ОПТИМАЛЬНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:
Читайте в этой статье:

Что это — кредитное плечо форекс и как правильно его использовать

Как правило, начинающий трейдер не имеет большого начального депозита, поэтому брокер предоставляет ему определенный кредит, который исчисляется в процентном соотношении к сумме депозита трейдера.

Плечо форекс показывает отношение собственных средств инвестора к сумме кредита брокера, к примеру, вы имеет депозит в 10 долларов, размер кредита брокера составляет 1:100 в этом случае вы можете использовать для своих торговых операций 1000 долларов.

Расчет рычага довольно прост, нужно перемножить ваш размер депозита на размер плеча, в нашем случае это цифра 100.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

Обычно брокеры предоставляют кредитное плечо для торговли на форекс следующих размеров – 1:1, 1:10, 1:100, 1:500 и 1:500, существуют эксклюзивные варианты, когда кредитное плечо равняется 1:1000, но брокеров с таким размером рычага довольно мало, я в своей практике встречал только одного – это InstaForex.

Так же максимальный размер кредитного плеча торговли на форекс может зависеть и от актива, к примеру, по крипто валютным парам он редко превышает 1:5, а по ценным бумагам 1:20. Часто это вызвано высокой волатильностью рынка по данным активам.

Как правильно выбрать кредитное плечо форекс

Для торговли с небольшими суммами средств следует выбирать большой размер рычага, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму, особенно это касается торговли на центовых счетах. При этом следует учитывать тот факт, что такой выбор ведет к значительному увеличению рисков.

Ваша позиция становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытии. А это ведет к потере всей суммы депозита. По этому при работе по такому варианту следует правильно определить размер стоп лосса и четка представлять как развивается ситуация на рынке.

Большинство трейдеров предпочитают при открытии нового счета устанавливать плечо форекс в размере 1:100, а после регулировать объемы сделок в зависимости от своей стратегии и рыночной ситуации.

Маленькое плечо форекс обычно применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов, иногда и десятков тысяч. В этом варианте используется не большой размер – 1:10 или 1:20, а иногда и вовсе торгуется собственными деньгами 1:1.

В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.

Оптимальное форекс плечо, с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя такое плечо, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.

К примеру, вы торгуете на валютной паре EUR/USD с суммой депозита в 100 евро и кредитным плечом 1:100, объем вашей операции составляет 10 000 евро, в этом случае вы потеряете весь депозит, если цена сыграет против вас более чем на 100 пунктов.

Что бы правильно выбрать оптимальный размер сделки, сначала следует определить, насколько велики откаты цены в пунктах, а уже после устанавливать размер открываемой сделки.

Узнать, как производится расчет пункта, вы можете в статье «Стоимость пункта форекс» так же вам будет интересна статья «Кредитное плечо — его достоинства и недостатки»

Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Нет возможности читать нас каждый день? Получайте свежие статьи на вашу электронную почту.

Написал

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Кредитное плечо у Форекс брокера. Как оно работает и какое лучше выбрать?

В этом материале мы постараемся детально рассмотреть, что такое кредитное плечо (маржинальный трейдинг), как оно работает на Форекс, а также полезную информацию, которая позволит правильно его выбрать, чтобы не слить депозит.

Сразу предупредим, будьте осторожны с экстремальным кредитным плечом на Forex.

Кредитное плечо — это возможность открывать крупные позиции по рынку с изначально малым капиталом на вашем счете.

Предлагаемая брокерами маржа, делает рынок доступным даже новичку. Большинство начинающих трейдеров, не имеют 10 КБ, чтобы начать торговать на Форекс. Если бы брокерская контора давала трейдеру плечо 200 долларов на каждый внесенный 1 доллар (200: 1), для открытия и контроля сделки в 10 000 $ потребовался бы только депозит в 50 долларов.

2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА ОПЦИОНОВ, КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

Как кредитное плечо может повредить трейдеру?

Плечо может не только увеличить заработки трейдера, но и привести к их снижению. Это может работать на вас или против вас. Если вы совершаете сделку с мини-лотом 10k, каждый пункт будет в стоимости около 1 $. Если вы заработали 5 пипсов: поздравляем, ваше вложение составило 50 долларов, а прибыль вы получили 10%. Если вы потеряете 5 пипсов, вы потеряете 10% так же быстро.

Маржинальный трейдинг может нанести большие убытки при некорректном его использовании. Брокеры могут предложить большие рычаги, но это не значит, что вы вынуждены использовать его постоянно. Многие трейдеры прибегают к помощи плеча не более 5 раз. В то время, как возможность просадки зачастую превышает шансы на прибыль.

Что такое кредитное плечо?

Как работает экстремальное кредитное плечо?

В поисках Форекс брокера, трейдер может обнаружить, что есть брокерские дома, которые предлагают максимальные кредитные плечи. Отдельные брокеры даже предлагают вам маржу 1:2000. Это позволит вам открыть счет на 100 долларов США и получить под управление сумму до $200 тыс.

Средний размер пипса, при сделке в 200 тысяч долларов — составляет 20 долларов. Если ваша сделка потеряла 25 пунктов, весь ваш счет будет уничтожен. Беря во внимание, что обычно валютные пары могут двигаться на 25 пипсов менее чем за 10 секунд, это сомнительная перспектива, не так ли? Поэтому никогда не стоит пренебрегать законом риск-менеджмента.

Один лот равняется порядка 100 000 единиц в базовой валюте. Допустим открыли сделку с лотом 1.0, то один пипс в положительную для прогноза сторону принесет инвестору $10. Если же цена актива переместится на 20 пунктов трейдер заработает $2000. Но проблема заключается в том, что не у каждого инвестора имеется в распоряжении свободные 100 000 USD. Именно для таких целей брокер даёт маржу.

Использование кредитного плеча: перспективы и риски

Об опасностях при использовании внушительно большого кредитного плеча редко упоминают, но они ведь очевидны, если задуматься. Это не означает, что трейдер обязан использовать плечо по максимуму только потому, что оно есть. Фактически, есть способы использовать маржинальный трейдинг грамотными способами, которые дадут инвестору преимущество перед теми, кто его не использует.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2022:

Депозит от 10$! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Копирование сделок! 500.000 НА ДЕМО СЧЕТ | обзор / отзывы

Хорошее время для использования маржи — при добавлении к выигрышной сделке. Если у трейдера есть сделка, которая вышла в плюс, и есть желание заработать ещё больше, это хорошее использование плеча. Это называется усилением прибыли инвестора. В целом, лучше всего использовать маржу при позиционной торговле. Соблазнительно использовать экстремальное значение маржи, чтобы получить быструю прибыль на отдельных сделках, но риски совершенно не стоят этого, так как стоит учитывать — будущее неопределенно.

К примеру, если плечо будет 1:1, и трейдер заработал, скажем, 10% в месяц, то с маржой на Форекс 1:100, его заработок будет 100%.

Форекс брокеры с максимальным кредитным плечом

Список брокеров с максимальным плечом, а также минимальным депозитом:

    — 1:1000 (валютные пары), 1:100 (драгметаллы). Стоп-аут наступит, когда маржа достигнет 10% от баланса. Минимальный счёт — 1 $. — 1:1000, но при условии пакета «Стандарт», который открывается при пополнении счёта от $100. Стоп-аут наступит, когда маржа достигнет 20% от баланса.
  1. Forex4You — 1:1000.При условии пополнения депо от $50. Принудительное закрытие позиции состоится на отметке 10%.
  2. FreshForex — 1:1000. Рекомендованный депозит — от $200. Стоп-аут — 20%.
  3. FinmaxFX – 1:200. Депозит стартует с суммы в 250 USD. – 1:1000. Старт по депозиту счёта “Standart” $100/€100/₽5000.
  4. Gerchik & Co – 1:100. Депозит начинается от $500.
  5. NPBFX – 1:500. Минимальный $10/€10/₽500.
  6. RoboForex – 1:1000. Депозит от 1 USD.
  7. Forex Club – 1:500. Stop Out – 20%.
  8. Финам (Finam) – 1:40. Минимальный депозит 30 тыс. руб.
  9. БКС Брокер – 1:200. Минимальный депо от $1.
  10. Открытие Брокер – 1:5.
  11. ВТБ Брокер – плечо постоянно меняется и зависит от уровня риска финансового актива.
  12. АТОН Брокер — 1:500. Стартовый депозит от 1 $.

Если подытожить все вышеперечисленные значения, можно считать оптимальной маржой для торговли на Forex – 1:100.

ТОП БРОКЕРОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2022 ГОД:

Как выбрать оптимальное кредитное плечо?

При открытии счёта вовсе не обязательно выбирать максимально допустимое кредитное плечо из предлагаемого у Форекс брокера. Ведь при желании трейдер может выбрать 1:1 или 1:100 (самый оптимальный вариант). Главное, чтобы при таком соотношении депозит был приличным.

Если запутались, и не знаете, какое плечо вам следует выбрать для торговли на Форекс, тогда можно провести подсчёты на калькуляторе. К примеру, у брокера Alpari можно ввести все необходимые значения и программа автоматически посчитает не только стоимость 1 пункта, но и маржу, а также прибыль.

Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих

Кредитное плечо — это своего рода предоставляемый брокером беспроцентный кредит. Он может быть использован трейдером для увеличения объема позиции или для уменьшения маржи (залога брокера по открываемой сделке). Что такое кредитное плечо Форекс и как оно работает, как рассчитать и выбрать оптимальное плечо, его преимущества и недостатки с практическими примерами торговли на Форекс с кредитным плечом — все это вы прочтете в этом обзоре.

Рейтинг Форекс брокеров:

В этой статье мы разберем:

  • Что такое кредитное плечо ? Определение кредитного плеча и смысл
  • Что такое кредитное плечо на Форекс?
  • Как работает кредитное плечо на форекс?
  • Левередж Продукты (рассчитываем плечо и залог по разным активам)
  • Коэффициент финансового левериджа: что это?
  • Примеры использования различного кредитного плеча в торговле
  • Какое для трейдинга лучшее кредитное плечо
  • FAQs по кредитному плечу
  • Вывод

Будет очень полезно и интересно!

Что такое кредитное плечо ? Определение кредитного плеча и смысл

Представьте себе, что вы живете в небольшом городке и занимаетесь перепродажей яблок, которые покупаете в большом городе на оптовом рынке. Вполне логично, что у вас есть определенная наценка за предоставление услуги перемещения яблок с оптового рынка в свой родной город. И чем больше вы сможете купить яблок на рынке, тем больше заработаете на наценке (при условии, что все яблоки будут раскуплены). Но у вас в кармане ограниченная сумма денег, тогда как вы понимаете, что даже в 5 раз больший объем яблок можно будет реализовать у себя дома. И тогда вы идете в банк за кредитом.

Кредитное плечо простыми словами — это аналог банковского кредита, предоставляемый брокером. С его помощью, имея относительно небольшую сумму на счету, можно покупать в несколько раз больше валюты или акций и получать, соответственно, в несколько раз больший доход.

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Но от банковского кредита плечо отличает один существенный момент: трейдер может использовать кредитное плечо на Форексе в любое время бесплатно — кредит предоставляется брокером без начисления процентов.

Кредитное плечо на форекс — это финансовый рычаг, финансовый леверидж:

Рейтинг Форекс платформ:
  • Инструмент, позволяющий трейдеру открывать сделки в несколько раз большим объемом, чем имеющееся у него на депозите фактическое количество денег.
  • Инструмент маржинальной торговли, представляющий собой заемные средства для увеличения объема сделки и соответственно прибыли при недостаточности размера собственного капитала.
  • Отношение депозита к объему открываемой трейдером сделки.

Максимальное кредитное плечо на Forex указывается в торговых условиях к каждому счету. Например, для одного счета максимальным может быть значение 1:200, для другого — 1:1000.

Пример кредитного плеча:

  1. Кредитное плечо 1 к 1 означает, что трейдер торгует исключительно на свои собственные средства, отношение депозита к объему открываемой сделки 1:1. То есть, имея 100$, трейдер сможет открыть сделку максимум на сумму $100.
  2. Кредитное плечо 1 к 1000 означает, что трейдер может открыть сделку в 1000 раз большим объемом, чем есть у него денег. То есть, имея 100$, трейдер может открыть сделку объемом 100*1000 = 100 000$.

Какое кредитное плечо само безопасное? Минимально допустимое — 1:1 (без кредитного плеча). Верхней границы в теории нет, поэтому на Форексе можно встретить плечи до 1:3000, хотя финансовые регуляторы настоятельно рекомендуют брокерам понижать максимальный порог для ограничения трейдерских рисков. Не рекомендовано использовать кредитное плечо выше чем 1 к 100, а новичкам стоит остановить свой выбор на максимальном кредитном плече 1 к 10.

Кредитное плечо vs. Маржа (залог) — разница и взаимосвязь

Еще одно определение кредитного плеча на Форекс — это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции. Например, что такое кредитное плечо 1:100 в данном случае: на открытие сделки на 1000 единиц базовой валюты трейдеру понадобится в 100 раз меньше денег — 10 единиц базовой валюты.

Эта сумма называется маржой, которая блокируется брокером, пока открытая сделка не будет закрыта. Маржа — это гарантийный залог, который должен быть у трейдера для того, чтобы он мог вести торговлю на Форекс с кредитным плечом.

Общая формула расчета маржи:

Маржа (залог) = объем позиции (размер контракта, лота)/кредитное плечо

Например, при плече 1:2 для открытия позиции на сумму 100$ сумма залога составит 100/2 = 50$.

В качестве примера возьму валютную пару EUR/USD с открытым ордером с плечом 1 к 1:

Всего капитал — это сумма денежных средств на счете трейдера, которая равна балансу (сумме депозита на момент открытия сделки) + прибыль/убыток по всем открытым сделкам. То есть та сумма, которая будет на счету, если сделки будут закрыты. Пока сделки открыты, сумма плавающая.

Задействовано средств (маржа, залог) — деньги, которые блокируются брокером в момент открытия позиции. Это и есть та сумма, которая имеет к кредитному плечу непосредственное отношение.

Доступно для операций — остаток денежных средств в свободном распоряжении трейдера. Рассчитывается как разность между капиталом и маржой. Сумма плавающая, так как учитывает текущие прибыль/убыток по открытым позициям.

В данном примере была открыта сделка минимальным лотом 0,01, для чего понадобилось 1 127,21$. Эта сумма отражается в строке «Задействовано средств» и свободных денег у трейдера осталось чуть более 872$. Это значит, что трейдер не смог бы открыть еще одну сделку — ему бы попросту не хватило денег.

Создаем такой же демо-счет, но с кредитным плечом 1:10 и открываем уже три сделки объемом 0,01 лот. С кредитным плечом 1:10 требуется в 10 раз меньшая сумма для открытия аналогичной сделки, потому можно открыть сразу 10 ордеров объемом 0,01 лота (например, по нескольким инструментам). Или один ордер, но объемом 0,1 лот.

При плече 1:1 для открытия минимальной сделки объемом 0,01 лота минимальный депозит должен составлять чуть больше 1127,21$. С кредитным плечом 1:1000 сумма залога составила бы 1,1272$. То есть сумма собственных средств 1,13$ была бы достаточной для открытия сделки.

Еще один вывод из этого примера: Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом средств вы сможете оперировать в торговле.

Небольшое резюме. Залог — сумма, блокируемая трейдером в момент открытия сделки. Это можно представить в виде таблицы:

Кредитное плечо

Маржинальное требование (залог брокера от объема позиции)

1:1

100%

1:2

50%

1:5

20%

1:10

10%

1:100

1%

1:1000

0,1%

При кредитном плече 1:1 сумма залога соответствует объему позиции (залог брокера — 100% от суммы сделки). При кредитном плече 1:100 при том же объеме сделки брокер блокирует только 1% от объема открываемой позиции.

Торговля на форекс с кредитным плечом. Зачем нужно плечо в торговле?

Вести торговлю можно и без кредитного плеча, но есть ситуации, когда оно может значительно упростить решение задачи и/или позволит нарастить доход. Например:

  • Открытие минимально допустимого объема позиции (как правило 0,01 лота) с небольшим депозитом. С суммой 10$ (и даже 100$) по многим активам физически невозможно открыть ордер без кредитного плеча. Потому кредитное плечо для новичка — едва ли не единственный реальный шанс для начала трейдерской карьеры. Подробнее об этом вы прочтете в следующем разделе.
  • Наращивание объема позиции. Ваш депозит позволяет открыть сделку по паре EUR/USD объемом только лишь 0,01 лота, где стоимость 1 пункта составляет 10 центов (для 4-значных котировок). Вы уверены на 100%, что цена пройдет в нужном вам направлении 10 пунктов. Без кредитного плеча ваш заработок составил бы всего 10*10 = 100 центов (1$). Но вы берете кредитное плечо Forex 1:100 и открываете сделку в 100 раз большую, объемом 1 лот. И ваша прибыль с 10-ти пунктов также вырастет в 10 раз до 10$. Правда, правила риск-менеджмента запрещают открывать сделки на всю сумму депозита, но речь сейчас не об этом.
  • Увеличение количества сделок и разгон депозита. Условный пример: у вас есть 100$. При открытии сделки объемом 100$ (без кредитного плеча) брокер тут же резервирует соответствующую сумму («залог», о котором шла речь выше). Вся сумма депозита заблокирована, больше открыть сделок нельзя. Если вы используете плечо 1:10, то при сделке объемом 100$ брокер резервирует только 10$ личных средств, оставшимися 90$ можно распоряжаться по своему усмотрению. Например, открывать следующие сделки по другим активам, тем самым диверсифицируя риски.

Что такое кредитное плечо Forex? Попробуйте сами создать несколько демо-счетов с разными суммами депозита, разными плечами и открыть несколько сделок. Как это сделать:

Регистрируете Личный кабинет LiteForex (в правом верхнем углу нажимаете кнопку « Регистрация »). Это займет не более пары минут.

В Личном кабинете выбираете вкладку «Метатрейдер».

Нажимаете на кнопку «Открыть счет», выбираете кредитное плечо и после создания счета делаете его основным. Таким образом открывается и реальный, и демо-счет. Чтобы перейти с одного счета на другой, снова переходите во вкладку «Метатрейдер» и делаете основным требуемый счет.

Демо-счет предусматривает диапазон плеча от 1:1 до 1:1000. На реальных торговых счетах ( Classic и ECN ) также доступно кредитное плечо от 1:1 до 1:1000.

Как узнать кредитное плечо в МТ4 по уже открытому счету? В самом МТ4 такой возможности нет (высчитывать по уровню залога нет смысла), но такая возможность предусмотрена в Личном кабинете, через который также можно открыть счет в МТ4, после чего подвязать его в терминал, имея пароль и логин. В Личном кабинете вы и можете увидеть плечо по каждому счету и даже его изменить, вызвав меню « Метатрейдер » справа.

Как работает кредитное плечо на форекс?

Давайте разберем, как работает кредитное плечо на Форекс на примере реальной ситуации в торговой платформе LiteForex.

Предположим, вы пополнили свой счет на 100$ и хотите открыть сделку по валютной паре EUR/USD , курс которой на текущий момент составляет 1,13. Согласно торговым условиям, минимальный объем сделки — 0,01 лота. Так как 1 лот — это 100 000 базовых единиц, объем сделки 0,01 лота будет соответствовать 1000 единиц. То есть, объем сделки 0,01 лота означает, что трейдер может купить минимум 1000 евро, для чего ему понадобится 1130$. Но у трейдера на счету только 100$, и платформа попросту не даст открыть ордер.

С кредитным плечом 1:10 трейдер может распоряжаться уже 1000$, но и этого будет недостаточно. На скрине видно, что с депозитом 1000$ рынок сообщает о недостатке средств для открытия желаемой позиции.

И уже с кредитным плечом 1:20 (вполне приемлемое с точки зрения риск-менеджмента кредитное плечо для новичка) сделка минимальным объемом 0,01 лота будет открыта.

Плюсы кредитного плеча

Преимущества кредитного плеча Форекс:

  1. Позволяет вести торговлю суммами большими, чем сумма собственного капитала.
  2. Является бесплатным кредитом. Чтобы нарастить сумму депозита и открывать сделки большим объемом, можно взять кредит в банке, но придется заплатить процент. Кредитное плечо на Форекс предоставляется брокером бесплатно.
  3. Позволяет нарастить прибыль. Если объем сделки с помощью кредитного плеча увеличивается в 10 раз, то и прибыль увеличивается также в 10 раз (о чем уже говорилось выше).
  4. При одинаковых объемах сделки по одному и тому же активу депозит без кредитного плеча закроется по стоп-ауту быстрее, чем депозит с плечом.

Минусы кредитного плеча

К недостаткам использования кредитного плеча Форекс я отношу:

  1. Увеличение рисков, связанное с наращиванием суммарного объема позиций. С ростом объема сделок растет и стоимость пункта, а следовательно и увеличивается сумма потенциального убытка. Большое кредитное плечо — большой убыток.
  2. Маржин-колл/стоп-аут. Проблема, вытекающая из прошлого пункта. В паре EUR/USD при 1 лоте стоимость 1 пункта — 10$, 0,01 лоте — 10 центов. В первом случае депозит закроется по стоп-ауту гораздо быстрее.
  3. Психологический аспект. Наличие свободных денег, высвобождаемых из-под залога брокера с помощью кредитного плеча, подталкивает наращивать позиции в случае «желания отыграться» или высокой уверенности в потенциальной прибыли.

Важно! Все эти минусы кредитного плеча являются таковыми исключительно тогда, когда трейдер забывает о классических правилах риск-менеджмента и необдуманно наращивает объемы позиций, поддавшись эмоциям. Если использовать кредитное плечо брокера, не меняя объем позиции, никаких рисков оно не несет.

Левередж Продукты (рассчитываем плечо и залог по разным активам)

Думаю, в общих чертах, что из себя представляет маржа (залог) и кредитное плечо, вы разобрались. Вкратце подведу итог:

  • Кредитное плечо Форекс — это предоставляемый брокером кредит, позволяющий покупать во много раз больше активов или же уменьшать маржу, высвобождая из-под брокерского залога свои свободные деньги.
  • Маржа — это залог брокера, блокирующиеся деньги (реальные деньги на депозите) трейдера в момент открытия позиции. Рассчитывается как «Объем сделки»/«Кредитное плечо».
  • Стоп-аут — уровень, по достижению которого брокер автоматически закрывает все открытые позиции. Рассчитывается как установленный торговыми условиями процент от Уровня. Уровень в свою очередь рассчитывается как «Всего капитал» (или Средства)/«Задействовано средств» (Маржа, залог)*100.

Все это нужно для разработки системы риск-менеджмента и расчета допустимого уровня риска. Приведенная выше формула расчета маржи справедлива только для CFD на валютные пары, котирующиеся на Форекс. Для других инструментов формула иная. Так же, как и понятие кредитного плеча на бирже будет отличаться от классического брокерского кредита.

1. Валюта (прямые котировки, обратные котировки и кросс-курсы)

1.1. Прямые котировки

Прямая котировка — это котировка, где USD в дроби стоит на втором месте.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо * Цена открытия (курс)

Пример. Валютная пара EUR/USD относится к прямым котировкам. Курс 1,13 означает, что трейдеру для покупки 1 лота (100 000 евро) нужно 113 000$. Или 1130$ для минимального лота 0,01 (1000 евро). При плече 1:100 залог равен: 0,01*100 000/100*1,13, где:

  • 1000 — евро, объем покупаемой валюты (объем сделки).
  • 100 — плечо.
  • 1,13 — курс валютной пары.

Залог будет равен 11,3 долл. США — сотой части того количества денег, которые потратит трейдер на покупку 1000 евро (0,01 лот).

1.2. Обратные котировки

Обратная котировка — это та котировка, в которой USD в дроби стоит на первом месте.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо

Пример. Валютная пара USD/CAD является обратной котировкой. Так как залог считается в валютной паре в первой (базовой) валюте, то в данном случае он будет рассчитан в USD. Сделка объемом 0,01 лот означает, что на покупку канадского доллара трейдеру понадобится 1000 долл. США. При плече 1:100 залог равен: 0,01*100 000/100 = 10 долл. США.

1.3. Кросс-курс

Кросс-курс — это валютная пара, в которой нет валюты USD. Но залог здесь также считается в той валюте, которая первая в дроби.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо * Цена первой валюты к USD

Пример. Валютная пара GBP/CAD — кросс-курс. Лот 0,01 означает, что трейдер покупает за канадский доллар 1000 британских фунтов. Но так как основной валютой трейдера является доллар США, то в графе «Задействовано средств» сумма будет отражена в USD.

При плече 1:200 залог равен: 0,01*100 000/200*1,2639 = 6,3195, где:

  • 1000 — минимальный лот (0,01).
  • 200 — кредитное плечо.
  • 1,2639 — курс валютной пары GBP/USD (небольшое отклонение со скрином по причине плавающего курса).

Этот результат вы и видите на скрине.

2. ETFs

В расчете залога и во влиянии на объемы сделки кредитного плеча на биржевом и внебиржевом рынках есть принципиальная разница.

2.1. Биржевые индексы

ETF — индексный фонд, паи которого обращаются на бирже и в основе которого лежит структурированный портфель активов. Покупая акции ETF фонда, трейдер фактически инвестирует в консолидированный инвестиционный портфель, который может иметь как диверсифицированную структуру, так и состоять из инструментов определенного сегмента. ETF с левериджем позволяет увеличивать доходность акций фонда на размер кредитного плеча. Например, простой ETF на индекс NASDAQ при росте индекса на 1% также даст прирост доходности на 1%. ETF с левериджем при росте индекса на 1% дает прирост доходности на 2-3%. Такие ETF также называют маржинальными.

2.2 Индексы на Форекс

Зарабатывать на индексах можно и с помощью Форекс-брокеров. Их преимущество в том, что здесь меньший входной порог и меньше «биржевой бюрократии», сделки открываются в пару кликов.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена / размер тика * цена тика * процент маржи / 100

Все данные для расчета берем со спецификации контракта, который можно найти в описании инструментов на сайте LiteForex и в МТ4, где информация более полная. В МТ4 найти спецификацию можно следующим образом:

  • Вид/Символы. Выбрать инструмент, по которому будет анализироваться спецификация. Например, индекс FTSE. По умолчанию в Обзоре рынка отображаются только основные валютные пары, для чего и нужно это добавление.
  • Вид/Обзор рынка. Находите в списке FTSE, щелкаете на нем правой кнопкой мыши и выбираете пункт «Спецификация».

Объем сделки — это тот объем в лотах, который вы собираетесь покупать. Размер контракта, цена тика, размер тика, процент маржи, валюта маржи — все это берем из спецификации.

Залог (маржа) = 1*1*6111,7/0,1*0,01*1/100 = 6,1117, где:

  • 1 — объем сделки. Соответствует 1 лоту, меньше установить невозможно технически.
  • 1 — размер контракта, данные со спецификации.
  • 6111,7 — стоимость контракта.
  • 0,1 — размер тика.
  • 0,01 — цена тика. Обратите внимание, что на скрине МТ4 в этой графе стоит «0». Это недоработка самой платформы, которая именно по данному контракту округлила значение в меньшую сторону.
  • 1 — процент маржи. По сути это и есть аналог кредитного плеча.

Так как валюта маржи — GBP, а депозит в долларе, выполняем курсовую корректировку: 6,1117*1,2639 = 7,73. Это и есть сумма залога по индексу в USD.

Важно! Обратите внимание, что в торговле индексами на Форекс размер кредитного плеча значения не имеет, так как не принимает участие в формуле расчета маржи. Здесь роль играет так называемый процент маржи, устанавливаемый брокером по каждому индексу по своему усмотрению (зависит от поставщика ликвидности). Именно на этот коэффициент корректируется сумма сделки.

Процент маржи в данном случае можно назвать аналогом кредитного плеча. Это тот процент, который берется от маржи, если допустить, что кредитного плеча нет вовсе. Например, процент маржи 10% соответствует плечу 1:10, процент маржи 1% — плечу 1:100. Подробнее, как он работает, вы увидите ниже на примерах отдельных активов.

3. CFDs

CFD — контракт на разницу цен, основной инструмент, торговля которым ведется на Форекс (хотя он также популярен и на биржевых рынках). Торговля CFD продуктами не требует реального обмена акциями, металлами или другими товарными активами, например, реальными баррелями нефти. По окончанию срока действия сделки происходит сравнение текущей и действующей на момент заключения договора цены, между покупателем и продавцом производится взаиморасчет.

Еще одно преимущество CFD на Форексе — крупные кредитные плечи, что позволяет наращивать объемы сделок порой в 100, а то и 1000 раз. Правда, это относится к CFD на валютные пары. В CFD на нефть и акции кредитное плечо работает иначе.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Здесь все данные также берем из спецификации. Обратите внимание на то, что в спецификации нефти нужно уточнить тип вычисления залога. Он зависит от поставщика ликвидности и может рассчитываться по формуле индексов, приведенной в предыдущем разделе.

Залог = 0,1*10*43,3*10/100 = 4,33, где

  • 0,1 — минимально возможный объем сделки.
  • 10 — размер контракта из спецификации.
  • 43,3 — цена.
  • 10 — процент маржи из спецификации.

Кредитное плечо торгового счета здесь также не играет роли. Но фактически кредитный рычаг составляет 1 к 10, чего вы не сможете получить ни на одной бирже.

4. Опционы

Опцион – это биржевой контракт, который заключается между двумя лицами и предоставляет его покупателю право на покупку или продажу актива в будущем по оговоренной цене и в оговоренный день (дата экспирации). Кредитный рычаг для опционов работает следующим образом: стоимость опционных контрактов, намного ниже, чем стоимость их базовой ценной бумаги. Покупка опционных контрактов позволяет вам контролировать больший объем базовой ценной бумаги (например акции), чем вы могли бы на самом деле смогли реально приобрести. Например, за одну и ту же сумму вы бы могли купить 10 акций или же опцион на 100 акций. Благодаря кредитному рычагу в опционах вы получаете гораздо больший потенциал прибыли, чем инвестируя деньги непосредственно в акции.

5.Криптовалюта

5.1. Криптовалютные биржи

На криптовалютных биржах понятие кредитного плеча аналогично плечу по валютным парам на Форекс — оно служит для наращивания объема открываемых позиций. Правда, биржи не такие щедрые, как брокеры. Чаще всего здесь встречаются плечи 1:2-1:5.

5.2. Торговля криптовалютами через брокера

В сравнении с криптовалютными биржами торговля криптовалютой с помощью брокера имеет ряд преимуществ . Во-первых, здесь гораздо проще верификация, есть регуляция и защита клиентского баланса, тогда как криптовалютные биржи неоднократно подвергались взломам и скамам. Во-вторых, у брокера можно открывать в том числе и короткие позиции (на продажу). И третье преимущество — кредитное плечо (процент маржи) у брокеров больше. Кредитное плечо в брокерской торговле криптовалютами также отсутствует. Вместо него есть процент маржи, который и выполняет роль кредитного рычага, по сути плечо получается 1 к 10. Давайте взглянем как это рассчитывается:

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Залог = 0,01*1*9213,12*10/100 = 9,21, где

  • 0,01 — объем сделки (здесь минимальной лот 0,01 — очень удобно в сравнении с теми инструментами, где объем лота начинается с его целого значения).
  • 1 — размер контракта, взятый из спецификации в МТ4.
  • 99213,12 — цена BTC/USD
  • 10 — процент маржи, также взятый из спецификации.

Валюта маржи — USD, потому полученный результат и будет соответствовать валюте депозита.

6. Фьючерсы

Как и у индексов, торговля фьючерсами есть и на бирже, и за ее пределами.

6.1. Биржевой рынок

В отличие от кредитного плеча в акциях, где брокер предоставляет рычаг максимум 1:2 и берет процент при переносе позиции на следующий день, леверидж во фьючерсах бесплатный. Это вытекает из сущности самого фьючерса, где расчет производится по его окончанию. Например, если стоимость фьючерса на CAD/USD составляет 7 370$, то не нужно оплачивать всю сумму сразу. Достаточно внести на бирже гарантийное обеспечение, например, 737$ при плече 1:10.

6.2. Внебиржевой рынок

Здесь также все привязано к проценту маржи, который по своему усмотрению устанавливает брокер.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

7. Металлы

Это еще один пример того, насколько важно обращать внимание на тип расчета маржи в спецификации. Фактически, эта строка определяет формулу расчета маржи. Металлы и нефть относятся к товарно-сырьевым рынкам. Тем не менее, для расчета маржи по нефти, золоту и серебру используется формула CFD, тогда как, палладий является исключением. Здесь используется формула CFD-Leverage, то есть учитывается кредитное плечо Форекс.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена / Кредитное плечо

Залог = 0,01*100*1949,16/200 = 9,75, где:

  • 0,01 — объем сделки (минимальный лот — 0,01).
  • 100 — размер контракта, указанный в спецификации.
  • 1946,16 — текущая цена, по которой открыта сделка.
  • 200 — кредитное плечо 1:200.

В отличие от нефти или индексов, в торговле металлами кредитное плечо играет роль. Акцентирую внимание: выбираете кредитное плечо ВЫ и ВЫ можете его изменить в любую минуту. Процент маржи — фиксированное значение, устанавливается брокером и указывается в спецификации инструмента.

8. Акции

По аналогии с другими типами ценных бумаг зарабатывать на изменении стоимости акций можно как на биржах, так и на внебиржевых рынках.

8.1. Покупка акций на бирже

Покупая акции на бирже, трейдер становится их непосредственным собственником. Правда, порог входа на биржи может составлять от нескольких тысяч долларов США, да и комиссии для начинающих трейдеров порой слишком сильно бьют по кошельку. Кредитное плечо предоставляется брокером, но размер его небольшой — чаше всего 1:2.

8.2. Покупка акций на Форекс

В отличие от биржевого рынка, здесь достаточно небольшой порог входа, но вместо кредитного плеча расчет залога привязан к проценту маржи. Формула расчета маржи для акций аналогична формуле залога для CFD:

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Залог = 0,01*1*117,23*2/100 = 0,0234, где:

  • 0,01 — минимальный объем позиции по данному инструменту.
  • 1 — размер контракта. Постоянная величина, взята из спецификации.
  • 117,23 — цена открытия сделки.
  • 2 — процент маржи. Указан в спецификации.

Коэффициент финансового левериджа: что это?

В экономике коэффициент финансового левериджа (финансового рычага) показывает реальное соотношение собственных и заемных средств на предприятии. Этот показатель позволяет оценить устойчивость компании и уровень его рентабельности. На Форекс этот термин использует несколько в ином значении — это коэффициент собственных средств для маржинальной покупки.

Формула коэффициента финансового рычага

Формула коэффициента простая: 1/кредитное плечо. Например, коэффициент финансового рычага для плеча 1:2 равен 1/2 = 0,5. Для плеча 1:100 равен 1/100 = 0,01.

Пример расчета маржинальных требований и остатка на счете:

    У вас есть депозит в сумме 3000$. Вы хотите купить 1 лот евро (100 000 EUR) с текущей ценой 1,2 USD, брокер предлагает по данной паре максимальное кредитное плечо 1:50. Коэффициент финансового рычага равен 1/50 = 0,02.

Маржа = 100 000*1,2*0,02 = 2400$ — это та сумма, которая будет заблокирована брокером при плече 1:50.

Иными словами, маржа для покупки 25 000 евро при плече 1:50 составит 600$. На сумму 3000$ с плечом 1:50 всего можно купить 125 000 евро. Упрощенный расчет будет выглядеть так: сумма покупки = 3000*50/1,2 = 125 тыс. евро.

Перед тем, как рассчитать оптимальное кредитное плечо Форекс, рекомендую воспользоваться калькулятором трейдера , в котором, кроме данных по марже, есть много другой полезной информации. Выглядит он следующим образом:

Калькулятор рассчитывает в том числе и сумму маржи по следующим вводным данным: валютная пара, объем позиции, кредитное плечо. Например, для открытия сделки по EUR/USD объемом 0,01 лота при плече 1:100 маржа составит 11,32$. Иными словами, при покупке 1000 евро нужно 1132$, но трейдеру достаточно 1/100 этой суммы — 11,32$.

Также вам могут быть интересны и другие статьи, которые помогут рассчитать оптимальный объем сделки с учетом индивидуального уровня риска:

  • Как рассчитать лот на Форекс?
  • Как рассчитать оптимальный период инвестирования?
  • Как рассчитать уровень средств на форекс?

Примеры использования различного кредитного плеча в торговле

Для того, чтобы вы смогли наглядно увидеть, в чем разница торговли с использованием малого кредитного плеча и большого, приведу пример торговли на классической валютной паре EUR/USD , используя плечо 1:10 и 1:1000.

На депозите есть чуть менее 10 тыс. долл. США. Это значит, что с кредитным плечом 1:10 я могу открыть сделку объемом 0,8 лота (залог = 80 000/10*1,13 = 9040).

Свободных средств чуть менее 1000 долл. США. Обратите внимание на плавающий убыток — за несколько минут нахождения сделки в рынке он составил двузначное число.

Теперь меняю плечо на 1:1000. При том же самом депозите я могу открыть сделку уже на 80(!) лотов (залог = 8 000 000/1000*1,13 = 9040). То есть имея депозит в сумме чуть менее 10 тыс. долл. США, я могу купить 8 млн евро.

Теперь плавающий убыток/прибыль исчисляется трехзначным числом, хотя сумма залога осталась прежней. А вот сумма свободных средств резко уменьшилась за счет того, что с увеличением кредитного плеча увеличилась и стоимость пункта. Жду несколько минут и закрываю сделку.

Выше вы можете увидеть результаты двух сделок с плечами 1:10 и 1:1000. Сделки были открыты всего несколько минут при одинаковой сумме депозита с одним и тем же уровнем залога. Но в первом случае прибыль составила 0,8 долл. США, во втором — 2800 долл. США.

На первый взгляд, преимущество более высокого кредитного плеча кажется очевидным. Но не забывайте, что с увеличением объема лота увеличивается и стоимость пункта. Если в случае с малым плечом свободные средства составляли почти 900 долл. США, то во втором случае денег оставалось едва 150 долл. США. И достаточно было цене пройти несколько пунктов в противоположную сторону, чтобы сделка закрылась по стоп-ауту. При плече 1:10 запас хода цены у меня был бы гораздо больше.

Вывод. Чем больше кредитное плечо, используемое для наращивания объема сделки, тем больше потенциальная прибыль, но и тем больше риск закрытия сделок по стоп-ауту с практически полным обнулением депозита.

Как выбрать кредитное плечо на Форексе и для каких целей, разберу на примерах ниже.

Примеры использования максимального кредитного плеча

Пример 1. Предположим, трейдер ловит удачный момент начала тренда по паре EUR/USD при курсе 1,2, но у него на депозите только 120$. Он берет плечо 1:1000 и его сумма превращается в 120 000$, за которые он может купить 100 000 евро (то есть ровно 1 лот). Стоимость пункта по данной паре и объеме 1 лот — 10$. Это означает, что достаточно цене пройти 12 пунктов, чтобы весь депозит трейдера был обнулен (допустим, стоп-аут = 0). Открываем калькулятор волатильности и видим, что по данной паре среднедневная волатильность составляет около 80 пунктов.

Вывод: используя кредитное плечо 1:1000 трейдер с большой вероятностью рискует остаться без депозита, так как в случае разворота или локальной коррекции цена с легкостью пройдет внутри дня 12 пунктов.

Пример 2. Предположим, у трейдера есть 1200$, которые позволят ему открыть одну сделку объемом 0,01 лот. Без кредитного плеча (плечо 1:1) маржа составит 1200$. Но трейдер хочет хеджировать риски, открыв вторую сделку по активу с обратной корреляцией. Он берет плечо 1:1000, маржа будет составлять 1,2$, на оставшиеся 1198,8$ он открывает вторую сделку по другому активу также объемом 0,01 лота.

Вывод. Используя максимальное кредитное плечо, трейдер ничем не рискует, так как суммарный объем его сделок составит 0,02 лота (стоимость пункта будет исчисляться в центах и противоположное движение цены никак не сможет обнулить депозит). Но с другой стороны, прибыль трейдера также будет незначительна.

Пример 3. Сумма сделки по каждому из 2-х ордеров составляет 5000$. Первая позиция открыта с плечом 1:1, сумма залога составляет 5000$, вторая сделка открыта с плечом 1:100 и сумма залога составляет 50$. Формула Уровня — «Средства/Маржа*100%». Стоп-аут — уровень принудительного закрытия сделок (например, значение стоп-аута 20% означает, что по достижению Уровня 20% все сделки будут закрыты автоматически). Так как сумма открытой позиции (числитель) в обоих случаях одинаковая, отличие только в знаменателе, то логично, что в первом случае значение Уровня будет больше, чем во втором.

Вывод. При одинаковом объеме позиций в случае убытка сделка с кредитным плечом закроется по стоп-ауту позже, чем без него.

Риски высокого кредитного плеча

Основной риск один: если кредитное плечо используется для наращивания суммарных объемов сделки, пропорционально ему растет и потенциальный убыток.

С одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать на форекс, с другой стороны, можно быстро потерять весь свой депозит.

Важно! Для уменьшения рисков торговли с большим плечом не торгуйте на весь депозит. Используйте на каждую сделку не более 2% от всего депозита.

Примеры использования малого кредитного плеча

Пример 1. Курс по валютной паре EUR/USD — 1,2. Депозит трейдера равен 1200$. Если трейдер открывает сделку минимально возможным объемом 0,01 лот, маржа составит 1200$, свободные средства равны нулю. Предположим, трейдер сомневается в направлении движения цены и хочет локировать свою позицию, не пополняя депозит реальными деньгами. Он берет плечо 1:2. Это уменьшает сумму залога в 2 раза, высвобождая трейдеру деньги на открытие второй равнозначной позиции для локирования.

Вывод. Малое плечо может приносить пользу в отдельных ситуациях, когда не хватает собственных средств.

Пример 2. При тех же условиях трейдер открывает сделку объемом 0,01 пункт, но прогноз оказывается ошибочным и цена проходит 10 пунктов в противоположную сторону. Стоимость пункта для 0,01 лота EUR/USD при 4-значных котировках 10 центов, убыток трейдера — 1$. Но трейдер понимает, что разворот цены был только коррекцией и цена снова возвращается в основной тренд. Тогда трейдер берет плечо 1:2 и открывает при той же марже сделку уже объемом 0,02 лота. И 10 пунктов движения цены приносят ему 2$ прибыли, покупая предыдущий убыток.

Вывод. В некоторых случаях кредитное плечо помогает отыгрывать убыток, удваивая ставку по принципу Мартингейла.

Какое для трейдинга лучшее кредитное плечо

Как показывает практика, более 40% трейдеров отдают предпочтение плечу до 1:10, около 17% используют плечо более 1:100. Европейские регуляторы по ряду инструментов дают брокерам рекомендации ограничивать максимальное плечо размером 1:20-1:50. Криптовалютные биржи в большинстве случаев устанавливают плечи размером 1:2-1:5. Плечи размером до 1:1000 устанавливают трейдеры на эмоциональном желании нарастить объем сделок до максимально возможного без достаточного собственного депозита. Брокеров, дающих плечи выше 1000, я обычно вообще серьезно не рассматриваю.

Для новичков я рекомендую попробовать кредитное плечо 1 к 1 для тренировки на демо счете. Перед тем, как рассчитывать на заемные средства, новичок должен сначала:

  • Научиться строить и подстраивать под каждую торговую систему политику риск-менеджмента, аккуратно повышая риски на спокойных трендовых рынках и снижая риски при сильной волатильности.
  • Уметь работать с разными торговыми системами. Научиться пользоваться индикаторами, торговой платформой и т.д.
  • Научиться контролировать эмоции, исключив азарт и желание отыграть убыток.

Только тогда, когда новичок уверен в своих силах и владеет всем вышеперечисленным, он может переходить на реальный счет, где оптимальным плечом будет 1:10. Такое плечо позволит с относительно небольшим депозитом открывать сделки минимально возможным лотом 0,01.

Какое выбрать кредитное плечо для профессионала, ответит только сам профессионал. Скальперы и пипсовщики часто используют крупные плечи — их заработок составляет несколько пунктов с короткими стопами, потому им важна высокая стоимость пункта, определяемая большим объемом позиции. Предпочитающие долгосрочные стратегии трейдеры, наоборот, большие кредитные плечи стараются не использовать.

Как управлять риском, связанным с использованием плеча на Форекс: 5 советов для начинающих

Несколько советов начинающим трейдерам:

  • Придерживайтесь правила риск-менеджмента «риск на сделку — не более 5% от депозита». Здесь идет речь о соотношении объема позиции и длины стопа. Например, для депозита 1000$ риск на сделку — 50$. Это соответствует 5 пунктам для объема сделки 1 лот (плечо 1:100) или 500 пунктам для позиции 0,01 лот (плечо 1:2). В соответствии с калькулятором волатильности дневное движение цены пары EUR/USD составляет 80 пунктов. Это означает, что при объеме сделки 1 лот правило «риска 5%» будет нарушено.
  • Используйте калькуляторы расчета лота и маржи. Они помогут понять, какая остается сумма свободных средств и какое можно использовать кредитное плечо.
  • Используйте стоп-лосс. Если вы ошиблись с размером кредитного плеча и стоимость пункта оказалась гораздо выше, стоп-лосс вовремя закроет сделку, а вы извлечете урок, не потеряв депозит.
  • Контролируйте эмоции. Не используйте кредитное плечо для увеличения сделки по принципу Мартингейла. Не наращивайте сделку, если это противоречит риск-менеджменту, даже если вы на 100% уверены в ее прибыльности.
  • Тренируйтесь на демо-счете. Подберите на демо-счете тот размер кредитного плеча, который будет для вас наиболее комфортным и будет соответствовать вашей стратегии.

Какое кредитное плечо лучше выбрать? То, которое будет приносить вам прибыль при оптимальном уровне риска.

Резюме. На первый взгляд, все изложенное выше может показаться сложным. Кредитное плечо, маржа, разные формулы расчета, риск-менеджмент. Поверьте, все это кажется таковым только в самом начале. И это то, без чего невозможно обойтись, если вы действительно намерены учиться и зарабатывать на биржевых и внебиржевых рынках. Потому совет:

  1. Откройте демо-счет. Это занимает пару минут и не требует верификации. Познакомьтесь с функционалом Личного кабинета LiteForex .
  2. Попробуйте открыть первые сделки с разными плечами. Посмотрите, в чем разница, сравните между собой разные инструменты. Обязательно фиксируйте все сделки в Дневнике трейдера. Вот хороший вебинар на эту тему .
  3. Не стесняйтесь задавать любые вопросы! Это можно сделать в комментариях после этого обзора. Или, например, найти хорошего ментора/наставника среди трейдеров-партнеров и постучаться к ним.

FAQs по кредитному плечу

Что такое кредитное плечо?

Как работает кредитное плечо?

Что такое кредитное плечо брокера?

Что такое хороший коэффициент финансового рычага?

Кредитное плечо, это хорошо или плохо?

Каков минимальный коэффициент кредитного плеча?

Увеличивает ли кредитное плечо прибыль?

Что означает кредитное плечо 1 1000?

Что такое кредитное плечо 1 500?

Какое кредитное плечо выбрать новичку?

Почему кредитное плечо опасно?

Почему увеличение кредитного плеча свидетельствует о повышении риска?

Как рассчитать кредитное плечо?

Вывод

Кредитное плечо — это инструмент, позволяющий трейдеру нарастить объемы позиции или сократить маржу (залог), высвободив тем самым средства для открытия других сделок. Плечо является высокорисковым инструментом в том случае, если суммарный объем сделок превышает процент от депозита, установленный политикой риск-менеджмента. Для расчета оптимального кредитного плеча можно использовать калькулятор маржи или составить таблицу в Excel, которая наглядно покажет изменение объема позиции при увеличении кредитного плеча и, соответственно, максимальный размер движения цены в пунктах до достижения уровня стоп-аута.

У вас остались вопросы по использованию кредитного плеча на форекс? Задайте их в комментариях!

Какое кредитное плечо выбрать для торговли

Независимо от того, являетесь ли вы трейдером-новичком на рынке Форекс или игроком, обладающим солидным опытом, вы, безусловно, уже успели столкнуться с понятием “кредитное плечо”. Если вы только открываете для себя торговлю на Форекс, то вам может быть интересно, что именно подразумевается под этим термином. В таком случае рекомендую вам ознакомиться со статьей что такое кредитное плечо .

В этой статье мы разберем:

  • Что такое размер кредитного плеча?
  • Какое кредитное плечо выбрать новичку?
  • Преимущества использования плеча на форекс
  • Недостатки использования кредитного плеча
  • Какое кредитное плечо лучше выбрать?
  • Так какое кредитное плечо самое безопасное?
  • Как выбрать лучшего форекс-брокера с высоким кредитным плечом?
  • Какое кредитное плечо лучше выбрать в примерах
  • Часто задаваемые вопросы по кредитному плечу
  • Вывод

Поскольку ведущие брокеры по всему миру предлагают тот или иной размер кредитного плеча на Форекс, мы рассмотрим здесь основные моменты торговли с использованием этого инструмента, и попробуем определить, какое кредитное плечо является лучшим. Но для начала дадим определение самому понятию.

Что такое размер кредитного плеча?

Размер кредитного плеча на Форекс — это сумма торговых средств, на которую брокер готов кредитовать ваши инвестиции, основываясь на соотношении вашего капитала к сумме кредитной поддержки.

Общая сумма кредитного плеча или левериджа, предоставляемая биржевым посредником — не постоянная величина. Брокеры устанавливают свои ставки такой поддержки, которая в отдельных случаях может достигать 1:100 или даже 1:1000. Кредитное плечо Форекс чаще всего выражается именно в таком формате соотношения. Плечо 1:100 означает то, что с балансом собственных средств в размере $1 вы сможете открывать позиции на сумму $100.

Какое кредитное плечо выбрать новичку?

Многих новичков привлекает стратегия заработка с опорой на кредитное плечо, так как они хотят получить больше денег за короткий период времени.

Однако не стоит забывать, что кредитное плечо связано с определенными рисками, поэтому для начала необходимо разобраться с понятиями, которые связаны с управлением средствами в условиях левереджа:

  • “Баланс” и “Средства” на счете;
  • “Маржа” или “Залог”;
  • “Свободная маржа”;
  • “Уровень” (счета);
  • “Маржин колл” и “Стоп аут”.

Если какое-то из этих понятий у вас вызывает вопросы, обязательно обратитесь к данной статье за подробным описанием с наглядными примерами.

Преимущества использования плеча на форекс

Для начала рассмотрим преимущества использования кредитного плеча для начинающего трейдера:

1. Шанс получения сверхвысоких прибылей

Использование кредитного плеча на Форекс дает трейдерам возможность увеличить свои первоначальные ставки, чтобы играть “по-крупному”.

Кредитное плечо какое выбрать: пример

Например, трейдер, у которого на счете всего 1000 долларов депозита, может фактически использовать на рынке Форекс 100 000 долларов при использовании плеча 1 к 100. Трейдер рискует потерять 1000 долларов личных средств, но в случае успеха получит прибыль от сделки в 100 000 долларов, если позиция была открыта на 100% размер маржи.

2. Повышение эффективности капитала

Для примера, если баланс вашего счета 1000 USD, и вы используете плечо 1 к 100, то у вас в управлении по факту будет 100 000 USD, а значит у вас появляется возможность проводить больше сделок по различным торговым инструментам и применять техники хеджирования для дополнительной защиты от рисков (о том, что такое хеджирование и о его стратегиях подробно рассмотрено здесь ). Все это позволяет диверсифицировать портфель, снизить риски и повысить шансы на получение прибыли.

3. Низкий порог входа

Разберем данный плюс на прошлом примере — у вас на счете 1000 USD.

Допустим, что вы отказались от кредитного плеча, т.е. торгуете на счете с плечом 1 к 1. У вас в лучшем случае будет возможность открыть только одну позицию с минимальным лотом в 0,01, и то не по евро доллару:

Данная ситуация складывается из-за того, что на валютном рынке один лот составляет, как правило, 100 000 единиц к торговой паре. Иными словами, для открытия минимальной позиции по одной из самых торгуемых пар на рынке Форекс — EURUSD, вам понадобится 100 000 * 0.01 * 1.17470= 1174.70 USD. При 1000 долларах на счете и отсутствии плеча, у вас не будет возможности для открытия даже такой маленькой позиции. Благодаря большому кредитному плечу, даже у людей с небольшим депозитом в 50-100 долларов появляется шанс прикоснуться к высокому искусству трейдинга и торговать наравне с профессионалами.

4. Выгодные финансовые условия

Раньше, когда брокеры не предоставляли левередж, единственная возможность для торговли с плечом была в случае заимствования очень ограниченного количества средств в банке под высокий процент, огромные залоги и различные поручительства.

Брокер на Форекс находится в условиях серьезной конкуренции, для привлечения клиентов он готов предоставлять огромные кредитные плечи под залог совершенно небольшой суммы от депозита и с минимальными комиссионными. Если торговать внутри дня и не переносить сделку на следующую торговую сессию, то использование кредитного плеча будет почти бесплатным. Если все же было решение перенести сделку, то нужно обязательно учитывать начисления SWAP — комиссии за перенос сделки.

5. Удобство

Важно понимать, что основной доход порядочного брокера складывается как раз из тех самых комиссий на открытие сделок, SWAP и спредов. Следовательно, брокеру намного интереснее, чтобы каждый клиент как можно дольше пользовался его услугами, достигал успехов в торговле и богател. Порядочному брокеру не нужно, чтобы вы слили весь депозит и зареклись больше никогда не связываться с этим “ненавистным” рынком Форекс. Поэтому Форекс-брокеры дают возможность выбора кредитного плеча на выгодных условиях под низкие проценты и минимальные комиссионные. Солидные брокеры даже предлагают услуги персонального менеджера, который поможет разобраться во всех нюансах, выбрать оптимальное плечо и сбалансировать торговую стратегию.

6. Безопасность

Наверняка вы слышали о таком понятии, как Маржин Кол (Margin Call). Многие трейдеры боятся этих двух слов, как огня, хотя на самом деле данная функция призвана защитить ваш депозит. К сожалению, часто случается, что начинающие трейдеры неверно оценивают свои риски. Когда брокер понимает, что вероятность ликвидации депозита велика, он присылает автосообщение о необходимости пополнения баланса для покрытия высоких рисков.

Бывают случаи, когда небрежные трейдеры забывают про кредитные плечи и те обязательства, которые с ними связаны. Вследствие неразумной торговли они превращаются в должников компании. Чтобы этого избежать, пользуйтесь услугами брокеров, которые гарантируют нулевой баланс в случае ликвидации сделок. Благодаря данной функции вы никогда не потеряете больше того, что есть у вас на балансе.

Недостатки использования кредитного плеча

Тем не менее, у кредитного плеча есть своя темная сторона. На недостатки плеча форекс новичкам стоит обратить пристальное внимание. Давайте их разберем:

1. Высокий риск “слить” депозит

Данный риск связан с психологической ловушкой, в которую попадает трейдер при использовании большого кредитного плеча. Появляется ощущение большой массы свободных денег, которые очень хочется заставить работать и тоже во что-то вложить. Очень важно помнить, что кредитное плечо дает не только дополнительные возможности, но и создает обязательства, самое важное из которых — перекрывать убытки за счет собственных средств, чтобы не допустить Стоп Аута (о том, что это такое, подробно написано и показано на примерах здесь ). Так как из-за большого кредитного плеча у трейдера появляется возможность открывать позиции в сотни раз больше его реальных средств, вместе с огромными прибылями появляется риск получить огромные убытки, которые будут вычитаться уже из баланса трейдера. Такая ситуация особенно опасна, когда открыто сразу несколько крупных позиций. Если получаешь “лося” по одной сделке, то “уровень” счета снижается уже для всех остальных открытых позиций, а следовательно, повышается риск стоп аута данных сделок при злоупотреблении свободной маржой. Иными словами, слишком большая конструкция из позиций может рухнуть в один момент как карточный домик и сжечь депозит в одно мгновение.

2. Сложность восстановления депозита

Как уже было сказано выше, с большим кредитным плечом очень просто получить большой убыток по реальному балансу. Новички наивно полагают, что так как плечо большое, то и вернуть к прежним размерам счет достаточно легко, но всегда нужно помнить, что для компенсации убытков доходность нужно показывать в разы больше, так как будущую прибыль мы уже считаем к уже уменьшенному балансу. К примеру, если при счете в 100 USВ получить убыток в 50%, то для возврата в безубыточное положение нужно сделать уже 100% прибыли.

Ниже представлена таблица по расчету процента прибыли, необходимого для возвращения в точку безубытка в случае потерь. Рекомендую распечатать ее всем трейдерам и поставить перед рабочим экраном как напоминание о необходимости соблюдать правила риск-менеджмента.

% убытка

от стартового баланса

% прибыли для покрытия убытка

10%

11.11%

20%

25.00%

30%

42.85%

40%

66.66%

50%

100.00%

60%

150.00%

70%

233.00%

80%

400.00%

90%

900.00%

100%

«депо слит!»

В случае с большим кредитным плечом, ситуация усложняется еще и тем, что с убытками по балансу падает и покупательская способность, снижается объем свободных средств для залога, а следовательно, повышается риск стоп аута, который необходимо компенсировать снижением объемов позиций, что в свою очередь сокращает потенциальную доходность, т.е. восстановиться в итоге будет еще сложнее.

Важно всегда помнить, что торговля, в которой используется низкое, среднее или максимальное кредитное плечо на Форекс, считается обязательством в том смысле, что она предусматривает возмещение основной стоимости кредитного плеча в конце торгового дня независимо от того, проведете вы успешную или провальную сделку .

Какое кредитное плечо лучше выбрать?

Стоимость кредитного плеча должна быть покрыта счетом трейдера и будет автоматически снята с его баланса. Очевидно, что стоимость кредитного плеча напрямую зависит от объемов его использования. При этом, как правило, брокер взимает комиссию только за фактический объем использованных средств. Чтобы окончательно не запутаться, попробуем на примере разобраться, что такое хороший размер кредитного плеча? Как найти лучшее кредитное плечо, именно для вас? Очевидно, что ответы на эти вопросы для каждого трейдера будут свои.

Кредитное плечо

Изменение по валютным парам, в %

Размер позиции в лотах

Сумма залога (маржи),

в USD

Изменение баланса,

в %

1:100

1%

1

1000

100%

1:50

1%

1

2000

50%

1:33

1%

1

3000

33%

1:20

1%

1

5000

20%

1:10

1%

1

10000

10%

1:5

1%

1

20000

5%

1:3

1%

1

33000

3%

1:1

1%

1

100000

1%

В таблице выше приведен расчет суммы необходимого залога и размер изменения депозита при изменении кредитного плеча для классического лота в 100 000 USD.

Предположим, что мы готовы начать торговлю с депозитом в 1000 USD, при допустимом риске на сделку в 1% к балансу и допустимой просадке позиции в 1% при максимальной диверсификации портфеля.

Кредитное плечо

Просадка позиции, в %

Максимальное количество позиций

Сумма баланса

в USD

Риск для счета на одну позицию,

в %

1:100

1%

100

1000

0.01%

1:50

1%

50

1000

0.02%

1:33

1%

33

1000

0.03%

1:20

1%

20

1000

0.05%

1:10

1%

10

1000

0.10%

1:5

1%

5

1000

0.20%

1:3

1%

3

1000

0.33%

1:1

1%

1

1000

1.00%

Теперь рассчитаем максимальный размер позиций, которые мы сможем открыть и риск на одну сделку при соблюдении вышеописанных правил.

В таблице которую я привел выше, мы видим, что с такими требованиями к риск-менеджменту оптимальное кредитное плечо на Форекс — 100 к 1, так как в этом случае у нас будет возможность открыть сразу 100 позиций, отвечающих нашему правилу риск менеджмента, либо торговать несколько сделок с минимальным риском. Из данного примера очевидно, что для торговли с более низким кредитным плечом нужно увеличивать размер депозита для того, чтобы можно было активно торговать с необходимым уровнем диверсификации.

Вы можете сказать, что получается какое-то противоречие! Ведь выходит, что торговля с большим плечом снижает риски! На самом деле, противоречия нет. Риски ликвидации действительно становятся меньше с бОльшим кредитным плечом при условии сохранения объемов трейдинга.

Так какое кредитное плечо самое безопасное?

Все минусы выше касаются психологии трейдера и нарушения правил манименеджмента , именно поэтому так важно работать над своей торговой техникой, оттачивать торговую стратегию и дисциплину в трейдинге. Тогда и высокое плечо не станет проблемой проблемой и не приведет к сливу депозита.

Если вы новичок на Форекс, то идеальным стартом для вас было бы использование кредитного плеча 1:10 и баланса в 10 000 USD.

Что же делать, если нет свободных 10 000 долларов, а успешно торговать и зарабатывать хочется уже сейчас?

  1. Определитесь для себя со стилем торговли. Вы собираетесь активно торговать внутри дня или ловить среднесрочные тренды? А может вам хотелось бы собрать портфель и “забыть” о нем на какое-то время? Надеюсь, что из описанного выше материала ясно — чем длиннее горизонт торговых сделок, тем больше нужен размер депозита.
  2. Очень важно изучить матчасть и тот рынок, на котором собираетесь торговать. Необходимо овладеть базовыми знаниями в техническом анализе, разобраться в специфике рынка — публикуемых новостях, отчетности, мультипликаторах, индикаторах и других факторах, которые способны влиять на курс цены вашего любимого инструмента.
  3. Торгуйте только на те деньги, которые готовы потерять. Возможно, это звучит ужасно заезженно, но это правда! Следуя данному правилу, вы снимите с себя лишний стресс, и торговать станет намного спокойнее.
  4. Не стесняйтесь просить совета у более опытных коллег. Нет ничего страшного в том, чтобы задать вопросы, но важно делать это правильно. Старайтесь задавать закрытые вопросы с уже заложенным вариантом ответа по вашему личному мнению. Чтобы ответ на них был только ДА или НЕТ. Как правило, такие вопросы требуют подготовки и небольших усилий, которые в 80% случаев уже дают вам нужный ответ.
  5. Если понимаете, что не можете быть активно вовлечены в рынок, а инвестировать хочется, то решением может быть социальный трейдинг, предполагающий копирование сделок других трейдеров (см. здесь ). Как выбрать настоящего профессионала — целая наука, и этому можно посвятить отдельную статью, но не доверяйте весь депозит одному управляющему. Делите риски между разными трейдерами.
  6. Не стоит использовать всю сумму маржи под одну сделку. Лучше 100 разных позиций с минимальным лотом 0,01, чем одна с размером лота в 1.
  7. Обязательно используйте стоп лосс! Не допускайте, чтобы убыток по одной позиции превышал 2% от депозита.
  8. Не переставайте оттачивать свою систему риск менеджмента. Определите предельно допустимый риск на сумму открытых позиций. Следите за соблюдением рисков по каждой позиции. Следите за “уровнем” счета. Не допускайте ликвидации по стоп ауту.
  9. Не открывайте позицию без заранее прописанного торгового плана. Определите для себя уровень входа, уровень фиксации прибыли и убытков, сигнал наращивания позиции и сигнал для выхода из рынка.
  10. Ведите дневник трейдера! Записывайте параметры сделки. Сигналы на входе и выходе. Эмоциональное состояние при входе и выходе из рынка. Ведение дневника сделает трейдинг более осознанным и даст базу для самоанализа и обучения на собственных ошибках.

Как выбрать лучшего форекс-брокера с высоким кредитным плечом?

Из вышеописанных примеров мы сделали вывод, что в высоком кредитном плече нет ничего страшного. При соблюдении правил риск менеджмента и должной дисциплине в трейдинге, большой размер левереджа является скорее плюсом, чем минусом.

Однако нужно ли бежать к брокеру с кредитным плечом в 1:1000 и больше?

Ответ простой — НЕТ.

Все дело в том, что на валютном рынке просто не существует поставщика ликвидности, который бы покрывал плечо больше чем в 1:500. Следовательно, все брокеры форекс с большим кредитным плечом, предоставляющие левередж до 1:2000, сразу должны попадать под подозрение. Скорее всего, кредитное плечо данного брокера либо создано технически за счет перекрытия сделками в противоположную сторону от других участников, либо просто виртуальное, что возможно только на “кухне”.

Еще один признак неблагонадежного брокера — это отсутствие возможности торговать напрямую с поставщиком ликвидности, используя сырой рыночный спред. Как правило, у “кухни” отсутствует возможность предоставлять такой сервис.

Обратите также внимание на клиентский сервис. У брокеров, которые заботятся о своих клиентах, сервис работает круглосуточно, а ответ на любое обращение приходит быстро. Как правило, такие брокеры также предоставляют персонального менеджера для крупных клиентов и широкую тарифную сетку для каждого клиента.

Если вы будете анализировать рынок брокеров, то наверняка заметите LiteForex. Его ключевые преимущества по сравнению с другими брокерами:

  • более чем 15-летний опыт работы на рынке Forex;
  • широкий ассортимент инструментов для трейдинга (валюты, CFD на акции и индексы, металлы, нефть и криптовалюты);
  • прямой доступ на рынок — минимальный спред;
  • низкие свопы на классических счетах и их отсутствие на исламских счетах;
  • защита от отрицательного баланса;
  • настраиваемое кредитное плечо от 1 до 500;
  • круглосуточная техническая поддержка клиентов;
  • собственные бесплатные образовательные программы и обучающий материал;
  • мощная аналитическая поддержка;
  • развитое комьюнити, большая площадка для общения и обмена опытом;
  • доступ к социальному трейдингу.

Как вы могли заметить, лучшее кредитное плечо от Лайтфорекс — 1:500.

Как же работает такой огромный левередж? Давайте возьмем в качестве примера одну из наиболее популярных валютных пар — GBP/USD . Без кредитного плеча открытие сделки с размером контракта 100 000 на лот потребует от трейдера вложить около 130 000 долларов. Используя кредитное плечо 1: 500, трейдер может резко сократить объем необходимого капитала. $130,000 / 500 (используется кредитное плечо) = $ 260.00. Т.е. баланса в 260 USD уже было бы достаточно для входа в сделку полным ордером! Однако нужно помнить, что уровень Стоп Аут у Liteforex находится на 20%, от 260 USD это 52 доллара. Следовательно, для ликвидации сделки, просадка должна получиться на 208 USD. Если учитывать, что мы вошли полным лотом в 130 000 USD, то 208 USD это всего лишь 0,16% просадки от точки входа, что, как вы понимаете, является колоссальным риском.

Какое кредитное плечо лучше выбрать в примерах

Как мы увидели, лучшее кредитное плечо на Форекс — понятие относительное. Этот инструмент нужно применять осторожно. Использование чересчур высокого плеча может принести как баснословные прибыли, так и разорить трейдера.

Лучшее кредитное плечо для торговли на Форекс зависит от капитала, который находится в распоряжении трейдера. Считается, что соотношение от 1:100 до 1:200 — это лучшее кредитное плечо на Форекс. При таком раскладе трейдер может получить ощутимые выгоды от маржинальной торговли, при условии, что грамотно подойдет к вопросу рисков. Плечо 1:100 означает, что, имея 500 долларов на счете, трейдер может открывать сделки общим объемом 50 000 долларов, что является оптимальной суммой для старта торгов на валютном рынке. При этом жизненно важно соблюдать собственные правила управления рисками, не злоупотреблять свободной маржой и всегда сохранять запас средств из расчета возможного выхода всех открытых позиций по стоп-лоссу, чтобы избежать досрочной ликвидации активных сделок.

Часто задаваемые вопросы по кредитному плечу

Какое кредитное плечо лучше всего использовать на Форексе?

Каков наилучший размер кредитного плеча для начинающих?

Какое кредитное плечо лучше всего на 100 долларов?

Какое кредитное плечо лучше всего использовать при торговле на счете Forex в 500 долларов?

Какое кредитное плечо используют профессиональные трейдеры?

Можно ли торговать на Форексе без кредитного плеча?

Что произойдет, если вы потеряете кредитное плечо на Форекс?

Что такое кредитное плечо 1: 500?

Почему брокеры дают кредитное плечо?

Вывод

Кредитное плечо является прогрессивным инструментом трейдера, помогающим ему добиться хороших торговых результатов. Очевидное преимущество использования кредитного плеча заключается в том, что вы можете заработать значительную сумму денег, имея ограниченную сумму капитала. Однако назвать лучшее кредитное плечо для начинающих и профессиональных участников нельзя, так как данный выбор во многом зависит от стартового баланса, торговой стратегии и выбранной модели управления рисками. При этом наиболее оптимальным кредитным плечом считается 1:100, как компромисс между достаточной покупательной способностью и рисками автоматической ликвидации позиций по Стоп Аут. Чаще всего именно данное соотношение левереджа выбирают как новички, так и опытные трейдеры. Но не забывайте о тех рисках, которые несет с собой использование высокого кредитного плеча.

Честные Форекс брокеры этого года:
Оцените статью
Сайт любителей Форекса