КАК ПРОЙТИ ВЕРИФИКАЦИЮ У ФОРЕКС БРОКЕРА

Лучшие Форекс брокеры 2021:
Читайте в этой статье:

Как пройти верификацию счета у брокера

Итак, вы наконец-то зарегистрировались у брокера. Выбирали вы брокера долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.

Как пройти верификацию персональных данных | AMarkets

И тут, если вы новичок и раньше не торговали, вы сталкиваетесь с «сюрпризом». Брокер деньги не выводит, так как надо пройти верификацию счета.

Что такое верификация трейдингового счета у брокера, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных брокеров и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом – в нашей статье.

  • 1 Что такое верификация счета у брокера.
  • 2 Зачем нужна верификация счёта у брокера?
  • 3 Как пройти верификацию счета.
  • 4 Какие документы нужны для верификации счёта у брокера
    • 4.1 Паспорт
    • 4.2 Подтверждение места жительства.
    • 4.3 Подтверждение платёжной системы
    • 7.1 Верификация паспорта
    • 7.2 Верификация места жительства

    Что такое верификация счета у брокера.

    Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?

    Верификация счета у брокера — это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.

    Рейтинг Форекс брокеров:

    Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. Брокер обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.

    Зачем нужна верификация счёта у брокера?

    • Вас просят верифицировать ваш счет для безопасности ваших же средств. Ведь выполнить махинации гораздо проще со счетом непонятно кого, нежели с проверенным счетом, владелец которого подтвердил свою личность.
    • Брокер убеждается, что вы, то есть, тот, кто открыл счет, и есть то лицо, которому заработок будет отправлен.

    Как пройти верификацию счета.

    Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это – копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это – квитанция об оплате коммунальных услуг.

    В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье – не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.

    Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.

    Рейтинг Форекс платформ:

    Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:

    • делаете копии паспорта и нужных документов;
    • заверяете их у нотариуса;
    • отправляете брокеру по почте либо сканируете и отправляете по электронной почте.

    Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы нужно будет еще и перевести.

    И не удивляйтесь, если брокер попросит вас с копией паспорта выслать и свое селфи с открытым паспортом. Дело в том, что многие «умельцы» подделывают документы с помощью фотошопа и других программ, либо используют чужие паспорта и регистрируются по чужим данным. А вот селфи с паспортом – это уже неопровержимое доказательство того, что паспорт – ваш.

    Какие документы нужны для верификации счёта у брокера

    Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.

    Паспорт

    Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.

    Подтверждение места жительства.

    Брокеры не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.

    Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.

    Подтверждение платёжной системы

    Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.

    • ВАЖНО ЧТО БЫ БЫЛО ВИДНО ИМЯ И ОНО ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
    • ВТОРОЕ ЭТО ТРИ НОМЕРА С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ

    Верификация – способ затянуть выплату?

    Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.

    На что следует обратить внимание при верификации:

    • брокер требует для верификации целый пакет документов.

    Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.

    • информация о верификации и требованиям не указана на сайте брокера.

    Как пройти верификацию

    Обычно верификация – это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.

    • брокер, который не работает на территории ЕС, просит предоставить документы европейского образца.

    В таком случае перед вами – просто мошенник. Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.

    Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.

    Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что брокер бинарных опционов или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
    Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. Брокер, видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
    Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:

    • при регистрации счета указывать только правдивые данные;
    • заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
    • если есть возможность, пройдите верификацию ДО того, как начнете торговать.

    Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс

    При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
    Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера

    Верификация паспорта

    Паспорт должен быть ваш. Но что делать если ваш паспорт просрочен или утерян. Вы хотите подтвердить счёт, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам бумагу. Некоторые трейдеры регистрируют счёт жены или родственника. Это тоже вариант, однако надо помнить, что кредитная карта должна быть тоже на его имя, или вам надо будет предоставить доверенность. Помните лучше что бы счёт был ваш, правильно заполните поля во время регистрации, и проверьте как ваше имя на английском языке.

    Верификация места жительства

    Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.

    Полезные советы.

    1. Не фотографируйте документы, сканируйте их, причем так, чтобы были видны все данные. Если данные размыты, то ничего такие документы подтвердить не могут – брокер вас либо проигнорирует, либо со временем и счет ваш прикроет.
    2. Наберитесь терпения. Особенно если вы проходите процедуру верификации в первый раз. У вас могут попросить переслать копии документов еще раз, если данные размыты или качество сканов плохое. Процедура верификации может затянуться. Главное – не паниковать и помнить, что делается это для безопасности ваших же денег.

    Выводы.

    Верификация – это стандартная процедура, ее цель – защитить брокера и ваши средства от мошенников. Это отнюдь не способ затягивания выплаты, если требования к верификации счета разумны.
    Что бы избежать задержек выплат или блокировки счёта, советуем вам пройти верификацию или перед или сразу после пополнения счёта. Помните это сделано для вас. Что бы избежать недоразумений, вышлете все ваши вопросы брокеру, и дождитесь письменного подтверждения и ответов.
    Правильно заполняйте поля при регистрации и общайтесь с менеджерами. Ведь если это честный брокер, вы получите всё что вам обещают, а информация лишней не бывает.

    Как пройти верификацию у брокера

    В последнее время ко мне все чаще обращаются из-за проблем с верификацией у разных брокеров и частота этих обращений прямо коррелирует с ужесточением позиций регуляторов.

    Еще пару лет назад к верификации относились достаточно халатно. Однако теперь, когда розничный трейдинг под ударом сразу нескольких государств, этот процесс стал более въедливым.

    Но в нем все также нет ничего сложного. Я проходил верификации у десятков брокеров (и буду проходить дальше, ибо люблю тестировать новых), так что слушайте, детки, внимательно.

    Пройдите верификацию ДО пополнения счета

    Это абсолютно не важно, что у Бинари можно вывести $10 000 без верификации. Пройти ее все равно придется, а сумма неверифицируемого вывода постоянно уменьшается. И отсутствует у большинства брокеров вообще.

    Самое разумное — сделать это заранее. Не ждите. Не тяните. Не надейтесь на авось, раз сразу не спросили, значит не спросят. Нет. Верификация — процесс обязательный и наилучший вариант — пройти его сразу, до пополнения счета.

    Ибо вы можете столкнуться с проблемами на данном этапе и они будут восприниматься особенно остро, когда вы собрались выводить средства и тут-то выясняется, что без предоставления соответствующих документов вам их не выплатят.

    Сие не есть прихоть брокера, поэтому закройте этот вопрос сразу. Если он скажет не надо — окей. Но в большинстве случаев, просят сразу.

    Дайте то, что у вас просят

    Требования к верификации отличаются у разных БО и FX брокеров. Однако, в большинстве случаев, это:

    1. скан гражданского и/или загранпаспорта;
    2. подтверждение адреса проживания.

    В первом случае все понятно. Многие брокеры (особенно ориентированные на западный рынок) сразу запросят у вас загранпаспорт и не примут национальный. Подготовьте его заранее.

    Некоторые могут перевести скан национального за свой счет, но это редкий случай. Далеко не все брокеры принимают национальные паспорта РФ, Украины, Казахстана и других стран СНГ. Поэтому, если вы хотите иметь возможность регистрироваться без проблем у любого брокера в мире — вам нужен загранпаспорт. Ибо с национальным ваш выбор будет ограничен лишь брокерами, «заточенными» под СНГ.

    Со вторым же требованием больше всего проблем. Адрес проживания обычно подтверждают:

    1. квитанцией за квартплату;
    2. выпиской с банковского счета.

    С квитанцией у многих проблемы, поскольку не у всех квартира/дом оформлены на самих трейдеров. Она может быть оформлена на жену, мужа, тещу, маму и т.д. Решить это можно лишь регистрацией у брокера их самих (вместо вас) либо используя вариант второй — выписку с банковского счета.

    Помните — регистрируя маму вместо себя, вы нарушите правила брокера. Они могут не узнать это. А могут и узнать. Есть случаи, когда брокер прозванивает номер, попадает на маму/тещу, задает ей пару проверочных вопросов (она, естественно, ни сном не духом) и блокирует счет за мошенничество.

    Что касается печати прописки, она не принимается во внимание очень многими брокерами.

    А надо ли замазывать скан или ставить водяные знаки?

    Не надо ничего. У серьезных брокеров вы отсканируете не только морду лица, а вообще весь паспорт, с пустыми страницами включительно.

    И это будет лишь частью процесса и началом верификации. Поэтому не страдайте ерундой. Никому ваш скан не нужен и никто на него никакие кредиты не возьмет, наши данные и так валяются везде и пробиваются в любой онлайн базе 😀

    Такова плата за прогресс. 20 лет назад открыть счет можно было только лично. Сейчас — в онлайне, больше никому никуда ходить не надо, теперь ходить будут ваши сканы. Брокер с ними ничего не делает, они у него лежат для прохождения KYC, аудита банками и гос. регуляторами.

    Также ошибочно считать, что «оффшорный» брокер мог бы обойтись и без них. Вы проспали все прошлые 10 лет, ибо Белиз, Сент-Винсент и Гренадины и даже Вануату — уже давно не «оффшоры» и требования к форекс и бо-компаниям там кардинально ужесточились. А они ужесточили нам.

    Просто подготовьте сканы заранее и сохраните в облаке, пусть лежат до востребования.

    А как подтвердить свой домашний адрес?

    На выбор вам обычно предлагается два варианта — счет за коммуналку или банковская выписка.

    Счет за коммуналку

    На таком счете должна быть (обязательно) ваша ФИО и адрес (что и будет подтверждаться). Да, знаю, ребята, знаю.

    Знаю что не у всех есть свои квартиры. Не у всех она записана на вас, а не на маму или папу. Даже если вы владелец квартиры, не всегда в счетах указывается ваше ФИО.

    Поэтому данный вариант подходит тем, у кого и квартира своя, и счет за какое-нить электричество тоже на него. Обычно у владельцев нет с этим проблем — счетов приходит много и в одном из них все будет.

    Можно ли подделать? Если аккуратно то да, можно. Прелесть таких счетов — нет единого стандарта, счета отличаются не то что в разных государствах, а даже в разных городах одной страны. Поэтому можно взять коммуналку выписанную на маму и не менее аккуратно вписать себя.

    Однако, спалит ли товарищ брокер это или нет, вопрос открытый. Не хотите ненужного риска — просто не используйте такой вариант.

    А что еще?

    Также брокер нередко предлагает другие варианты подтверждения адреса, типа страховки и, в целом, любой официальный документ, где есть ФИО/адрес.

    Покопайтесь у себя и вы что-то, да найдете.

    Выписка с банковского счета

    Если коммуналка — иногда геморрой, то банковская выписка есть у каждого, ибо карточка есть у всех. Единственный нюанс — выписка, что выдает банк, тоже подходит не каждая.

    Сейчас их все выдают в онлайне и на выписке должно быть:

    • ФИО;
    • полный адрес проживания;
    • печать и подпись выдавшего справку сотрудника.

    В ряде случаев ваш банк вообще может выдавать принципиально не принимаемые справки. Таким грешит, например, Сбербанк РФ или ВТБ. Их справки нередко не содержат адрес проживания или другую необходимую информацию. Ее или приходится выцарапывать из сотрудников (а они не понимают, что от них хотят) либо просто придется открыть счет в другом банке.

    Это пример справки что не прокатит в большинстве случаев — в ней нет вашего домашнего адреса

    Образец банка, что выдает справки, принимаемые почти всеми брокерами — это, например, Альфа-Банк или Тиньков. Как уже не раз рассказывалось, Сбербанк РФ вообще худший вариант для работы с БО и форексом, поэтому лучше позаботиться о счете в нормальном банке заранее. Для Украины наилучший выбор — ПриватБанк или Монобанк.

    Многие выписки имеют срок годности, скажем, 3 месяца. По его истечению, брокер может запросить новую. Естественно, вы должны ее предоставить.

    Эти справки/выписки давно генерируются онлайн, в 90% случаев вам ходить никуда не придется. Если же засада с банком — найдите тот, где выдают нормальные справки и откройте там счет. Пополнять его или как-то им пользоваться не надо — просто будете его применять для верификации у брокеров.

    Сканируй, а не фоткай

    Некоторые умники пытаются фотографировать справки и паспорта, часто в ужасном, желтом комнатном освещении и паршивыми китайскими смартфонами.

    Не делайте так. Многие брокеры будут отклонять это (даже если там есть необходимая информация), раз за разом, пока вы не предоставите нормально отсканированную копию.

    Сканируйте. Если сканера нет дома — зайдите в ближайший копи-центр, найти сканер нетрудно. Сканируйте в разрешении минимум 300 dpi, в цвете.

    Морда лица и паспорт рядом

    Многие обменники и уже почти все брокеры требуют нечто, что вводит непосвященных вообще в ужас — фотографию своего лица рядом с раскрытым паспортом в руках.

    Не удивляйтесь, теперь так надо. За прошедшие годы правила верификации ужесточились. Теперь это спрашивают даже в обменниках, где меняют криптовалюты и различные электронные деньги. Связано такое требование с большим уровнем мошенничества и давлением регуляторов.

    У некоторых брокеров теперь введена видеопроцедура прохождения верификации (довольно удобная), британские брокеры все чаще требуют подтвердить источник происхождения средств. Мир постепенно закручивает гайки. Тем не менее, все можно пройти, просто вам понадобится…

    Терпение

    Верификация за последние годы стала обязательной и не сказать, что проще. Однако, если у вас есть загранпаспорт и банк, выдающий нормальные выписки, все хорошо. Будьте терпеливы. Спокойно спросите у поддержки брокера, почему они в 5й раз отклоняют вашу справку.

    Вас будет бомбить. Тренируйте стойкость. Вы столкнулись с бюрократизмом. Но при этом вы (пока еще) не платите налоги (не так ли), вам не надо лично являться в офис брокера, так что жаловаться не нужно, это все еще элементарная процедура.

    И как бы брокеру не хотелось заполучить ваши денежки, без процедуры KYC (Know your client) он нынче не может работать, поэтому он будет требовать все, чтобы прикрыть свой зад перед государством и банком, что обслуживает его счета. Хочет он того или нет.

    Вот они и требуют. Просто дайте то, что им нужно и так вы оба вздохнете с облегчением.

    А мне вообще нет 18-ти

    Школьники любят на мамкины деньги играться в трейдинги. Проблема верификации для них стоит в полный рост.

    Решить это можно:

    • подделав возраст в скане паспорта в фотошопе;
    • оформив на родственников;
    • не выводя деньги до совершеннолетия.

    Первый путь опасен. Он иногда прокатывает, но если это всплывет (а служба безопасности некоторых брокеров порой пробивает заинтересовавших их лиц по гос. базам), все это закончится вечным баном аккаунта.

    Поэтому рассмотрите два иных варианта. Самый разумный — третий, просто не выводите средства до наступления 18 лет и уже тогда проходите верификацию.

    Не хочется ждать — открывайте счет на родственника в теме. Не держите его в неведении, брокер может по телефону проверить маму на предмет того, в курсе ли она, где якобы «торгует» — такие прецеденты были.

    Верифицируйся

    Постарайтесь заранее пройдите эту процедуру. Будьте готовы, что сразу может не получиться. Это простейшее правило избавляет от проблем со старта. Пройдя ее один раз, затем вы сможете работать спокойно и без каких-либо проблем.

    • умничать;
    • стремление задавать идиотские вопросы в духе «а не возьмут ли на мой скан пива в кредит» (нет, не возьмут);
    • заливка диких размытых фотографий, сделанных в туалете вашей любимой пивной;
    • вопли «где мои деньги, ничего я вам не дам»;
    • волнения «я некрасивый, что подумает девушка в техподдержке брокера».

    И прочее просто приведет к игнору вас брокером. Ему все это не интересно. Отделу KYC нужны документы, соответствующие определенным требованиям. И пока он их не получит, работать с вами он не будет.

    Верификация у розничных брокеров ужесточается во всем мире, но она даже близко еще не соответствует такой у брокеров фондовых. Где вы будете оплачивать налоги со старта, подавать налоговую декларацию и предоставлять все то, что предоставить нужно. Мы все еще можем пользоваться упрощенной процедурой, по сравнению с фондовым миром, так что не усложняйте то, что не потребует от вас особых усилий.

    Будьте умничками. Сразу выполняйте поставленные перед вами требования. Купите сканер и немедленно сделайте себе загранпаспорт. Прямо сейчас. Это вложение моментально окупится, особенно если вы планируете быть pro-трейдером, что априори означает вашу работу у многих брокеров.

    Далее эти сканы сохраните в уютной папке (можете запаролить ее в архив) и вы сможете проходить любую верификацию в два счета, вообще не беспокоясь по этому поводу. После 10го брокера эта процедура будет возбуждать вас не больше, чем зуд в ухе и вы достигните верификационной нирваны.

    Как пройти верификацию у брокера

    В сегодняшней статье я хочу рассказать о том, как пройти верификацию у брокера бинарного опциона. Это важно, поскольку эта процедура применяется всеми компаниями, и без ее прохождения вам будет невозможно вывести деньги.

    Верификация — процесс предоставления брокеру личных и персональных данных со стороны трейдера, которые идентифицируют его личность, а также финансовые и платежные системы.

    Верификация присутствует у всех брокеров. У некоторых допускается выводить минимальные платежи без предоставления личных данных, но общая тенденция такова, что среди таких брокеров нет лидеров рынка, а сами суммы платежа постоянно уменьшаются. Поэтому рано или поздно верификацию у брокера пройти будет необходимо. Поэтому совет №1 — не тяните с этим. Проходите ее сразу после регистрации.

    Какие документы требуют для верификации

    Документы верификации будут меняться в зависимости от брокера и метода совершения платежа (ввода денег). Но в целом правила у большинства компаний идентичны. Вот список обязательных документов:

    1. Цветная копия паспорта. Подойдет как обычный, так и заграничный паспорт. Можете отсканировать его или сфотографировать, но обязательно в цвете. Ограничения тут следующие. Если брокер работает на территории СНГ — можно использовать внутренний паспорт. Если брокер чисто западный — будет нужен паспорт заграничный.
    2. Справка, подтверждающая регистрацию и проживание по адресу. Подойдет любая квитанция о коммунальном платеже, в которой будет указана ваша фамилия и имя (естественно должно совпадать с паспортными данными) и прописка.

    Многие задают вопрос — зачем квитанция, ведь в паспорте также есть печать о прописке? Это уже требование брокеров. Но они все требуют обязательно эти документы.

    Если вы пополняли счет электронными платежными системами, то это весь список документов, которые будут необходимы. Если же вы пополняли счет банковской картой — нужно будет ее отсканировать и приложить к документам верификации разумеется последние цифры кода можно закрыть).

    Выписка из банковского счета

    В последнее время ряд брокеров стал требовать от своих трейдеров предоставить выписку из банковского счета (если пополняли депозит картой). В принципе процедура эта не сложная. Вы идете в банк, и там вам эту справку дают без особых проблем. Но не забывайте, что на этой справке обязательно должны присутствовать:

    • Личные данные (фамилия, имя, отчество)
    • Адрес проживания.
    • Реквизиты банка, подпись сотрудника и печать банка.

    Получая справку обязательно проверьте есть ли на ней вся информация. например, Сбербанк России часто выдает справки, на которых не указан адрес проживания. Но по вашему требованию сотрудники банка добавят это поле. Не забывайте и о том, что любая выписка действительно определенное время, после его истечения нужно будет опять идти в банк и заказывать новую правку.

    Какие еще «сюрпризы» могут преподнести брокеры?

    Пройти верификацию у брокера в большинстве случаев достаточно просто. Тех документов, что указаны выше, для этого вполне хватает. Но иногда приходится сталкиваться с компаниями, которые очень изощренно подходят к вопросу верификации, требуя от клиента весьма специфические данные. Например:

    • Вместо фото паспорта брокер может потребовать сделать ваше селфи с паспортом.
    • Могут потребовать справку из ЖЭК о том, что вы действительно прописаны по указному адресу.

    Но в целом такие специфические моменты встречаются редко.

    Насколько это все законно?

    Вопрос законности верификации у брокеров двойственный. Его нужно рассматривать с точки зрения действующего законодательства и с точки зрения подписываемых документов.

    С точки зрения законодательства в России любой сбор личных данных о гражданах без их согласия запрещен. об этом говорит Глава 2 Статья 24 конституции РФ. Так же об этом говорит и Федеральный закон «О персональных данных». С этой точки зрения у трейдера никто не имеет права требовать документы.

    Но есть и другая сторона медали. При регистрации у брокера от трейдера требуют согласиться с положением об оказании услуг (может называться по-разному, но не суть). И вот в этом соглашении брокер прописывает, что при регистрации вы соглашаетесь с тем, что вам будет необходимо предоставить брокеру персональные данные. Более того, многие компании в таких соглашения прописывают, что на соглашение распространяется юрисдикция страны регистрации брокера, а это часто Сейшелы, Кипр и тому подобное.

    Поэтому можно говорить, что верификация сегодня является законной. При регистрации у брокера вы сами соглашаетесь с этим и позволяете компании требовать у вас документы.

    Верификация у форекс брокера: способ оттянуть выплату прибыли или защита инвестиций клиентов?!

    Вряд ли возможно найти трейдера, который ни разу не сталкивался с требованием брокера предоставить документы, подтверждающие его личность, место жительства и прочие персональные данные. С одной стороны, стремление финансовой компании к идентификации клиентов понятно и обосновано – нас ведь не удивляет необходимость предъявить паспорт при проведении любой банковской операции, даже обмена более-менее крупной суммы в валюте. С другой стороны, требования по верификации клиентов часто становятся манипулятивным инструментом в руках недобросовестного форекс брокера, который позволяет оттянуть момент выплаты клиенту прибыли и вложений или даже вовсе отказать ему в выводе средств.

    Так что же представляет собой пресловутая процедура верификации у форекс брокера, для чего она применяется, чьей политике на самом деле отвечает и как отличить справедливые требования от манипуляции со стороны брокера?

    Верификация счета: откуда что берется?

    Большинство брокерских компаний объясняют верификационные требования обтекаемыми формулировками, сводящимися к двум основным аргументам: обеспечение вашей же безопасности и выполнение рекомендаций ФАТФ.

    Если с первым пунктом все более-менее понятно: компания должна убедиться, что человек, открывший торговый счет, не просто прикрывается вашим именем, а действительно является вами, то второй пункт вызывает много вопросов.

    ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Группа разрабатывает стандарты и выпускает рекомендации для правительств, финансовых компаний и институтов, однако без принятия соответствующих нормативных актов в каждом конкретном государстве эти рекомендации, естественно, не могут считаться обязательными для исполнения.

    В российском законодательстве рекомендации ФАТФ частично отображены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а на территории ЕС рекомендации Группы адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (Третьей директивой). Эти законодательные акты направлены на недопущение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Именно они в числе прочего обязывают все финансовые институты верифицировать своих клиентов. Это, естественно, касается только компаний, зарегистрированных и ведущих деятельность на территории данных стран.

    Поэтому для европейских форекс брокеров выбор верифицировать или не верифицировать клиентов, в общем-то, не стоит. В случае же если компания зарегистрирована в стране, где противодействие отмыванию денег не закреплено юридически, соблюдение рекомендаций ФАТФ является выбором самой компании и, возможно, может использоваться как прикрытие для манипуляций с выплатой клиентских средств.

    Однако не стоит забывать, что в процессе снятия средств с торгового счета участвуют не две стороны: брокер и клиент, а три: между ними всегда стоит посредник – платежная система или банк, которые также могут предъявлять свои требования к идентификации получателя платежа. Особенно жесткие требования в этом плане выставляют банки, поэтому, если вы выводите средства на банковский счет или карту, требования по верификации любой компании, в том числе зарегистрированной в оффшоре и формально не связанной правилами противодействия отмыванию денег, являются правомочными.

    Верификация у форекс брокера: проверяем список документов

    Основным документом, удостоверяющим личность и место жительства гражданина Российской Федерации, является паспорт. Поэтому, если компания работает через российский банк, то общегражданского паспорта и подписанных документов на открытие счета (как правило, это Торговое соглашение) должно быть достаточно для верификации клиента и снятия всех возможных вопросов банка.

    В случае с зарубежными банками дело обстоит сложнее. Во-первых, набранные на русском языке данные никакой ценности для банков в ЕС или США не представляют. Во-вторых, как такового института прописки нигде кроме России и части стран бывшего СССР не существует. Поэтому штамп о регистрации в вашем общегражданском паспорте никак не поможет банку проверить и идентифицировать место вашего жительства.

    Таким образом, брокер, содержащий средства и осуществляющий платежи через иностранный банк, будет вынужден просить клиентов предоставить для идентификации, как минимум, перевод общегражданского паспорта или копию загранпаспорта, где ваши данные набраны латиницей, а также копию счета за коммунальные услуги, которая во всем мире является принятым доказательством текущего места жительства. Естественно, копии паспортов должны быть заверены, ведь иначе банк не сможет быть полностью уверен, что перед ним точная копия реального документа, а не плод вашей работы в Photoshop.

    Учитывая современные российские реалии – проживание с большим количеством родственников, съем квартир без официальной регистрации в них и т.п. – далеко не все могут похвастаться выставленной на их имя квитанцией на квартплату. Поэтому добросовестный брокер предлагает клиентам альтернативу – выписку с банковского счета или еще какой-либо ценный в глазах банка документ, указывающий на адрес клиента. Если подобная альтернатива не предлагается – это повод задуматься о правомочности верификационных требований и намерений брокера в принципе.

    ВАЖНО! 4 тревожных сигнала

    Итак, несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.

    Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?

    1. Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.
    2. Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.
    3. Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).
    4. Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.

    Не дайте процедуре верификации в брокера встать между Вами и Вашими деньгами

    Для того чтобы не стать жертвой манипуляций и мошенничеств, прикрываемых красивыми словами о защите интересов клиентов и противодействию отмыванию денег:

    Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый

    Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.

    Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

    Единственный, кто получает выгоду – это брокер.

    Что такое верификация счета и зачем она нужна

    Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

    Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.

    Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

    Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.

    Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

    Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

    На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

    Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

    С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.

    Мы уже определили, что основные цели верификации:

    1. Предотвратить возможность отмывания денег.
    2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

    Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

    Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.

    Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

    Верификация у брокера Forex4you

    Второй момент, это необходимость верификации исключительно для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

    И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.

    Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

    Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.

    Зачем нужна верификация на самом деле

    Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

    Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.

    Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

    И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».

    Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

    Форекс брокер RoboForex обзор + инструкция по регистрации и верификации

    Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

    И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.

    Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.

    КАК Я ПРОШЕЛ ВЕРИФИКАЦИЮ У БРОКЕРА BINARIUM И ВЫВЕЛ ПЕРВЫЕ ДЕНЬГИ?

    Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:

    • Копии страниц паспорта.
    • Копия счета на оплату коммунальных услуг.
    • Выписка из банка.

    Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

    Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.

    Как защитить документы от повторного использования

    Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

    Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

    Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

    Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?

    На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

    Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

    Выглядит это примерно таким образом:

    Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

    Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.

    Как пройти верификацию у брокера бинарных опционов? Просто займитесь!

    После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50 на пиратском сайте.

    Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

    Как воевать с брокером

    У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

    Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

    Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.

    Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

    Как быстро пройти верификацию у любого брокера. Полное руководство

    Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.

    И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

    Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.

    Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.

    Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.

    Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:

    1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.

    2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.

    Как пройти верификацию у Брокеров Binary.com и IQ Option.

    3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.

    4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.

    Верификация счета Quotex

    Брокер Quotex с каждым днем расширяет свои возможности в предоставлении услуг по торговле бинарными опционами и позволяет начать зарабатывать любому желающему трейдеру с минимальными вложениями. Но чтобы вести полноценную торговлю и всегда иметь возможность вывести прибыль, появляется необходимость верифицировать торговый счет, о чем и поговорим далее в статье.

    Стоит обратить внимание, что верификация у брокера Quotex не является обязательной и вполне возможно, что вам и не придется верифицировать свой аккаунт, но если же сам брокер запросит пройти проверку персональных данных, то это необходимо будет сделать, так как иначе полноценно торговать в Quotex уже будет невозможно.

    Регистрация счета у брокера бинарных опционов Quotex

    Пройти верификацию можно и сразу, и если вы планируете долгосрочное сотрудничество с брокером бинарных опционов Quotex, то лучше так и сделать. Но прежде, чем начать проходить верификацию, нужно зарегистрировать новый торговый счет в Quotex. Для этого на официальном сайте Квотекс можно нажать на любую их двух кнопок реегистрации:

    После чего откроется специальное окно для ввода данных:

    Далее необходимо ввести свой электронный адрес и придумать надежный пароль, а также сразу выбрать валюту торгового счета, и обязательно прочитать пользовательское соглашение, после чего поставить «галочку» и нажать на кнопку «Регистрация».

    Обязательно указывайте действующий адрес электронной почти, так как это очень важно для верификации.

    Также зарегистрироваться можно и при помощи социальных сетей. На выбор есть:

    1. ВКонтакте;
    2. Facebook;
    3. Google.

    Процесс регистрации ничем не отличается от других сервисов и в данном случае необходимо будет подтвердить доступ к данным из социальной сети, после чего регистрация будет завершена.

    Обратите внимание, что выбор валюты у брокера бинарных опционов Quotex довольно широк, и это можно быть:

    • Доллар США;
    • Евро;
    • Российский рубль;
    • Украинская гривна;
    • Бразильский реал;
    • Биткоин.

    Как пройти верификацию у брокера бинарных опционов Quotex

    Чтобы пройти верификацию у брокера Quotex, необходимо будет заполнить информацию в своем кабинете, после чего ее подтвердить любыми документами, удостоверяющими личность. Проверка данных (верификация) будет длиться не более 5 рабочих дней, но как показывает практика, чаще это происходит за 1 день.

    Итак, что пройти проверку, переходим в «Профиль», где изначально новый аккаунт будет выглядеть незаполненным и пустым:

    И первое, что необходимо подтвердить, это электронную почту. Если письмо с подтверждением отправлено не было, то можно нажать на «Отправить повторно», после чего перейти в письмо и нажать на кнопку «Подтвердить Email»:

    После этого останется заполнить всю информацию о себе, а это:

    1. Имя и фамилия;
    2. Дата рождения;
    3. Страна проживания;
    4. Адрес проживания.

    Как только вы сохраните эти данные, то окно загрузки документов станет активным и туда можно будет добавить скан-копии документов:

    В это окно нужно будет загрузить любые документы, которые подтверждают вашу личность. Это может быть паспорт гражданина вашей страны или же заграничный паспорт. Также подойдут и водительские права. Помимо этого, нужно будет подтвердить и сам адрес, для чего подойдет квитанция оплаты коммунальных услуг или выписка из банка. В отдельных случаях брокер может запросить сделать «селфи».

    Обратите внимание, что указывать необходимо только реальные данные, так как если они не совпадут даже в одном символе с вашими документами, то пройти верификацию вы не сможете, а значит и не сможете вести полноценную торговлю. Также если будут использоваться другие данные, то счет может быть заблокирован.

    Если вдруг вы введете ошибочные данные или сделаете ошибку, то обязательно обратитесь в службу поддержки на сайте брокера Квотекс, и менеджеры помогут вам исправить информацию.

    По итогу, как только верификация будет пройдена, вы получите уведомление на электронную почту, в котором будет указано об успешном прохождении проверки, а поле для загрузки документов станет неактивным и появиться надпись – «Ваш профиль полностью верифицирован»:

    После этого вы сразу сможете приступить к торговле бинарными опционами на платформе.

    Зачем нужна верификация в Quotex?

    «Черные» брокеры бинарных опционов не требует от своих клиентов никаких данных, так как чаще всего они и не собираются выплачивать им какие-то либо деньги. Честные брокеры требуют прохождения верификации только из-за того, что они по определенным правилам регуляторов, и также для того, чтобы препятствовать «отмыванию» денег.

    В случае с брокером Квотекс регулятором выступает ЦРОФР, и у брокер есть лицензия от данного регулятора:

    ВЕРИФИКАЦИЯ НА Binarium, БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ, КАК ПРОЙТИ ВЕРИФИКАЦИЮ?

    Верификация в Quotex обязательна?

    На данный момент верификация у брокера Quotex не является обязательной, но в любой момент компания может прислать уведомление о том, что необходимо пройти проверку персональных данных. Такое уведомление будет получено на электронную почту, указанную в момент регистрации.

    Поэтому если вы получили такое уведомление, то верификацию необходимо будет пройти как можно быстрее, так как это будет ограничивать вашу торговлю на платформе брокера бинарных опционов Квотекс.

    Заключение

    Верификация у брокера Quotex является простым и быстрым процессом, который не составит труда пройти даже новичкам.

    Также не стоит забывать, что при торговле на платформе брокера Квотекс вы можете использовать бонусы и промокоды, которые на данный момент предоставляет компания.

    Что бы оставить комментарий, необходимо зарегистрироваться или авторизоваться под своим аккаунтом.

    Честные Форекс брокеры этого года:
Оцените статью
Сайт любителей Форекса