативен и необходим, чтобы обезопасить сбережения, а не получить прибыль, то золота, серебра и других драгметаллов в нем может быть до 33% (примерно одна треть).

В какой металл еще инвестировать кроме золота?

Инвестиции в золото пользуются наибольшей популярностью. Центробанки ведущих государств, а также богатейшие люди мира хранят его в своих запасах. Желтый металл — показатель богатства и благополучия. Но только им инвестиционные возможности не ограничены. Есть еще палладий, серебро и платина.

Рейтинг Форекс платформ:

Второй по привлекательности драгоценный металл для инвестиций — это серебро. Оно отличается ценовой доступностью и дублирует динамику золотых котировок. Однако испытывает большую зависимость от ситуации в экономике и промышленности. Поэтому замедление экономического развития в мире, укрепляя позиции желтого металла, отрицательно сказывается на серебре.

распаковка ! как покупать золото выгодно слитки монеты инвестиции в золото и серебро в германии 2021

Относительно новые на рынке палладий и платина не вызывают пока такого доверия у инвесторов, как серебряные и золотые активы. Они больше востребованы в промышленности. Отсюда и зависимость от состояния экономики и производства.

Как начать инвестировать в золото или другой благородный металл?

Существуют следующие варианты приобретения драгметаллов:

  • Купить слитки в банке.
  • Купить инвестиционные монеты.
  • Завести ОМС (металлический счет в банке).
  • Прибегнуть к ПИФам.
  • Участвовать в биржевых торгах.
  • Приобрести ценные бумаги горнодобывающих предприятий.

Важно предварительно понять, для чего вы инвестируете в золото, серебро или иной металл. Хотите получить прибыль или просто сберечь накопления. Каждая цель предполагает определенную стратегию инвестиций.

Дорого ли стоят слитки?

Слитки драгоценных металлов бывают различного веса, от 1 грамма. Поэтому покупка не обязательно будет дорогой.

В состав необходимых документов, получаемых при приобретении входят:

  • сертификат подлинности изделия от производителя;
  • акт с информацией о металле, его характеристиках, с индивидуальной нумерацией слитка, стоимостью покупки, датой и данными покупателя и продавца.

Отличие ювелирного золота от инвестиционного заключается в пробе. В слитках и инвестиционных монетах она максимальна (как правило 999 или 9999). Для украшений допускается меньшая доля драгметалла в сплаве, например, 585. Цифра 999 говорит о том, что на 1000 единиц массы изделия приходится 999 единиц чистого золота или серебра.

Недостаток слитков в необходимости уплаты НДС при хранении их дома.

Еще один минус в том, что, ориентируясь на котировки Центробанка, Сбербанк устанавливает свою стоимость продажи и скупки слитков. Разница в цене (банковский спрэд) слишком велика, чтобы сделать инвестиции в золото в виде слитков выгодными.

Уплаты налога можно избежать, если хранить слитки в банке. Но это платная услуга, и вместо ожидаемого дохода вы получите только дополнительные затраты.

Законно избежать уплаты НДС и НДФЛ при продаже слитков можно, если она происходит более чем через 3 года после приобретения.

Отменят ли НДС на приобретение слитков драгметаллов?

Отмена НДС на частные инвестиции в золото и другие драгметаллы в слитках пока под вопросом. Соответствующий законопроект в Думе вернули на доработку.

Если это всё же произойдет, то инвестировать в золото и серебро станет выгодно для физических лиц. Спрос на благородные металлы подскочит на 10 — 15% на фоне снижающихся ставок по депозитным вкладам и постоянно дорожающих драгметаллов. Препятствием подобным переменам может послужить лишь низкая покупательная способность населения в России. Вероятно, просто вместо того, чтобы купить инвестиционные монеты из золота и серебра, люди будут отдавать предпочтение слиткам.

Можно ли купить инвестиционные монеты из золота или серебра без уплаты НДС?

Покупка монет из драгоценных металлов не требует уплаты налога на добавленную стоимость. Только в случае продажи необходимо оплатить НДФЛ. Избежать этого можно, если реализовать монету после 3 лет владения ею.

В стоимость монет уже включена цена их производства. Вдобавок к этому Центробанк делает наценку до 20%, а каждый другой банк еще «накидывает» свои комиссионные. При этом обратная скупка происходит по цене порой на 70% ниже первоначальной. Так, если вы купили монету за 6000 рублей, то обратно в тот же банк сможете сдать ее только за 2000 рублей.

У драгоценных металлов в виде слитков есть минусы. Это необходимость уплаты НДС и невысокая ликвидность. Оперативно реализовать их, превратив в деньги не удастся. В отличие от слитков, инвестиционные золотые монеты имеют высокую ликвидность на вторичном рынке, о чем мы уже писали здесь.

Основной движущий фактор приобретения металлических активов — психология. Люди стремятся купить инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки, потому что им нравится владеть, хранить и распоряжаться «живым» драгоценным металлом. Это своеобразная магия.

В практическом смысле, инвестиции в золото и серебро оправданы только в долгосрочной перспективе или в качестве защиты от экономических кризисов.

Что собой представляет ОМС?

ОМС или обезличенный металлический счет — это своего рода виртуализация драгметалла. Просто в банковской системе будет храниться информация, что за вами числится некоторое количество граммов золота, серебра, платины или палладия.

Счет привязывается к текущему курсу выбранного металлического актива и может быть заведен на любую сумму. При покупке вы не платите НДС и можете с выгодой играть на колебаниях котировок.

Чтобы получить вместо виртуального золота реальный драгметалл, придется заплатить налог.

В случае с ОМС на ваш счет не распространяется действие системы страховки вкладов. Если банк окажется ненадежным или его ограбят — деньги пропадут.

Биржевая торговля драгметаллом

Заключив договор с лицензированной брокерской фирмой или отдельным брокером, можно инвестировать в золото либо серебро и получать доход от биржевых операций с драгоценными металлами.

В качестве инструмента получения прибыли может выступать не сам драгметалл, а его производные. Это различные фьючерсы, опционы и свопы. Если вы делаете первые шаги в инвестициях в золото, то еще не обладаете недостаточными знаниями для того, чтобы грамотно ими воспользоваться.

Покупка ювелирных изделий

Приобретение драгоценных украшений — это уже не совсем инвестиции в золото. Их продают вдвое, а то и втрое дороже, чем стоит сам драгметалл. А продать в кратчайшие сроки «ювелирку» можно только в качестве лома по минимальной цене.

Получить выгоду от продажи можно при наличии у вещи художественного или исторического значения. Это уже больше касается коллекционеров, а не инвесторов.

Стоит ли инвестировать в золото? На основании приведенной информации вы сможете ответить на этот вопрос. Если процесс вложения средств в драгоценный металл показался вам слишком сложным, всегда можно проконсультироваться со специалистом.

Инвестируете ли Вы в золото и серебро используя инструменты GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM на валютной площадке Мосбиржи?

Инвестируете ли Вы в золото и серебро используя инструменты GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM на валютной площадке Мосбиржи?

Меня интересует вопрос, есть ли на смартлабе инвесторы, приобретающие золото и серебро на валютной площадке мосбиржи?
Складывается впечатление что народ вообще не в курсе такой возможности, а она есть:
— золото https://www.moex.com/ru/issue/GLDRUB_TOM/CETS
— серебро https://www.moex.com/ru/issue/SLVRUB_TOM/CETS
По сути это ОМС, но с минимальные спредами и комиссиями. Сам пользуюсь этими инструментами с 2022 года, через брокера Кит Финанс, вот их презентация https://brokerkf.ru/doc/presentation/dragmetally-17.pdf
Если открыть графики то мы увидим, что сделок практически нет, но оно и понятно, сп исок брокеров, предоставляющих возможность торговать данными инструментами не велик и все они не в топе списка. В основном топовые брокеры=банки=держатели ОМС счетов, им внутренняя конкуренция не нужна, но почему Брокер Тинькофф не предоставит такую возможность мне не понятно, ведь ОМС у него нет.

как покупать золото выгодно слитки монеты ETF инвестиции в золото и серебро в германии 2021

Что касается самих инструментов GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM:
— маркет мейкер присутствует, правда временами отваливается. Справедливости ради скажу, что отсутствие маркет мейкера периодически наблюдаю и в других инструментах, например в ETF от Finex.
— по серебру лоты более чем комфортные 1 лот=100 грамм серебра, что-то около 3500 рублей.
— по золоту хуже, 1 лот=10 грамм, цена лота более 30000 рублей. Сравнивая с FXGD разница в стоимости лота в более чем 40 раз.
Со своей стороны отправлял предложение в Мосбиржу, с просьбой разбить лот GLDRUB_TOM, 1лот=1 грамм, по цене было бы вполне комфортно, но пока молчат 🙁

Меня интересовал вопрос, что будет с записями о приобретенных мной граммах золота и серебра в случае банкротства брокера, ну а вдруг.
В Кит Финансе мне ответили, что информация о принадлежности граммов к тому или иному клиенту хранится у брокера, центральный депозитарий её не имеет. Это мне совсем не нравится. Мало того что брокеры имеющие доступ к GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM мелкие, так еще есть риск потери актива полностью.
Надеюсь больше инвесторов узнают об этих инструментах и возможно топовые брокеры обратят на них свое внимание, особенно интересует ВТБ 🙂

  • спецраздел:
  • обсудить на форуме:
  • Ключевые слова: , , , , ,
  • спасибо ₽
  • хорошо
  • 8

Уоррен Баффет | Инвестиции в Золото бесполезны | Инвестиции в Акции и в реальный сектор экономики

Самое лучшее покупать сеятели.
купил и лежат и кушать не просят (спрятал хорошо)
— нет риска биржи
— нет странового риска
— риск кризиса
— не надо платить распад фьючерса .

Инвестируем в золото

Говоря о золоте, стоит еще раз напомнить о том, что этот металл во все времена пользовался неизменным спросом, с небольшими колебаниями в цене .

Как продать выгодно?

Кто-то ищет, где купить, ну а кому-то нужно продать. Для тех, у кого появилось желание или потребность в продаже золотого слитка .

Банковские тонкости откупа

Следует учитывать тот факт, что продажная цена одного грамма золота, как при покупке, так и при продаже слитка с большим номиналом .

Сейчас самое время инвестировать в золото и серебро

Главное меню

Серебро

Серебро в цифрах

Антикризисное серебро

Экзотические металлы

На мировых рынках, в последнее время, стал очень заметен рост стоимости палладия и платины .

Реклама

  • Рынок
  • Вложения
  • Выбор

Инвестиции в кризис 2021 прогноз курс золота по 15000$ серебро по 100$ за унцию

Во что вложить?

Существует предположение, что максимально приемлемым вариантом сохранения финансовых накоплений, исходя из реалий сегодняшнего времени, являются инвестиции в драгоценные металлы.

Варианты вложений

Слитки и монеты предполагают некий риск, потому что баланс положительных и отрицательных сторон весьма нестойкий. Продажная цена на слитки ощутимо выше рыночных цен на сам драгоценный металл.

Золото или серебро

В создавшейся ситуации непредсказуемости нефтяных рынков, роста цен на продукты питания и финансовой нестабильности в целом существуют ограничения в плане реализации искомого .

Инвестиции в золото и серебро с доходностью от 130 % годовых

Вкладываться по-взрослому — это когда речь о недвижимости или о драгоценных металлах. Первый вариант требует огромных средств, и доход зачастую заставляет себя долго ждать. Серебро и золото, наоборот, инертны только в учебниках химии. В бизнес-среде они активно вступают в прибыльные реакции.

Нет, драгметаллы — это не «купил и ждешь, пока подрастет цена». По крайней мере в сегодняшнем и тем более завтрашнем мире. На смену «разделяй и властвуй» пришло «владей и зарабатывай».

Запомните 3 цифры: 585, 925 и 130. Это проба золота, серебра и минимальный годовой процент прибыли от такого вложения. Впрочем, ее мы начисляем еженедельно.

Кто «мы»? Ювелиры, которые не только знают толк в драгоценностях, но и в том, как получить максимальный доход от них. Многолетний опыт, собственная сеть магазинов, надежные зарубежные партнеры и внушительный клуб инвесторов — таков фундамент нашего и вашего стабильного дохода.

Как СЕРЕБРО Обгонит ЗОЛОТО? | Секрет Уоренна Баффетта

Что для вас удобней: радоваться максимальным дивидендам как обладатель сертификата или же получить свои украшения на руки и распоряжаться ими как угодно, но на условиях чуть меньшей доходности? Никаких котов в мешке — только прозрачные условия и блеск вашей новой жизни.

Вашу вниманию прибыльная производственная ювелирная компания, которая специализируется на выпуске готовой продукции из серебра и золота под ключ — от разработки модели до упаковки готового продукта. Больше информации по ссылке.

Стоит ли вкладывать деньги в серебро в 2022 году

Серебро – химический элемент относительно недорогой, он почти в 90 раз дешевле золота. Общеизвестно, что вкладывать деньги следует в те активы, цена на которые растет быстрее всего. Кажется, что в этом отношении белый благородный металл не демонстрирует высокой эффективности. Сделанные в 2022 году на пике мировых цен инвестиции в серебро принесли убытки. Сегодня наблюдается медленный, но уверенный рост котировок. Как поведет себя курс в ближайшей перспективе? Выгодно ли вкладывать в Ag свои сбережения?

Прочитайте ниже о том, как инвестировать в драгметалл средства и обеспечить приемлемую доходность сбережений.

Серебро как инструмент инвестирования

Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2022 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.

Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).

Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.

Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.

Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.

Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.

Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.

ЧАСТЬ 1 ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ ИНВЕСТИЦИИ В ЗОЛОТО И СЕРЕБРО!

В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.

Как инвестировать в золото, серебро и другие драгметалы

Способы вложиться в серебро

Как и всякое инвестирование в драгметаллы, вложение в серебро возможно в физической и «бумажной» форме. При этом, каждый из этих вариантов может реализоваться по-разному.

Любой гражданин имеет право приобретать мерные слитки, инвестиционные монеты и ювелирные изделия, выполненные из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской (1924–1931 гг.) чеканки – они представляют не только «весовую», но и коллекционную ценность. В данном случае имеет место тезаврирование, так как вложенные средства будут просто храниться, не участвуя в общем финансовом обороте.

Другой способ инвестирования – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). В данном случае средства «работают», но дивиденды приносят небольшие или их не начисляют вовсе.

И, наконец, самый продвинутый метод состоит в фондировании капитала. Приобретение акций фирм, деятельность которых связана с серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности окажется положительным.

Теперь подробнее о каждом из вариантов инвестирования в серебро.

Покупка монет и слитков

Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.

Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».

Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.

Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.

Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.

Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.

В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.

Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.

Купить акции серебродобывающих компаний

Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.

Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.

Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:

  • Полиметалл;
  • Чукотская горно-геологическая компания;
  • Highland Gold Mining;
  • Амур Золото;
  • Nordgold

Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.

Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 1000 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.

Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.

Покупка серебряных ETF-фондов

Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.

На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.

Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.

Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.

Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.

Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро

Обобщая вышеизложенный материал и оценивая инвестиционные перспективы серебра, следует учесть все факторы среднесрочной перспективы. Очевидно, что в течение следующих десятилетий стоимость этого недооцененного сегодня металла вырастет во много раз, независимо от того, будет ли дорожать или дешеветь он в ближайшие месяцы.

Стоит ли покупать в 2022 году серебро

Ответ на этот вопрос возможен, если сравнивать два наиболее популярных в среде инвесторов металла. Золото привлекает консерваторов, стремящихся скорее к сохранению, чем к высокой прибыли. Их же отпугивает серебро, продемонстрировавшее в короткий временной интервал стремительное падение.

С ним связывают свои надежды люди авантюрного склада. К покупке белого металла их подталкивают оптимистичные и даже нереальные прогнозы.

Если есть свободные средства, про которые можно забыть на долгое время, то лучше инвестировать их в серебро. В пользу такого решения говорят графики котировок, демонстрирующие в последние месяцы ярко выраженный возрастающий тренд. Цены на серебро уже начали подъем, а тающие запасы этого металла не дают оснований предполагать их снижения.

Остается перечислить варианты инвестиций. Smart-технологии позволяют оперировать ценными бумагами на мировых биржах, но о старых и добрых слитках или монетах тоже не следует забывать.

Заработок на драгоценных металлах в России: при чем тут НДС и в акции каких компаний стоит вложиться?

Золото до августа прошлого года показало необычайно устойчивый рост котировок – все, кто купил желтый металл до кризиса, заработал на своем вложении сотни процентов в годовом эквиваленте. Золото считалось защитным активом, поэтому его скупка помогла инвесторам сохранить свои сбережения. Сейчас острая фаза кризиса уже позади, но что будет дальше с золотом? И во что стоит вложиться, чтобы поучаствовать в «золотой лихорадке»?

Внимание! Статья на тему инвестиций. Хотим напомнить нашим читателям, что любые инвестиции связаны с риском потери капитала, либо его части.

Вложения в драгоценные металлы: варианты

В постсоветской действительности вложения в «физические» активы все еще считаются более надежными, чем банковские вклады, акции или облигации. Россияне давно потеряли все, что вкладывали в Сбербанк СССР, но вот вложения в ювелирные изделия помогли сохранить сбережения. Сейчас ювелирные изделия редко рассматриваются как способ инвестирования, потому что само изделие имеет слишком высокую добавленную стоимость (в дополнение к стоимости металла), но идея вложений в драгметаллы популярна, как и раньше.

Как правило, говоря об инвестициях в драгоценные металлы, подразумевают золото, но по факту стоит обратить внимание как минимум на 4 металла:

  • золото – универсальный физический актив для сохранения ценностей. Используется как банковские и государственные резервы, для производства ювелирных изделий и в электронике;
  • серебро – стоит на порядки дешевле золота, реже используется для накоплений, но популярно в ювелирных изделиях и промышленности;
  • платина – благородный металл, использовался в производстве ювелирных изделий, а позже стал использоваться в автомобильной промышленности (при изготовлении каталитических нейтрализаторов выхлопных газов);
  • палладий – начал использоваться как более дешевая альтернатива платину в автомобильных катализаторах, но после полного перехода промышленности на палладий он стал дороже платины.

Золото сейчас стоит около 1790 долларов за унцию, серебро – 26 долларов за унцию, платина – 1100 долларов, а палладий – 2800 долларов. Другими словами, вложения в палладий в 2022 году принесли бы сейчас доход около 100%, а в 2022-м – все 200%.

Однако в 2022 году драгоценные металлы необязательно покупать в «натуральном» металлическом виде. Есть сразу несколько способов – причем у каждого есть свои преимущества и недостатки:

  • металл в слитке . Это самый простой способ вложения, но в российских реалиях – очень неочевидный. Дело в том, что слиток – товар, а потому облагается НДС. Соответственно, чтобы перепродать слиток хотя бы с нулевой доходностью, придется ждать роста цены на данный металл как минимум на 20% (ведь банки выкупают слитки по массе, без НДС);
  • инвестиционные монеты . У монеты есть номинал и она считается законным платежным средством – а потому не облагается НДС. Соответственно, купить инвестиционную монету из золота массой 7,78 грамма («Георгий Победоносец») можно в банке за 40 тысяч рублей – грамм будет стоить чуть больше 5 тысяч рублей при рыночных котировках около 4200 рублей за грамм. Правда, банки выкупают монеты чуть дешевле, чем продают;
  • ювелирные изделия . В пересчете на металл это будет, вероятно, самый дорогой вариант – ведь в изделии учитывается также стоимость камней (драгоценные и не только), которые при выкупе не засчитываются, а также работа мастера, НДС и наценка ювелирного магазина;
  • обезличенный металлический счет (ОМС). Это условный счет в банке, на котором учитывается как количество имеющегося металла в граммах, так и его денежный эквивалент. ОМС удобны тем, что нет необходимости где-то хранить физический слиток или монету, а покупать металлы можно по граммам или даже меньшими порциями. Правда, продать его можно только тому банку, в котором открыт ОМС, и по его же курсу;
  • вложения в биржевые фонды (ETF ), вкладывающие в драгоценные металлы. Этот вариант похож на ОМС, но уже относится к бирже – там можно купить пай фонда, который размещает свои активы в золоте. По мере роста цен на золото цена пая будет расти, и наоборот;
  • вложения в акции добывающих компаний . Это уже не совсем вложения в драгоценные металлы, хотя котировки акций таких компаний сильно зависят от состояния рынка драгоценных металлов, которые добывает компания.

Заработать можно на любом из вариантов вложений, но на некоторых это проще. Главное – дождаться, пока цена продажи будет выше, чем цена покупки. Быстрее всего этого можно добиться с ОМС и ETF – за счет небольшой маржи ими можно очень быстро и гибко управлять. Вложения в инвестиционные монеты будут окупаться дольше (нужно дождаться, пока банк поднимет стоимость на монету), а вложения в слитки и ювелирные изделия – дольше всего.

Преимущества вложений в драгметаллы

Основное преимущество вложений в золото наглядно показала пандемия – этот металл стал настоящим защитным активом для инвесторов по всему миру. Цена на золото постепенно росла и побила многолетний рекорд – но с окончанием периода локдаунов по миру вернулась к более низким значениям. Все логично – как только отпала необходимость защитить свои средства любой ценой, инвесторы начали сбрасывать золото, отправив цены на него вниз. Тем временем начал дорожать палладий – ведь автомобильные заводы возобновили производство, включая производство катализаторов для нейтрализации выхлопов.

Стоит ли инвестировать в золото в 2021 году

Соответственно, назвать вложения в драгметаллы однозначно хорошими нельзя – как и во всем, есть свои плюсы и минусы. Начнем с преимуществ – о некоторых из них нам рассказали эксперты:

  • надежность . Как говорит доцент РУДН Сергей Зайнуллин, вложения в драгоценные металлы не подвержены деноминации, реформам, инфляции, финансовым кризисам и санкциями, а потому – это самый защищенный актив. В пользу этого говорят и позиции центробанков разных стран – в том числе и Банка России, который за последние 15 лет нарастил резервы золота почти в 6 раз;
  • разные варианты покупки . Как говорит ведущий аналитик FxPro Александр Купцикевич, покупая реальное золото, придется заплатить до 20% в виде комиссии – но за ОМС и вложения в ETF придется выложить совсем небольшие деньги (порядка 1%). А порог входа на ОМС очень низкий – там можно покупать буквально граммы золота, что по карману почти всем;
  • драгоценные металлы в принципе всегда дорожают . Эта тенденция может быть не всегда очевидна, но в долгосрочном тренде всегда видно, что и золото, и другие металлы устойчиво растут в цене – поэтому такой вариант в принципе можно рассматривать для долгосрочных вложений;
  • металлы – это не только спекулятивный актив, но и ценное сырье для промышленности . По мере роста объемов выпуска электроники растет потребление золота промышленностью, а по мере роста выпуска автопрома растет спрос на палладий (и в перспективе часть мощностей могут переоборудовать обратно на платину). Соответственно, от роста экономики будут расти вложения.

Драгоценные металлы – это оптимальное размещение сбережений для тех, кто предпочитает консервативные вложения. То есть, для тех, кто между надежностью и доходностью выбирает надежность – металл хоть и вырастет в цене, но скорее всего не так быстро, как другие активы, зато риск потерять сбережения – минимальный.

Инвестиции в золото и серебро. Что лучше купить акции или монеты и слитки

Тем не менее, у вложений в золото и другие драгметаллы не обходится без минусов.

Минусы тоже есть

Любой вариант размещения средств – это выбор между надежностью и доходностью. Чем выше риск, тем больше можно заработать – соответственно, делая выбор, нужно определить оптимальное для себя соотношение этих параметров. Например, если оставить сбережения в денежной форме, они сохранятся – но не только не принесут дохода, но еще и обесценятся. С драгоценными металлами ситуация несколько иная.

Основной минус вложений в золото и другие металл связан с неопределенностью будущих цен на него. Например, если в экономике не будет таких жестких кризисов, а в промышленности научатся замещать золото чем-то более дешевым, оно начнет дешеветь – и как долго продлится спад, никто не скажет (как никто не предсказал пандемию).

Есть и другие минусы:

  • между ценой покупки и ценой продажи всегда есть разница . В случае с ОМС или ETF она не такая большая, но вот для слитка нужно учесть НДС в размере 20%, а для ювелирного изделия – сопутствующую наценку. Как рассказывает Ирина Саркисова из Aravana Multifamily Office, наименьшая разница в курсах покупки и продажи – у золота, оно же наиболее ликвидно их всех металлов. Но все равно есть разница около 5%;
  • металл нужно где-то хранить (если это не ОМС). Хранится драгоценный металл либо дома (что несет большой риск), либо в банковской ячейке (что дорого). При этом ограбить могут и ячейку, а шансы на возмещение стоимости украденного при этом невысоки. А еще золото и серебро могут портиться при хранении – даже государственный банк выкупает просто «хорошие» монеты по 36 тысяч рублей, а «отличные» – по 39 тысяч. Это связанно с окислением металла (что странно для золота, но факт);
  • металлы на ОМС не защищены государством по линии Агентства по страхованию вкладов (АСВ) – так как это не деньги, а некие условные записи. Хотя, если открыть такой счет в Сбере, наличие или отсутствие гарантии от АСВ не будет играть особой роли (этот банк слишком крупный, чтобы разориться, не обрушив вообще все в экономике);
  • кризис может как повысить стоимость драгоценных металлов (как это было с золотом), так и обрушить ее (например, если автопром остановится, перестав закупать палладий). Соответственно, вложения в металлы не существуют изолированно от всей экономики.

Соответственно, с такими вложениями существует определенный парадокс – с одной стороны, драгоценные металлы считаются самым защищенным активом, но с другой – подвержены достаточно серьезным рискам (цена может упасть, металл могут украсть, а банк с ОМС – лопнуть). И окончательный выбор в этой связи будет не самым простым.

Что в итоге выбрать и какие альтернативы есть?

Сейчас золото находится у относительно высокого уровня, как и палладий. Однако вкладываться во что угодно на пике цены – неправильно, а с дальнейшими перспективами этих металлов у экспертов нет однозначной точки зрения. Большинство из них советуют не зацикливаться на одном виде активов, а формировать сбалансированный и диверсифицированный портфель сбережений:

  • Ирина Саркисова советует обратить внимание на ценные бумаги ETF и паевых фондов, связанных не только с самими драгоценными металлами, но с добывающими компаниями, акции которых будут расти и дальше. Но лучше сочетать физическое золото (монеты, слитки) с биржевым и ценными бумагами (тоже завязанными на золоте). Еще один неплохой вариант – найти ETF-фонд, показавший неплохой рост (например, вкладывающиеся в серебро фонд выросли за год на 40-50%);
  • Сергей Зайнуллин предлагает сформировать диверсифицированный пакет, собрав в него не только сами металлы, но также банковские вклады, недвижимость, акции и облигации;
  • Евгений Шатов из компании «Борселл» посоветовал выделить на драгоценные металлы около 10% своего портфеля – чтобы не меньше 80% приходилось на инструменты, вообще не связанные с металлами;
  • Михаил Беспалов из КСП Капитал УА советует сразу альтернативу – вложения в ценные бумаги компаний, которые занимаются добычей драгоценных металлов, обращая внимание не только на прибыль и дивиденды, но и учитывая ситуацию в самой компании;
  • Александр Купцикевич посоветовал также обратить внимание на акции золотодобывающих компаний. По его словам, доходность от таких акций может быть даже выше, чем от простого вложения в физическое или виртуальное золото.

Другими словами, почти все эксперты обратили внимание на то, что россиянам стоит обратить внимание на акции компаний, так или иначе связанных с добычей золота и других драгоценных металлов. За счет сверхприбылей сектора акционеры почти всех компаний получат неплохие дивиденды по итогам года – и даже в случае с резким обвалом котировок добыча в России не станет менее прибыльной, ведь стоимость добычи по-прежнему около тысячи долларов за унцию.

Однако советуем учитывать, что акции, в отличие от золота, не будут иметь физической ценности, если компания разорится или на рынке начнется новый кризис. Однако физическое (а часто и «виртуальное») золото сохранит свою ценность при любых проблемах в экономике.

Поэтому вариант со сбалансированным портфелем активов, где будут надежные (золото), рискованные (акции) и долгосрочные (облигации) вложения – точно имеет право на жизнь.

Эксклюзивные комментарии экспертов издания «Банки Сегодня» по теме статьи

«Во время золотой лихорадки стабильно богатели лишь производители лопат и инвентаря для добычи»

Драгоценные металлы были горячей темой для инвесторов в последние два года, в течение которых цена золота почти удвоилась. Далее его динамика стала менее определенной: это заставляет с настороженностью смотреть на перспективы стоимости унции с текущих уровней.

Как инвестировать деньги в золото в Украине. Практические советы

В этих условиях, пожалуй, стоит вспомнить, что во время золотой лихорадки стабильно богатели лишь производители лопат и инвентаря для добычи. Инвесторам же имеет смысл обратить внимание на акции золотодобывающих компаний.

Глобальный тренд на рост котировок Gold и Silver прервался в августе прошлого года, явно обозначив нехватку новых покупателей после продолжительного и стремительного восходящего тренда. До того времени основной для покупок, как нам видится, были оценки того, что политика крупнейших мировых центробанков во главе с ФРС сейчас достаточно мягкая. Насколько, что аккумулировать излишки денег она не способна. Более того, на них не было и достаточного спроса в экономиках, оказавшихся на карантине. Впрочем, по мере смягчения обстановки интерес к золоту пропадал, уступая место в портфелях инвесторов дивидендным акциям.

Как всегда, будущее покрыто туманом. Но очень часто во время и сразу после кризисов цена ошибки выбора «не того» тренда может оказаться особенно дорогостоящей.

Мы же предполагаем инвесторам работать на пересечении очевидных тенденций.

Albion online : КУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ СЕРЕБРО? ЗОЛОТО? СКИНЫ? АРТЕФАКТЫ?

Восстановление интереса к золоту с апреля произошло на фоне разрастания инфляционной угрозы по всему миру. Это сыграло на руку котировкам, которые поднялись с $1700 до $1900 за унцию на начало июня. Опыт после кризиса 2008 подсказывает, что повышенный интерес к сырьевым активам может сохраняться еще два-три года, поскольку политики ФРС и других центробанков предпочтут «дуть на воду», лишь бы не задушить экономическое восстановление.

Впрочем, цена золота может оказаться весьма волатильной, как мы это видели в прошедшем году: с пиковых $2075 она опускалась до $1677 дважды в марте, прежде чем вновь развернуться к росту. В целом, мы рассматриваем это снижение как коррекцию в рамках тренда на рост, прогнозируя $2500 еще до конца следующего года.

Однако инвесторам стоит обратить внимание на то, что российские добывающие компании привлекательны не только вследствие потенциала роста цен на золото и серебро. Они имеют низкую стоимость добычи (чуть более 1000 за унцию в золотом эквиваленте), эффективно зарабатывая при более высоких ценах. Ниже этих значений Gold устойчиво не торговалось с 2009 года.

Добыча золота оказалась куда более консервативной, нежели, к примеру, нефти. Ей удалось избежать революции, подобно сланцевой, то есть над ней не нависают риски резкого роста предложения вслед за ценой.

При этом компании в России выплачивают существенные дивиденды с доходностью от 4% до 10% к стоимости ценных бумаг. Конечно, в случае резкого обвала мы увидим определенную коррекцию, но денежный поток в целом обещает не рухнуть так кардинально, как при изменении цены базового актива (то есть золота).

Еще один момент – расходы инвестора. Покупка физического золота сопряжена с расходами на высокую комиссию (до 20%). В то же время, покупка золотых фондов отнимет около 1% в год от движения цены в пользу управляющей компании в дополнение к расходам на сделку через брокера. Конечно, это не так много в расчете на краткосрочный период, но внушительно при долгосрочных инвестициях. Покупка акций несет в себе только финансовую нагрузку в виде комиссии брокеру и бирже, составляя около 0.3-0.6%, без расходов в пользу УК. Это кардинальная разница и заметная выгода.

Александр Купцикевич, FxPro

Инвестиции в драгметаллы. Что покупать Золото или Серебро?

Альтернатива драгметаллам — акции компаний, которые занимаются их добычей

Если говорить об альтернативных способах инвестирования в драгоценные металлы, то стоит рассмотреть вложения в ценные бумаги компаний, которые занимаются их добычей.

У этого способа есть очевидные плюсы, такие как денежный поток, который генерирует бизнес в виде дивидендов или купонов, или же относительная простота в приобретении, ведь как акции, так и облигации российских компаний, занятых добычей драгметаллов, можно приобрести, просто открыв счет у брокера, что в 2022 году сделать достаточно просто.

Тем не менее, риск вложения в акции, как правило, оказывается выше, чем для традиционных способов инвестирования в связи с более высокой волатильностью данного инструмента. Причины этой волатильности достаточно понятны, ведь оценка акции зависит не только и не столько от цены того или итого производимого ей драгметалла в моменте, а от прогноза траектории этой цены на обозримом временном горизонте, на котором компания сможет произвести достаточное количество металла, чтоб обеспечить себе высокую маржинальность, а своим акционерам прибыль в виде дивидендов или прироста стоимости акций.

Для одних драгметаллов спрос обеспечивается в основном за счет потребностей промышленности, в то время как для других бывают периоды, когда инвестиционный спрос на них также значительно возрастает. Что-то подобное мы наблюдали в пандемию, когда присутствующая на рынке неопределенность вкупе с низкими ставками способствовали увеличению цен на золото в том числе благодаря росту спроса со стороны инвестиционных фондов.

Хотя акции компаний, вовлеченных в добычу драгметаллов, в настоящий момент могут показаться слишком дорогими, если оценивать их по сравнительным показателям, таким как P/E (цена акции/ прибыль на акцию) или EV / Ebitda (стоимость бизнеса / прибыль до налогов, процентов и амортизации), в случае роста ставок и снижения инвестиционного спроса, многим инвесторам, ориентированным на длинный горизонт, гораздо комфортнее держать актив, который не только сохраняет стоимость, но и развивается (разработка новых месторождений, внедрение более современных технологий добычи, снижающих себестоимость).

Тем не менее, не стоит концентрировать в портфеле слишком большую долю бумаг, ориентированных на драгметаллы, ведь если технологии в перспективе шагнут вперед, то часть промышленного спроса на них может исчезнуть, забирая с собой и часть стоимости бизнеса.

Кроме того, при инвестировании важно обратить внимание на прозрачность компании и практики корпоративного управления, которые в ней приняты, ведь получение высокой доходности от своих инвестиций зависит не только от растущих цен на драгметаллы или операционного составляющей бизнеса, но и от того как компания относится к соблюдению прав миноритариев и нет ли внутри нее корпоративных конфликтов, способных негативно повлиять на бизнес и стоимость акций.

Михаил Беспалов, КСП Капитал УА

В 2022 году инвесторам следует обратить внимание на золото и серебро

Наиболее популярными драгоценными металлами, выбираемыми в качестве инструмента сбережения и приумножения капитала, являются золото, серебро, платина и палладий. В 2022 году инвесторам следует обратить внимание на золото и серебро. Именно в 2022 году у каждого из этих металлов есть свои преимущества, которые основаны на их инвестиционных свойствах и областях применения.

Как инвестировать в золото в 2021 году? Как покупать золото выгодно? Прогноз золото 2021

Золото, как и другие драгметаллы, является антикризисным и антиинфляционным активом. Драгметаллы обладают высокой ликвидностью и могут быть самостоятельным средством платежа. Поэтому интерес к ниму возрастает в период кризисов и международных конфликтов.

За 2022 год, когда мир был в шаге от глобального кризиса, золото выросло в цене на 20%. По итогам мая 2022 года инфляция в США достигла рекордного с 2008 года уровня – 5% в годовом выражении. Учитывая, что госдолг США превысил 28 триллионов $, а денежная масса в стране с самой большой экономикой в мире увеличилась с прошлого года почти на треть, то стоит ожидать дальнейшего роста инфляции и роста цены на золото. В России уровень инфляции в годовом исчислении уже превысил 6%. Стремительно растут цены производителей и в Китае.

У золота и серебра есть существенный инвестиционный недостаток – его хранение не приносит денег, а требует расходов. Доход от инвестиций в физическое золото можно получить исключительно от его перепродажи, что также связано с высокими издержками. Продать физическое золото по курсовой стоимости у вас также вряд ли получится. Спрэды (разница курсов продажи и покупки) достаточно велики, — в банках и могут достигать 5%. Поэтому покупка физического золота и серебра – в большинстве случаев это долгосрочные инвестиции.

Инвестиции в серебро 2021: будет ли рост? / Обзор инструментов: акции и ETF на серебро

Второй минус золота – большая его часть в мире используется исключительно в качестве средства сбережения. На изготовление ювелирных изделий используется около трети добываемого золота, а 6-8% идет на промышленные нужды. Все остальное – это слитки, монеты, медали и т.п.

Серебро, в отличие от золота, нашло широкое применение в промышленности – свыше 60% от общего объема мировой добычи. Поэтому его считают вторым после нефти важнейшим товаром экономики. Серебро используют при производстве солнечных батарей, аккумуляторов, электроники и т.п. Развиваются эти сферы, растет и спрос на серебро. За последние 12 месяцев цена на серебро выросла на 62%.

Стоит ли инвестировать в серебро?

У многих людей есть странная привычка в той или иной мере мысленно связывать дешевое с непривлекательным. История ясно показывает, часто то, что изначально представляло собой рискованное или сомнительное вложение, фактически оказывалось активом, обеспечивающим чрезвычайную прибыль. То же самое относится к серебру. Будет ли бедный родственник золота соответствовать ожиданиям инвесторов? Или может быть этот белый металл вырастет в стоимости так, что в ближайшем будущем достигнет цены, которая на данный момент кажется нереальной?

Хотя золото сегодня значительно дороже, чем серебро, бывали случаи когда его официально называли «бесполезным». Вот так радикальные политики и экономисты говорили о желтом металле в конце 1960-х годов, когда жестко фиксированная цена унции золота составляла 35 долларов. А спустя чуть более 10 лет металл достиг цены 850$! Если в 1970 году кто-то бы сказал, что через 10 лет золото будет в 24 раза дороже — никто б не поверил.

Вклады в серебро

Сегодня серебро также считается дешевым и, следовательно, непривлекательным. Так стоит ли инвестировать в серебро или нет?

Оба металла были деньгами, оба служили основой для денежных систем, и оба могут быть промышленными товарами. На самом деле серебро в этом отношении даже превосходит золото, поскольку имеет более богатую традицию. Оно использовалось массами, в то время как короли и люди с высокими социальными позициями держали золото. Это означает, что повседневной товарной биржей управляли серебряные талеры, гроши и драхмы.

Применение в промышленности

В технической отрасли серебро более широко используется, чем золото. Если бы последнее вообще исчезло на Земле, люди были бы лишены драгоценностей, зубных пломб и гальванических материалов. Но если бы исчезло серебро, фундамент всей мировой промышленности был бы полностью развален. Серебро позволяет создавать огромное количество вещей. Даже компьютер или телефон, на котором редактор написал этот текст. Туда же относятся фотокамеры, столовые приборы и украшения, обогреватели в автомобиле, солнечные батареи, батарейки для часов, хирургические инструменты, зеркала, фильтры для воды, морозильники, посудомоечные машины, кондиционеры. Серебро используется в медицине, ювелирных изделиях, нанотехнологиях, фотографических, автомобильных, электронных и многих других отраслях.

Лингвистические факты также заслуживают внимания. Например, французское «l’argent» означает как деньги, так и серебро, которые уже указывают на первоначальную функцию данного металла. «Банк» на китайском языке буквально означает «серебряный дом». Есть много похожих примеров в культурах и языках во всем мире.

Но какова тут связь с инвестированием и, прежде всего, зарабатыванием денег на серебре? Кажется слабая, ведь серебро так сегодня дешево. На самом деле фундаментальные знания о различиях между двумя этими ценными металлами очень полезны при выборе того, инвестировать в серебро или нет.

Начнем с основ. Серебро облагается НДС, а означает его нельзя купить у сертифицированого продавца по более низкой цене, чем биржевая оценка плюс около 20%. Это означает, что при покупке серебра с такой высокой накруткой нужно считаться с тем, что для того чтобы эти инвестиции вышли в ноль, цена серебра должна увеличиться минимум на 20%. Если хотите продать быстро, эффективно, безопасно и, прежде всего, за наличные деньги, следует обратиться к дилеру, ломбарду или другому объекту, который профессионально приобретает серебро.

Привлекательность инвестиций в серебро

В настоящее время серебро дешевле золота примерно в 80 раз. Почему это происходит, если многие источники (в том числе геологические) указывают, что серебра всего в 10 раз больше? И разве эта пропорция не дает пищу для размышлений? Более того, до 1870-х годов цена на золото до серебра была равна 1:15. В то время отношение соответствовало примерно разности поставок этих металлов. Другими словами, серебра в 15 раз больше чем золото, и поэтому оно было дешевле примерно во столько же раз.

Существует распространенное мнение, что «правильное» соотношение — 1:15 — 1:20. Более радикальные аналитики считают, что серебро должно быть дешевле золота всего в 10 раз. Как же обстояли дела в этом вопросе ранее?

Чем дальше в прошлое, тем меньше было соотношение. В Древнем Египте даже 1:2. Почему так? Серебра было очень мало, вероятно в 2-3 раза больше золота. Следовательно финансовое соотношение золото-серебро (соотношение цен обоих металлов) следовало этой пропорции. Со временем, когда добыча обоих металлов росла, предложение изменилось. Ресурсы по добыче серебра росли быстрее, следовательно, адекватно изменилось соотношение. Средневековые времена — около 1:10. XIII — 1:12. В конце 15-го века началась добыча серебра и золота из Атлантики. Оба металла начали наводнять Европу. Уровень 1:15 продолжался более или менее со второй половины семнадцатого века.

Отношение цены золота к цене серебра за всю историю

В течение этого времени серебро из Мексики полилось в Европу как вода. Однако этот приток становился все слабее. В конце 18-го века, с ростом экономики Соединенных Штатов, появился доллар. Американскому правительству пришлось выбирать какую систему использовать — монометализм или биметаллизм. Александр Гамильтон, который был открытым сторонником золота, наконец решил принять биметаллизм. Причина проста: в то время было немного золота, и требовалась определенная сумма денег. Поскольку было больше серебра (особенно в форме испанских монет), определение того, что оба металла имеют ценность, должно было решить проблему дефицита денег. В свою очередь, принимая решение о биметаллизме, необходимо было определить правильное соотношение, и поэтому отношение золота к серебру или, если хотите, значение единицы золота, выраженное в серебряных единицах было установлено на уровне 1:15.

Товарные биржи по серебру

До завоеваний Наполеона, самая большая биржа была в Гамбурге. Она определяла стоимость золота по рыночной цене против серебра. До начала XIX века это было 1:15, но буквально через несколько лет оно изменилось из-за продолжения тренда. В начале 19-го века французы начали продвигать новый франк, который должен был стать денежным вдохновением для многих стран на ближайшие десятилетия (страны, присоединившиеся к Латинскому валютному союзу). Его стоимость, выраженная в золоте и серебре, несколько отличалась от стоимости доллара США — 1:15,5.

Отношение золота к серебру, которое было определено правительствами, называется соотношением монетных дворов, а определенное рынком (биржей) — рыночным. Первое, фиксированно жестко и произвольно, определяло официальную стоимость денег. Последнее, динамичное и определяемое на основе движений спроса и предложения покупателей и продавцов, отражало реальную ценность слитков в данный момент времени. Нетрудно догадаться, что два «рынка» и две оценки создадут пространство для спекуляции, которое скоро будет заполнено известно кем. Хуже того, политики не учитывали что рынок неустойчив, а фиксированный официальный коэффициент перестанет отражать реальное положение дел.

Инвестиции в золото. Как купить золото? Лайфхак 2020

Тем не менее в первые годы XIX века соотношение монетных дворов не отличалось от рыночного соотношения более чем на несколько процентов. Иными словами, в то время как рыночное соотношение соответствовало количеству добытой руды золота, торговцы произвольно определяли соотношение. Расхождения между этими «рынками» не превышали нескольких процентов.

Почему это важно? В настоящее время существует только рыночное соотношение. Правительства не используют металлы в качестве денег, поэтому соотношение монетных дворов не существует. В то время как рыночный коэффициент ранее был связан с поставками металлов, сегодня это не так. Имеющиеся источники показывают, что количественное преимущество серебра над золотом составляет 10-15 раз. Но цена золота больше в 75 раз цены на серебро!

Конец серебряного стандарта

Серебро функционировало как деньги в течение длительного времени. Оно использовалось во многих странах с биметаллической и монометаллической системой до 1870-х годов. Различия между коэффициентом рынка и монетного двора, растущей банковской деятельностью, а также спекуляциями и развитием экономики которые увеличивали поток капитала, усугубили аппетит к прибыли. Вскоре использование серебра в качестве денег было прекращено.

Золото, которое взяло на себя всю роль денег, приобрело большую ценность. Спрос увеличился и те, кто им обладал, получили прибыль в виде увеличения покупательной способности золота, которое они собрали. В случае с Германской империей следует упомянуть что они снабжались невообразимо высокими военными репарациями, которые им выплачивали французы. Этого золота было на 5 миллиардов франков!

С этого момента относительно стабильная цена серебра полностью разладилась. Оно стало непредсказуемым и склонным к спекуляции. Несмотря на то что количественное соотношение серебра и золота все еще стабильно, рынки действуют совершенно по-другому, каждый день оценивая их по-разному.

Вывод, исходящий из данной истории, довольно прост. Значение серебра упало в тот момент, когда оно перестало использоваться в качестве денег. Поэтому представляется, что если оно не станет снова общепринятыми деньгами, его ценность не будет стабильной. Это плохо для инвестора? Совсем наоборот. Именно высокая волатильность делает инвестиции привлекательными, хотя и рискованными. Что можно сказать о рисках в случае серебра?

Современные факторы ценообразования

  1. Уже упоминалось, что активно инвестировать в серебро препятствует цена, которая действует как психологический фактор. Что более дорого (золото) — кажется более привлекательным, а что дешевле (серебро) — хуже. Хотя это рассуждение иррационально надо признать, что человек обычно руководствуется эмоциями, даже если у него другое мнение. Профессиональные трейдеры и психологи знают это очень хорошо. По этой причине самые большие инвестиционные выгоды получают те, кто сохраняет «холодную голову».
  2. Второй фактор — это маржа, которая делает невозможным достижение высокой потенциальной прибыли. Чтоб выйти на так называемый ноль при покупке золота и серебра, первое должно быть увеличено примерно на 5%, а второе — на 20%. Это значительная разница.

Что мы знаем сейчас? Запасов серебра к золоту всего в 10-15 раз больше. В периоды повышенного спроса цена серебра реагирует более динамично, чем золото. То же самое количество капитала которое вливается на рынок золота, если будет перенаправлено на рынок серебра, приведет к тому что цены на 100-200 долларов не будут достигнуты. Это обусловлено обычным законом спроса и предложения. На данный момент это кажется «иррациональным».

Между золотом и серебром существует сильная корреляционная связь — примерно 0,8. Это означает, что направление обоих металлов почти одинаковое. Когда золото становится дороже, то и серебро становятся дороже. Что только подтверждает, когда какой-либо из металлов будет дороже или дешевле, другой будет вести себя аналогичным образом.

Как покупать золото выгодно? Слитки? Монеты? ETF? Металлические счета? Акции золотодобытчиков?

Цены на золото и серебро

Если бы эта корреляция продолжалась (и это подтверждается историческими рыночными котировками последнего 50-летнего минимума), при следующем увеличении цен на металлы белый должен быть дороже желтого. Подтверждает ли правило история?

Давайте подробнее рассмотрим наиболее значимые случаи сильного увеличения цены на серебро.

ТОП 3 лучших способа, как инвестировать в ЗОЛОТО. Инвестиции в Золото для Начинающих

  • В 1980 году произошел впечатляющий спекулятивный рост цен на серебро. Многие приписывают авторство этого события братьям Хант, хотя не только они должны были извлечь из этого выгоду. Более того, именно рынок допускал такое положение дел и все происходило на основе рыночных механизмов.
  • До января 1980 года золото было приобретено рядом стран. Цена металла выросла до 850 долларов за унцию в январе 1980 года. Мало кто ожидал такую цену. В то же время продолжалась активная покупка серебра, что повысило цену до почти 50 долларов за унцию. Ценовое соотношение двух металлов достигло уровня 1:17, беспрецедентного за более чем 100 лет. Несколько лет назад — в 1973 году — унция золота стоила 45 унций серебра. Оба металла увеличились в цене, но серебро определенно дало лучшую прибыль.
  • 1980-е и 1990-е годы были медвежьим рынком. Действительно, аналогичная ситуация имела место в 1981-1982 годах, но пропорции не опускались ниже 1:30. Примечателен тот факт, что цена серебра против золота изменилась за очень короткое время. В то время как 21 июня 1982 года оно составляло 1:61 (Au 296$ и 4,9$ Ag), менее чем через год оно упало до 1:32 (410$ Au и 12,7$ Ag).
  • Начало XXI века — поворот на рынке драгметаллов. В 2022 году серебро достигло ошеломляющей цены в 49,5$ за унцию. Хотя золото тоже постоянно поднималось, серебро сделало это за очень короткое время. 24 декабря 2008 года соотношение металлов составляло 1:86 (880$ и 10$). Менее 2-х лет спустя — 28 апреля 2022 года — соотношение металлов достигло уровня 1:32 (1535$ и 49$). Опять же, оба металла заработали своим хозяевам, но серебро намного больше.

И наконец 2022 год. Принимая во внимание более высокую прибыль и налоги, более дорогое серебро может дать больше денег, чем золото. Так говорят цифры и так говорит история. На момент написания этого обзора, золото дороже серебра в 75 раз. Это означает, что пространство роста в соответствии с тем, что было в прошлом, по-прежнему велико. Если бы золото выросло до 2000 долларов, а соотношение достигло даже половины того что сейчас, 1:35, то серебро вырастет до 57 долларов за унцию. Это даст 230% чистой прибыли!

Честные Форекс брокеры этого года:
Оцените статью
Сайт любителей Форекса